by Kate Kalmykova y Dillon Colucci
Navegar por el proceso EB-5 para ciudadanos vietnamitas presenta dificultades únicas. Ciertas políticas internas pueden causar dolores de cabeza a los posibles inversores EB-5. A continuación se analizan algunos problemas que enfrentan los inversores vietnamitas.
- Restricciones de moneda Las leyes monetarias vietnamitas generalmente restringen la capacidad de los ciudadanos vietnamitas de mover moneda al extranjero. Esto hace que sea casi imposible para los inversores que residen en Vietnam transferir fondos suficientes para realizar inversiones EB-5 por su cuenta. Por lo tanto, los inversores vietnamitas suelen emplear un agente externo de transferencia de dinero. Este agente monetario externo recibirá la inversión EB-5 del inversionista en Vietnam y luego transferirá el monto de la inversión EB-5 desde una oficina del agente monetario externo en el extranjero a la inversión EB-5 seleccionada. Los inversores vietnamitas que empleen este método deben consultar primero con su centro regional o banco de inversión EB-5. Algunos bancos estadounidenses no aceptarán fondos que no provengan de una cuenta del inversor.
- Fondos de seguimiento Los inversores tienen la carga de rastrear sus fondos de inversión a través del agente externo de transferencia de dinero utilizado para facilitar sus inversiones. Por lo tanto, un inversionista debe rastrear cada movimiento de fondos del inversionista al agente de transferencia de dinero tercero, cada transferencia realizada por el agente de transferencia de dinero tercero y la transferencia del agente de transferencia de dinero tercero a la nueva empresa comercial. No documentar ningún paso en el camino es una señal de alerta que a menudo conduce a una RFE.
- Préstamos Con Garantía Hipotecaria Los préstamos sobre el valor líquido de la vivienda son generalmente aceptables como fuente de fondos, siempre que un inversionista pueda demostrar que es propietario de la propiedad utilizada como garantía y que puede realizar los pagos del préstamo de una fuente legal. Se recomienda obtener una tasación de la propiedad para verificar la veracidad de los documentos de la hipoteca y del préstamo. Además, muchas casas en Vietnam han sufrido cambios en la numeración como resultado del desarrollo. Es importante realizar un seguimiento de cualquier cambio en la numeración de las casas para proporcionar continuidad entre los documentos.
- Recibo de impuestos USCIS a menudo envía RFE por falta de cinco años de recibos de impuestos. En Vietnam, los empleadores pueden deducir directamente los impuestos de sus empleados y los individuos también pueden realizar pagos de impuestos anuales. Son útiles las cartas de verificación de empleo que dan fe de que un empleador paga impuestos en nombre de un empleado. Además, los recibos de impuestos suelen estar disponibles cuando una persona ha realizado pagos de impuestos.
- Fondos mantenidos en oro Debido a las condiciones existentes en Vietnam, muchas personas utilizaban dong vietnamitas para comprar taeles de oro. La compra de oro se realizó para protegerse contra caídas drásticas de la moneda del país. Sin embargo, esto plantea problemas para el rastreo. A menudo las personas no han conservado los recibos de sus compras de oro. Si un inversionista carece de recibos por compras de oro, puede ser necesario documentar que el inversionista obtuvo legalmente los fondos para comprar el oro. Además, se debe documentar cada paso en la compra de oro, como el retiro de fondos de las cuentas bancarias antes de la compra, las cajas de seguridad abiertas para almacenar oro y la documentación del cambio de oro a papel moneda.
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