Si bien toda inmigración de inversiones EB-5 conlleva riesgos (aunque con la alta recompensa de una tarjeta verde estadounidense), varios factores pueden disminuir el riesgo si se implementan de manera adecuada y cuidadosa, dicen los actores de la industria.
Una forma de disminuir el riesgo es examinar de cerca el historial de quién (y qué) maneja los fondos de inversión y los proyecto EB-5. Es importante que los inversionistas EB-5 sepan lo más posible sobre con quién harán negocios, potencialmente a largo plazo.
Cómo los inversores EB-5 pueden elegir los proveedores de proyectos y servicios adecuados
Irina Rostová, un corredor de bolsa EB-5, dijo que es imperativo hacer “una revisión en profundidad de los documentos de oferta del proyecto, para asegurarse de que no haya ninguna opción oculta para que el desarrollador se pague a sí mismo antes de que los inversionistas y entiendan la fecha de inicio de cualquier préstamo. "
Lo más importante, dijo Rostova, es entender cómo el proyecto cumplirá sus términos contractuales, y no sólo mirar los acuerdos. “Si el proyecto promete un plazo de tres años, ¿tienen un plan realista que les permita crear puestos de trabajo de forma segura y vender/refinanciar el proyecto en un plazo corto?”
La capacidad del inversionista EB-5 para elegir correctamente dependerá de la cantidad de información que tenga, agregó el corredor-traficante EB-5 Marco Issever, CEO de Visa EB5 de América.
"Seleccionar un proyecto EB-5 de bajo riesgo es tanto un arte como un proceso de análisis cuantitativo, dada la información específica disponible sobre el proyecto y el mercado EB-5", añadió Issever. "Se recomienda a los inversores que utilicen los servicios de un corredor de bolsa autorizado que tenga acceso a varios proyectos [de áreas de empleo específicas] rurales y urbanos, y que se realice una rigurosa diligencia debida en todos ellos".
Kyle Walker, cofundador y director ejecutivo de centro regional Green Card Fund, señala que solicitar la visa EB-5 y sus proyectos lleva tiempo. Por eso, es importante encontrar a las personas adecuadas, como un Centro Regional y una Nueva Empresa Comercial (NCE), durante un período tan prolongado.
“Busque gerentes del centro regional EB-5 y NCE que hayan completado acuerdos EB-5 de ciclo completo (tarjetas verdes permanentes y reembolso) y que tengan longevidad”, señaló Walker. “USCIS y la inmigración estadounidense en general pueden llevar largos períodos de tiempo y necesitas a alguien que esté a tu lado durante todo el proceso”.
También destacó que “las grandes marcas no siempre son mejores” y aconsejó: “Mire a las personas detrás del proyecto… busque experiencia, carácter e integridad”.
La importancia de la debida diligencia EB-5
debida diligenciaENCE "Es necesario reducir el riesgo, y los inversores EB-5 deben evaluar el historial de finalización, las habilidades de gestión financiera y la seguridad de los activos del socio comercial para mantener un entorno de bajo riesgo", dijo Rishabh R. Gandhi, director senior para India, el Sudeste Asiático y otros países. regiones para EB5AN.
"La experiencia del prestatario con proyectos similares puede proporcionar información sobre su capacidad y confiabilidad", dijo, y agregó que "el historial de obligaciones financieras y pagos de un prestatario es un indicador directo de su nivel de riesgo".
También hay consenso sobre las señales de alerta a las que los inversores EB-5 deben estar atentos.
Walker dijo que es importante saber si el proyecto se puede completar sin Financiamiento EB-5y determinar qué sucede si se necesita financiación adicional para su finalización. ¿Cómo afectaría ese escenario, por ejemplo, a las posiciones de inversión EB-5?
"Todas estas son preguntas importantes para comprender la confiabilidad de la creación de empleo (inmigración) y la seguridad de las inversiones (garantías)", dijo Walker.
Se trata de conocer los detalles, destacó Issever.
“Se recomienda a los inversores que lean la letra pequeña de las diversas garantías que ofrecen los proyectos, como la garantía de denegación I-526, la garantía de finalización de la construcción y las garantías de préstamos de terceros, si las hubiera. Comprenda estas garantías antes de invertir, en lugar de si alguna de ellas se activa (y cuándo)”.
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