Por Marta Lillo
La regulación EB-5 exige que los inversores obtengan capital de inversión de una fuente legal sin ninguna conexión con actividades delictivas. desde el Ley de Reforma e Integridad EB-5 de 2022 (RIA) en 2022, nuevos requisitos de documentación más estrictos para la Fuente de Fondos (SOF) tienen como objetivo garantizar que los solicitantes cumplan con estas restricciones.
Las condiciones exigen que Los inversionistas EB-5 presentan registros comerciales y fiscales durante los últimos siete años al presentar el formulario I-526 ante USCIS, el paso inicial en el proceso EB-5. Además, los solicitantes deben revelar las identidades de todas las personas que transfirieron fondos a los Estados Unidos en su nombre. Incluso los obsequios y préstamos deben cumplir un requisito previo de “buena fe” para garantizar que provengan de fuentes permitidas.
Reunir la extensa documentación necesaria para rastrear el camino de los fondos es un desafío. Es aún más complicado cuando los fondos provienen de efectivo, donaciones no monetarias y otras contribuciones no convencionales, y no hay documentación que los respalde por razones culturales o de otro tipo.
Farah Abbas, abogada principal de Abbas Law PLLC, explica que aunque el asesor legal de EB-5 se esfuerza mucho en reunir la fuente de fondos más detallada, “esto no siempre es posible, dependiendo de ciertas normas de documentación o del tiempo que lleva pasado desde las transacciones relevantes”.
La situación puede ser particularmente desalentadora para los posibles inversores EB-5 con fondos suficientes que necesitan más documentación para respaldarlo. Según los abogados de inmigración, los prospectos deben evaluar cuidadosamente la viabilidad de sus fuentes de financiamiento antes de tomar una decisión, ya que esto puede hacer que una solicitud sea exitosa o deshacer.
Cuando no hay rastro documental del capital EB-5
En algunos países, es posible que no exista ningún rastro documental de las donaciones de propiedades realizadas hace más de una década durante procesos de venta anteriores. Lo mismo se aplica a los obsequios en efectivo y joyas, comunes en muchas culturas. Un familiar o amigo suele dar estos obsequios para conmemorar una ocasión especial o como herencia transmitida de generación en generación. Sin embargo, la RIA exige que los obsequios se proporcionen de “buena fe” y sin objetivos ilegales. Puede resultar complicado establecer la fecha del obsequio otorgado a los antepasados del inversionista EB-5 en un contexto informal pero legal.
Abogado EB-5 y abogado gerente de la firma de abogados de inmigración de la Oficina Legal de Lu & Associates, Ying (Elissa) Lu, describe el caso de un inversionista chino EB-5 cuya abuela compró una casa hace más de 30 años y la vendió recientemente para reunir el capital EB-5 para su nieto. “La abuela necesitaba demostrar cómo adquirió inicialmente esta casa. Mirarán el contrato, el pago inicial, etc.”
Según Lu, algunas decisiones de la AAO (Oficina de Apelaciones Administrativas) de 2022 y 2023 negaron casos en los que los inversores EB-5 no pudieron proporcionar extractos bancarios o registros fiscales de hace 20 a 30 años para demostrar que el inversor/donante había conservado el dinero en su propia cuenta bancaria en el momento de la adquisición inicial de esa propiedad. “Eso es casi una misión imposible, especialmente en China, cuando no tenían computadoras hasta mediados de los años 1990. Todos los registros bancarios son manuales a partir de entonces, por lo que les resulta imposible mantener un registro manual durante 30 años”, afirma.
Recopilar documentos que respalden estas ofertas en estas situaciones puede resultar engorroso e invasivo y conlleva importantes limitaciones de tiempo.
Cuando no se puede encontrar ninguno, el abogado EB-5 Michael pistón es inflexible: “No tendría más remedio que decirle al cliente que espere una denegación”, dice el abogado EB-5. Debido a que la regulación exige que los inversionistas demuestren que obtuvieron capital legalmente de obsequios y de prestamistas no bancarios, “una petición que se basa en un obsequio del cual no hay rastro documental o historial y, por lo tanto, no hay forma de demostrar que se obtuvo a través de medios legales”. medios o de fuente lícita debe asumirse que no es aprobable”, insiste.
Los inversionistas EB-5 pueden explicar en su solicitud I-526 que no tienen la documentación necesaria para respaldar algunos de sus capital EB-5 y proporcionar un certificado bancario que indique que pueden realizar la inversión independientemente. Sin embargo, el USCIS puede negar estos motivos. “Si USCIS no acepta explicaciones adicionales, como la certificación bancaria que dice que ese tipo de documentos no están disponibles o no existen y niega el caso, el inversionista puede presentar una apelación ante la AAO, o simplemente impugnar la decisión en un tribunal federal. tribunal”, añade Lu.
Soluciones actuales y fuentes preferidas para fondos EB-5
Hoy en día, las prácticas de prueba de fondos para inversiones EB-5 tienen como objetivo disipar dudas. Abbas explica que los ahorros en efectivo son más manejables de documentar que los obsequios; sin embargo, incluso estos a veces no cuentan con los documentos necesarios para rastrear el origen del efectivo. “El último recurso es que un inversor presente su propia declaración firmada y una declaración firmada de un tercero que tenga conocimiento de las transacciones en efectivo. Si hay otras formas secundarias de mostrar que se produjo una transacción, se pueden proporcionar para respaldar las declaraciones firmadas. Tal vez un inversionista pagó en efectivo para comprar una propiedad, pero luego podría haber una escritura o registro que refleje el monto que se pagó y el método de pago”, dice el abogado.
Mientras tanto, Steffanie J. Lewis de International Business Law Firm explica que su firma “utiliza declaraciones juradas notariadas de cada persona en la cadena de financiamiento desde las fuentes iniciales hasta el depósito EB-5. A veces tenemos varias fuentes; Para cada fuente, tenemos una cadena de custodia completa de ese dinero fuente hasta que ese dinero fuente se deposita en EB-5. La cadena de custodia requiere tiempo y esfuerzo por parte del peticionario, pero hasta ahora ha funcionado para nosotros”.
Piston concluye que los inversores suelen convertir el regalo en capital para garantizar un préstamo bancario garantizado. "Si uno deposita el dinero en un banco y lo utiliza como garantía de un préstamo, entonces ya no tiene la carga de demostrar que los fondos se obtuvieron por medios legales o una fuente legal".
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