Estrategias para utilizar con éxito los fondos de los préstamos en casos de inversores EB-5

Por Kate Kalmykov y Jennifer Hermansky

Si bien USCIS permite a los inversores utilizar los fondos del préstamo para inversiones EB-5, para hacerlo con éxito, los abogados y los inversores inmigrantes deben estar al tanto de las tendencias recientes en las adjudicaciones y solicitudes de pruebas de USCIS. Los siguientes seis consejos resaltan los requisitos recientes que se han hecho evidentes a través de la práctica EB-5:

1. Plazo del Préstamo.  Las solicitudes de USCIS parecen examinar cuidadosamente el plazo de un préstamo y tienen preferencia por un préstamo que sea de al menos 1 o 2 años, con la opción de extender el préstamo más allá si es necesario. Es una estrategia aceptable para el inversionista hipotecar la propiedad y, potencialmente, venderla para liquidar el préstamo al final del plazo cuando el inversionista se mude a los EE. UU. Los contratos de préstamo deben ser revisados ​​cuidadosamente por el abogado para garantizar que estos requisitos se cumplan. reunió.
2. Tasa de interés.  El préstamo o contrato de crédito a corto plazo debe indicar la tasa de interés del préstamo. Si no se especifica una tasa de interés, USCIS puede tratar el préstamo como un regalo, lo que puede resultar problemático para el caso. Esta es una cuestión que debe ser examinada desde el principio por el abogado que prepara el caso.
3. Garantía del Préstamo.  El préstamo debe estar totalmente garantizado por los bienes personales del inversor. Así, el contrato de préstamo o cualquier contrato de crédito a corto plazo también debe corresponder con un contrato de hipoteca que garantice el préstamo o contrato de crédito a corto plazo con las propiedades del inversor. Cada propiedad que esté garantizando el préstamo debe figurar en el contrato de hipoteca correspondiente.
4. Tasación del Préstamo.  Se debe realizar una tasación formal de cualquier propiedad que garantice el préstamo. El simple hecho de tener las “actas de una reunión de valoración de activos” puede ser insuficiente para USCIS. USCIS querrá saber cómo se valoraron las propiedades y cuándo se valoraron. El valor de las propiedades debe igualar o exceder el monto del préstamo.
5. Documentación de Propiedad.  La presentación I-526 debe documentar completamente cómo el inversionista posee las propiedades que garantizan el préstamo. Aunque es una regla tácita, si las propiedades se compraron hace menos de 7 años, la petición I-526 debe explicar cómo el inversionista compró las propiedades que están siendo hipotecadas, ya que USCIS ha solicitado esta información repetidamente. Esto incluye la obtención de los fondos que se utilizaron en su compra.
6. Derechos de uso versus propiedad.  Si el inversionista está hipotecando algo sobre lo que solo tiene derecho de uso de la tierra y que en realidad no es de su propiedad, el USCIS necesitará que el abogado y el inversionista expliquen cómo y por qué el banco aceptó eso como garantía hipotecada.

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