La fuente de los fondos de los inversores en una Inversión EB-5 Obtener una visa EB-5 puede allanar el camino para una solicitud exitosa o presentar riesgos significativos si no se comprenden y gestionan correctamente. Si no se abordan, estos riesgos pueden provocar demoras o rechazos de solicitudes. Es útil comprender este concepto antes de comenzar el proceso de solicitud con las autoridades de inmigración de los EE. UU.
Durante un reciente seminario web hPublicado por EB5Investors.com, Marjan Kasra de LawMaks, Irina Rostová de EB-5 Support y Kyle Walker de Green Card Fund, analizaron la importancia de demostrar una fuente legal de fondos para una inversión EB-5.
Los profesionales del EB-5 coincidieron en que la documentación que presentan en su solicitud EB-5 debe demostrar plenamente que su Invertir fondos es legal. De no hacerlo, las solicitudes se retrasarán o serán rechazadas.
Esto es lo que debe considerar:
1. Los obsequios de dinero y los préstamos de amigos y familiares son fuentes de fondos aceptadas si pueden documentarse legalmente.
Irina Rostova: Si usted es un inversor y tiene un amigo, un familiar u otra persona que esté dispuesta a prestarle el dinero que necesita para invertir en un proyecto EB5, puede solicitar ese préstamo e invertir. No necesita proporcionar ninguna garantía personal para ese préstamo en relación con los activos personales. Esto también es útil para los abogados de inmigración cuyos clientes tienen una fuente de fondos complicada, con documentos archivados hace 20 años. Pero si tienen un familiar o un amigo que tiene una fuente de fondos mucho más fácil que se puede rastrear y documentar fácilmente, es una estrategia buena y válida que pidan prestado el dinero a sus amigos para invertir en un proyecto. Los inversores pueden solicitar un préstamo, no solo de un banco, sino de particulares. Por supuesto, la fuente de fondos de ese particular tiene que estar documentada completamente y presentarse junto con la petición.
Las solicitudes EB-5 deben presentar documentación exhaustiva que verifique la fuente legal de los fondos y evite fuentes ilícitas o inexplicables.
Marjan Kasra: Ya sea que el dinero provenga de un inversionista, un obsequio o cualquier otra fuente, necesitamos proporcionarle al USCIS al menos siete años de declaraciones de impuestos. En los casos en que no se requieren declaraciones de impuestos en ciertos países o no son habituales, normalmente solicitamos auditorías de contadores. Por lo general, también recopilamos un mínimo de 12 meses de extractos bancarios y, a veces, incluso más, según la situación. También requerimos verificación de empleo. En el caso de los profesionales, necesitamos ver sus licencias comerciales o licencias profesionales para verificar sus fuentes de ingresos legales. El propósito de proporcionar estos documentos es garantizar que el USCIS pueda verificar que los fondos no provienen de fuentes ilícitas y se han generado a través de medios legales.
Irina Rostova: Los obsequios son una parte muy importante de las inversiones EB-5Algunos inversores no se dan cuenta de que sus fondos no necesariamente tienen que ser ganados por ellos mismos. Recibimos muchos obsequios de padres a hijos de familiares al solicitante. Los obsequios son perfectamente aceptables como fuente de fondos. Pero aún así, hay que rastrear el origen de cómo el donante obtuvo esos fondos, ya sea de una transacción comercial, salario, herencia, etc. Una de las formas más comunes en que las personas muestran su fuente de fondos o algunas de las fuentes más comunes, es la herencia de ingresos comerciales. También, el crecimiento del valor de los bienes raíces, especialmente en muchos países asiáticos y de Europa del Este. Muchas personas que compraron bienes raíces hace 15 o 20 años han visto que crecieron aproximadamente diez veces. Por lo tanto, esa es una fuente de mucha riqueza para ciertas regiones, y allí se documentaría la venta de la propiedad inmobiliaria, la compra, el crecimiento y la fuente de los fondos. Y luego, si el dinero proviene de una herencia, USCIS tiende a preguntar sobre la actividad legal del individuo fallecido que transmitió la herencia.
Cuanto más antiguos sean los fondos, más difícil será documentar su origen, en particular en lo que respecta a las herencias, lo que puede dar lugar a un mayor escrutinio o un posible rechazo por parte del USCIS.
Irina Rostova: A veces, los inversores heredar Los clientes recibieron sus fondos legalmente, pero no tienen control sobre cómo los obtuvo la persona fallecida. Sin embargo, el USCIS le preguntará sobre la actividad legal de la persona cuya herencia recibió. La mayoría de los países guardan documentos en sus archivos durante cinco años: extractos bancarios, declaraciones de herencia y declaraciones de impuestos. Cuando un evento ocurrió hace más de cinco años, se vuelve muy difícil. A veces, sabemos lo que sucedió. Sabemos que los clientes lo ganaron legalmente, pero no necesariamente tenemos evidencia directa para demostrarlo. Y ahí es donde puede utilizar evidencia indirecta, ya sean cartas de empleadores anteriores o libros de pago del gobierno. Tal vez algún tipo de artículos públicos sobre transferencias o ventas de ciertas empresas. Así que ahí es donde creo que su creatividad como abogado juega un papel.
Marjan Kasra: Cinco años no son suficientes. A veces tengo que remontarme hasta 30 años atrás, pero el USCIS es cada vez más cuidadoso. La razón es que la Oficina del Programa de Inversionistas Inmigrantes (IPO, por sus siglas en inglés) está formada no solo por abogados, sino también por contadores forenses, personal del FBI y la Dirección de Detección de Fraudes y Seguridad Nacional (FDNS, por sus siglas en inglés). Están tratando de evitar que el dinero de fuentes ilícitas ingrese a los EE. UU. Cuanto más retrocedemos, más difícil se vuelve mostrar la documentación. Por lo tanto, a menudo, completamos los espacios en blanco con declaraciones juradas del cliente bajo pena de perjurio. Luego recibimos cartas de personas que tal vez compraron la propiedad a estos tipos en el año 2000. Debemos mostrar evidencia indirecta para demostrar nuestro punto y dar tranquilidad a nuestros servicios de inmigración de que saben que este dinero se ganó legalmente. También retrocedo y obtengo una valoración de la propiedad. La mayoría de los países tienen una forma formal de hacer una valoración de la propiedad, muy similar a una búsqueda de título que hacemos en los EE. UU. Por lo general, la mayoría de los países tienen un sistema de sucesiones cuando alguien fallece. Una propiedad que ha pasado de generación en generación a nuestro cliente, queremos mostrar el certificado de defunción y todo lo que podamos para demostrar que es más probable que lo que estamos diciendo sea exacto y verdadero.
Los inversores EB-5 deben utilizar fondos con la documentación adecuada para evitar obstáculos en el proceso de inversión y solicitud EB-5.
Marjan Kasra: Siempre les digo a mis clientes que solo tenemos que aislar alrededor de un millón de dólares de fondos que se puedan documentar fácilmente. Mientras podamos separar una parte de los fondos que podamos documentar correctamente, nuestro trabajo será brindar soluciones.
Kyle Walker: Se trata de ser reflexivo y estratégico. Se trata de elegir la cantidad correcta de un millón de dólares. Y aunque parezca que hay obstáculos en el camino, con los profesionales adecuados y un enfoque reflexivo desde el principio, a menudo hay formas de superarlos, tanto en lo que respecta a la fuente como a ese camino, que es tan crítico.
Al presentar la petición I-526, los fondos para la inversión en el programa EB-5 deben estar fácilmente disponibles.
Irina Rostova: Si tiene $600,000, pero en diciembre espera recibir un bono y quiere hacer la inversión hoy, firmar un contrato y usar su bono futuro para pagar el resto, lamentablemente eso no funcionará. Esos son fondos futuros. No podemos proporcionar documentación de la fuente de los fondos y usted aún no los ha ganado. Por lo tanto, es posible que el USCIS no considere que usted está actualmente obligado contractualmente y no haya proporcionado documentos de la fuente de los fondos.
El siguiente paso, por supuesto, es cuando estás Hacer un contrato de préstamo con el centro regional. Como solicitante, usted es personalmente y principalmente responsable de ese préstamo y de proporcionar la garantía de seguridad de que se trata de una obligación legal. Esos son dos tipos de requisitos estrictos que debemos tener en cuenta para los inversores EB5.
Marjan Kasra: Depende mucho de cada cliente. Si alguien espera recibir una bonificación a fin de año, ¿quién puede asegurar que no perderá su trabajo antes de fin de año o que la empresa podría quebrar? Además, hay un requisito muy estricto: la petición debe poder aprobarse el día de la presentación. De lo contrario, se considerará un cambio sustancial y podrían rechazar la solicitud basándose únicamente en eso.
Incluso después de que se haya aprobado la petición I-526, el USCIS aún puede solicitar evidencia sobre la fuente de sus fondos.
Marjan Kasra: Estoy viendo que se emiten muchas más RFE para proyectos de centros regionales en el etapa I-829Podrían emitir una RFE en cualquier momento. Tuvimos cierto nivel de tranquilidad una vez que tuvimos la aprobación de la I-526. Pero recientemente, creo que han estado hurgando en la fuente de los fondos, especialmente en la I-829.
Casos jurídicos clave han dado forma a los requisitos y regulaciones que rodean las inversiones EB-5, como la elegibilidad de los inversores y la estructura de la inversión.
Marjan Kasra: La primera de las cuestiones importantes es la Ley Ho, de 1998, que obliga a que el plan de negocios [del proyecto EB-5] sea exhaustivo. Debe incluir un plan creíble para la creación de 10 puestos de trabajo. Un análisis detallado de las proyecciones de empleo del mercado influye indirectamente en la fuente de financiación.
El segundo caso es el caso de Izzumi. Nos dice que no se puede reembolsar al inversor y es ahí donde entra en juego el componente de riesgo. Impide que los centros regionales le den al inversor un acuerdo de reembolso o una garantía de reembolso.
El tercer caso es Matter of Zhang. En 2019, la Oficina de Apelaciones Administrativas (AAO) legalizó que los inversores utilizaran fondos que no estuvieran garantizados por ningún activo. El dinero es dinero, por lo que legalizó que los fondos no estuvieran garantizados por los activos personales de los inversores. Eso abrió la puerta a un montón de formas diferentes para los inversores y les proporcionó más flexibilidad para financiar sus inversiones.
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