Por Anayat Durrani
Para los inversores extranjeros con el capital necesario, se puede obtener un camino hacia el estatus de residente permanente en los EE. UU. a través del programa EB-5. Vietnam está entre los primeros países, después de China e India, donde el programa EB-5 es popular. Un área que a veces ha sido un problema para los inversores vietnamitas, particularmente con los montos de inversión más altos, son las remesas. Ha habido desafíos en la transferencia de fondos de inversión de Vietnam a Estados Unidos debido al cambio de divisas y las restricciones de transferencia.
"Si bien Vietnam siempre ha sido uno de los mayores mercados EB-5, es bien sabido que existen una serie de restricciones bancarias y monetarias que deben sortearse con cuidado", dice Phuong Le, socio, KLD LLP.
La legislación del país regula la exportación de moneda vietnamita al extranjero. Los inversores normalmente transfieren fondos a través de instituciones de crédito y deben mostrar evidencia de los depósitos para su petición EB-5. Una institución de crédito requiere una declaración jurada que indique que los fondos fueron transferidos del inversionista de Vietnam a la inversión EB-5 en los EE. UU.
Jennifer HermanskyEl accionista Greenberg Traurig, LLP, dice que los inversores siempre deben discutir las opciones con sus asesores locales en Vietnam. Ella dice que muchos inversores han podido utilizar agentes de transferencia de divisas en Singapur y Australia, o familiares para ayudar a transferir fondos.
"Es muy importante que la petición EB-5 contenga un rastro claro de los fondos y una explicación clara de los métodos de transferencia", dice Hermansky. "USCIS debe poder determinar que los mismos fondos que se obtuvieron legalmente son los mismos fondos transferidos a los EE.UU."
Desafíos y soluciones para las transferencias de fondos EB-5 vietnamitas
Brennan Sim, Ventas Globales de EB5 United, dice que transferir fondos desde Vietnam para sus proyectos ha sido un desafío. Han tenido dificultades para transferir dinero directamente a las cuentas de depósito en garantía del proyecto.
"Para superar esto, hemos descubierto que la solución más eficaz es abrir cuentas bancarias en Estados Unidos para nuestros inversores", afirma Sim. “De esta manera, los inversores pueden transferir fondos a la cuenta estadounidense y luego transferirlos a la cuenta de depósito en garantía del proyecto. Este enfoque ha logrado agilizar el proceso de transferencia y garantizar que los fondos lleguen al destino previsto”.
Le dice que cuando trabajan con sus inversores, los tres problemas que encuentran se centran en la liquidez, las restricciones monetarias y una campaña anticorrupción en curso. Dice que Vietnam está actualmente involucrado en una purga anticorrupción en la que desde políticos hasta empresarios son encarcelados y despojados de sus activos, lo que ha provocado que algunos tengan urgencia de huir.
“Aunque el sector inmobiliario había estado por las nubes, lo que vemos ahora es dificultad para solicitar préstamos para vender una casa o financiar una inversión EB-5”, dice Le. “Vemos que las tasas se acercan al 14% o 16%. Esto impide que muchas personas vendan fácilmente una casa o pidan prestado fondos suficientes para realizar una inversión de más de $800”.
Dice que no pueden transferir fondos debido a que los bancos están restringiendo las transferencias debido al "mayor escrutinio regulatorio debido a la purga anticorrupción y los problemas de KYC/cumplimiento".
Le dice que su empresa ha estado trabajando en varias soluciones, incluidos servicios de préstamos con sede en EE. UU. con su Regional Center socios y clientes para superar cualquier problema.
Impacto de RIA en las inversiones EB-5
La Ley de Integridad y Reforma EB-5 de 2002, aprobada en marzo de 2022, trajo consigo varios cambios en el programa de visa EB-5.
"Según el RIA, la cuestión de la ruta de los fondos y la transferencia de fondos es central: establece claramente que un inversionista debe identificar a las personas involucradas que son responsables de transferir o intercambiar los fondos de un inversionista", dice Le.
Hermansky dice que la RIA requiere que todos los terceros que ayudan en la transferencia de fondos sean identificados y que los nuevos formularios del USCIS también tienen ese requisito.
"USCIS ha sido más estricto al revisar los métodos de transferencia de divisas", dice Hermansky. "Es muy importante que la petición EB-5 contenga un rastro claro de los fondos y una explicación clara de los métodos de transferencia para que USCIS pueda evaluar los mismos fondos obtenidos legalmente que fueron transferidos a los EE.UU."
Si bien la RIA ha creado más obstáculos en el proceso EB-5Sim dice que no parece tener un impacto en las transferencias electrónicas al extranjero.
"Los problemas de cableado se deben principalmente a restricciones de gobiernos extranjeros", dice Sim.
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