A menudo, los inversores esperan orientación de sus asesores legales en el proceso de revisión de proyectos EB-5 y elección de una opción adecuada. Sin embargo, la mayoría abogados de inmigración no poseen la experiencia financiera profunda necesaria para evaluar la viabilidad de posibles oportunidades de inversión.
Dado que la selección de proyectos es un componente clave en el proceso EB-5, involucrar a representantes registrados de la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA) (también conocidos como corredores de inversiones/consultores financieros) puede facilitar significativamente este camino para los inversionistas.
Hace una década, era casi imposible encontrar representantes registrados por FINRA que se especializaran en trabajar con proyectos EB-5. Hoy en día, estos profesionales existen para beneficio de los inversores y sus abogados de inmigración.
Este artículo explora razones convincentes por las que los abogados de inmigración deberían recomendar los servicios de un representante registrado en FINRA para ayudar a sus clientes a seleccionar un Proyecto de inversión EB-5.
Comprender el papel de los representantes registrados de FINRA
Los representantes registrados en FINRA son profesionales calificados y supervisados por la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA), una organización no gubernamental que regula las firmas de corretaje y los mercados cambiarios miembros. Poseen un amplio conocimiento de los mercados financieros, productos de inversión y cumplimiento normativo. Estos representantes pueden ofrecer información invaluable sobre la selección de proyectos viables y que cumplan con las normas para la inversión EB-5.
Razones para recomendar representantes registrados de FINRA
Experiencia en evaluación financiera y cumplimiento:
Los representantes registrados por FINRA poseen un profundo conocimiento de instrumentos y mercados financieros. Su experiencia les permite evaluar eficientemente la viabilidad y el potencial de diversos proyectos. Los representantes de FINRA aconsejan a los inversores potenciales que seleccionen proyectos que se alineen con sus objetivos financieros y su tolerancia al riesgo y que cumplan con las regulaciones financieras y de inmigración.
Debida diligencia:
Diligencia debida EB-5 es fundamental para salvaguardar el capital de los inversores. Los profesionales de FINRA llevan a cabo su propia diligencia debida independiente en cada proyecto antes de presentar las opciones a los inversores. Realizan análisis de oportunidades de inversión, examinando la viabilidad del proyecto, la credibilidad del desarrollador y las condiciones del mercado, brindando así capas adicionales de protección a los inversionistas EB-5.
Responsabilidad reducida para abogados de inmigración:
La responsabilidad tanto desde el punto de vista del seguro como de la negligencia puede convertirse en un problema si un abogado de inmigración asume la función de revisar proyectos EB-5 o simplemente recomienda Centros Regionales sin proporcionar mayor orientación al cliente. La responsabilidad profesional puede surgir de un asesoramiento incorrecto o incompleto. Además, el seguro contra negligencia para abogados de inmigración no permite actividades fuera de las prácticas enumeradas en la solicitud de seguro, como la revisión y análisis de opciones de inversión. Remitir al cliente a un profesional autorizado, como un corredor de FINRA, es un paso prudente para evitar responsabilidad cuando se trabaja con un inversionista EB-5.
Consejo ético:
Al ser profesionales regulados, los representantes registrados por FINRA están sujetos a un conjunto de estándares éticos y pautas de cumplimiento. Se les puede considerar responsables por proporcionar información incompleta o engañosa.
Asesoramiento de proyectos por parte de expertos en la industria:
Con su amplio conocimiento de las prácticas de inversión, así como la reputación de la industria EB-5 y del Centro Regional, estos representantes pueden capacitar a los inversionistas para que tomen decisiones informadas. Proporcionan asesoramiento objetivo, basado en datos, que ayuda a los inversores a comprender las implicaciones y los posibles resultados de sus elecciones de inversión.
La RIA exige el uso de asesores de proyectos registrados:
del inversor Peticiones I-526 pueden ser negados si utilizan un representante no registrado o un agente extranjero para realizar su inversión.
El sistema Ley de Reforma e Integridad EB-5 de 2022 (RIA) requiere un registro I-956K de todos los promotores del proyecto (ya sean representantes de FINRA con sede en EE. UU. o agentes extranjeros). Cuando los inversores no están familiarizados con la accesibilidad de los representantes regulados por FINRA e intentan realizar una búsqueda independiente de proyectos EB-5 en línea, pueden, sin saberlo, utilizar el sitio web o la empresa de un promotor sin licencia para acceder a la información del proyecto.
Ese agente puede recibir una compensación por colocar al inversionista, lo cual será informado al USCIS por el Centro Regional. Si el agente no tiene un registro I-956K válido ante USCIS, se puede denegar la petición del inversionista. Recomendar contratar a un profesional de inversiones regulado por FINRA puede brindar la tranquilidad de que los inversores cumplen con el requisito de promotor de la RIA.
Sin coste adicional para los inversores:
La mayoría de los representantes registrados en FINRA no cobran a los inversores tarifa por sus servicios. Casi todos los proyectos EB-5 tienen compensaciones para agentes y corredores ya presupuestadas en las ofertas; Los agentes son compensados por el Centro Regional después de realizar la inversión. Un inversor puede aprovechar los beneficios de consultores financieros expertos y la debida diligencia independiente sin ningún gasto adicional.
¿Cuándo se deben contratar representantes de FINRA?
Los representantes de FINRA deben presentarse al cliente al comienzo del proceso para que el inversionista pueda trabajar en paralelo en la obtención de documentos para sus abogados de inmigración y seleccionar una opción de inversión adecuada.
Práctica estándar para facilitar solicitudes exitosas de EB-5
Para los abogados de inmigración comprometidos a ofrecer a sus clientes un apoyo integral y diligente, recomendar representantes registrados por FINRA debería ser una práctica estándar en el proceso de solicitud EB-5. La participación de representantes registrados por FINRA puede mejorar significativamente la probabilidad de una solicitud EB-5 exitosa. Al recomendar a estos profesionales, los abogados de inmigración no sólo salvaguardan los intereses de sus clientes sino que también reducen la responsabilidad profesional de su firma.
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