Por Kripa Upadhyay
Un nuevo pasaporte, un viejo problema
Tras la invasión rusa de Ucrania, muchos rusos adinerados han enfrentado dificultades debido a las sanciones económicas, incluso si no están oficialmente sancionados. Para sortear esta situación, muchos han solicitado la ciudadanía turca mediante una inversión inmobiliaria de 400,000 dólares.
Este proceso ofrece un pasaporte turco, lo que permite viajar más fácilmente y acceder a opciones de visa estadounidenses no disponibles para los ciudadanos rusos, como la E-2 y Programas EB-5Sin embargo, los inversores pronto se dan cuenta de que esta ruta es más compleja de lo esperado.
Este artículo analiza por qué la estrategia de ciudadanía por inversión, popular entre ciudadanos de países sancionados como Rusia, Irán y Venezuela, suele presentar deficiencias en los procesos de solicitud de visa en Estados Unidos. Destaca cómo agencias como OFAC, FinCEN y USCIS realizan revisiones exhaustivas basadas en la nacionalidad económica, el origen de la riqueza y las sanciones previas, en lugar de basarse únicamente en el pasaporte presentado. Además, describe las responsabilidades de los profesionales que asesoran a estos clientes y los riesgos de no cumplir con las normas de cumplimiento.
Qué se obtiene con la ciudadanía por inversión y qué no.
Ciudadanía por-enprogramas de inversión No son problemáticos en sí mismos. Cumplen propósitos legítimos: personas con vidas verdaderamente internacionales, familias multigeneracionales que abarcan múltiples jurisdicciones o intereses comerciales que requieren flexibilidad para viajar han utilizado durante mucho tiempo los programas de segunda ciudadanía como una herramienta de planificación racional. Los programas en sí son legales; los estados emisores son soberanos.
Sin embargo, la magnitud y la composición de la demanda cambiaron notablemente después del 24 de febrero de 2022. Las solicitudes de CBI (Código de Ingresos por Moneda) en Turquía por parte de ciudadanos rusos se dispararon. Los programas en Malta, el Caribe y las islas del Pacífico registraron aumentos similares. El Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), el organismo intergubernamental que establece las normas mundiales contra el lavado de dinero y la evasión de sanciones, respondió con directrices explícitas que identificaban los esquemas de CBI como un vector principal para la elusión de sanciones por parte de personas políticamente expuestas y personas con fortunas vinculadas a oligarcas.
El Departamento de Estado de EE. UU. ha señalado formalmente que los pasaportes procedentes de varios programas de ciudadanía por inversión presentan elevados riesgos de fraude y seguridad en la tramitación de visados consulares. Las directrices internas de la OFAC, reflejadas en los patrones de aplicación de la ley, consideran cada vez más la adquisición de ciudadanía por inversión en contextos de alto riesgo como una señal de alerta de intención de evadir sanciones, y no como un factor atenuante.
En la siguiente tabla se muestran los programas más frecuentes en el ámbito de los visados y las inversiones en Estados Unidos, así como el nivel de escrutinio al que se somete cada uno:
| País | Min. Inversión | Procesabilidad | Escrutinio estadounidense | Factor de riesgo clave |
| Turquía | Bienes raíces por $400 | 3 – 6 meses | Muy Alta | Vía principal posterior a 2022 para ciudadanos rusos; control limitado del origen de los fondos de inversión. |
| Malta | 600 €–750 € | 12 – 14 meses | Elevado | Pasaporte de la UE a través de la CBI; examinado por ser un proceso menos estricto que la naturalización estándar de la UE. |
| San Cristóbal / Dominica | $150K–$200K | 2 – 4 meses | Alto | El Departamento de Estado ha señalado formalmente los pasaportes caribeños emitidos por ciudadanos de países del Caribe en sus directrices consulares sobre visados. |
| Vanuatu | Donación de 130 dólares | 30 – 60 días | Muy Alta | El programa más rápido a nivel mundial; citado repetidamente en los informes del GAFI sobre la evasión de sanciones. |
El pasaporte CBI es un documento de viaje emitido por un Estado soberano. Confiere ciertos derechos conforme a la legislación de dicho Estado y a los tratados internacionales. No altera la condición jurídica de una persona según la legislación estadounidense. No modifica el origen de su patrimonio. No restablece los registros biométricos, financieros ni de inteligencia que las agencias estadounidenses conservan sobre el individuo. Y, lo que es fundamental para fines de visado, no cumple con las obligaciones de divulgación impuestas por las solicitudes de visado estadounidenses.
La anatomía del problema: cómo se desarrolla
Para identificar fallos en la estrategia de CBI, debemos examinar eventos específicos.
El rastro del fondo
Siguiendo con el ejemplo de los inversores rusos, su patrimonio, aunque adquirido legalmente según la legislación rusa, pasó por diversas instituciones bancarias. Se convirtió de rublos a euros o dólares, se canalizó a través de estructuras extraterritoriales, luego se convirtió a liras turcas para la compra de bienes inmuebles por parte del Banco Central de Irán (CBI), antes de volver a convertirse a dólares para una inversión en Estados Unidos. Cada paso deja constancia de ello. Revisión del origen de los fondos por parte del USCIS Para una solicitud EB-5, es posible que se requieran extractos bancarios de los últimos 5 años, documentación de transferencias electrónicas, registros de entidades intermediarias y detalles de conversiones de divisas. El rastreo comienza en el origen, no en la cuenta bancaria turca.
Las sanciones de la OFAC se dirigen a las personas, no a su ciudadanía. Un ciudadano ruso incluido en la lista SDN de EE. UU. sigue sujeto a sanciones independientemente de su nueva ciudadanía. Además, los ciudadanos rusos con patrimonio proveniente de sectores como la energía o la defensa podrían enfrentar sanciones, incluso si no figuran en la lista. La naturalización turca no cambia esta situación.
La obligación de divulgación
Al solicitar visas estadounidenses, los solicitantes deben declarar todas sus nacionalidades y ciudadanías. Por ejemplo, un ciudadano ruso que adquiere la ciudadanía turca y no declara su origen ruso corre el riesgo de ser vetado permanentemente de Estados Unidos. Este error representa una preocupación importante en las estrategias de ciudadanía por inversión (CBI) basadas en la inmigración.
El registro biométrico
El USCIS, el Departamento de Estado y el Departamento de Seguridad Nacional mantienen bases de datos biométricas que no especifican la nacionalidad. Una solicitud de visa estadounidense, incluso para un ciudadano ruso, genera un registro de huellas dactilares. La Dirección de Detección de Fraude y Seguridad Nacional (FDNS) realiza verificaciones que cotejan estos registros con solicitudes anteriores, independientemente de la nacionalidad actual. Un pasaporte turco no modifica las huellas dactilares.
Cómo cada vía de visado expone el problema de manera diferente
La situación varía según la categoría de visa estadounidense que elija el inversionista. Cada opción tiene requisitos de documentación diferentes, lo que puede generar dificultades.
El inversor amparado por el tratado E-2: la falsa tranquilidad de la elegibilidad para el tratado.
Turquía es un país con tratado para Fines E-2Rusia no lo es. Por lo tanto, un ciudadano turco nacido en Rusia es técnicamente elegible para la consideración de la visa E-2, a diferencia de un ciudadano ruso que presenta un pasaporte ruso. Esta es la característica de la estrategia CBI que los asesores de migración promocionan con mayor insistencia.
Lo que esos asesores suelen omitir es la guía del Manual de Asuntos Exteriores del Departamento de Estado, que ordena a los funcionarios consulares que consideren otros factores además de la ciudadanía presentada cuando el origen nacional previo suscite sanciones o preocupaciones de seguridad. La evaluación de la visa E-2 a nivel consular implica una revisión del origen de los fondos para el requisito de "capital sustancial". Cuando el rastro del capital conduce a instituciones bancarias rusas, la nacionalidad de un país con el que Rusia tiene un tratado resulta mucho menos determinante de lo que se suele anunciar.
Para los abogados que asesoran sobre solicitudes E-2, la elegibilidad es una cuestión preliminar, no una respuesta definitiva. Los funcionarios del USCIS y los consulados están capacitados para realizar análisis independientes del origen de los fondos, independientemente de la nacionalidad declarada. El hecho de que cumplan con los requisitos en papel es el punto de partida del análisis, no su conclusión.
El inversionista inmigrante EB-5: el estándar más exigente
El programa EB-5 impone los requisitos más rigurosos en cuanto al origen de los fondos. requisito de documentación de cualquier categoría de visa estadounidense. La petición I-526E (para inversiones en centros regionales) requiere que el solicitante demuestre que el capital de inversión se obtuvo por medios legales, y el USCIS rastrea esa demostración en cada paso del recorrido del fondo, desde su origen hasta la cuenta del proyecto en los EE. UU.
Una cadena de conversión de rublos a liras y luego a dólares que pasa por instituciones bancarias rusas en años en que las sanciones sectoriales aplicadas a dichas instituciones serán objeto de un escrutinio particularmente intenso. Los funcionarios del USCIS tienen acceso a los datos de la OFAC del Departamento del Tesoro y se coordinan con las agencias de seguridad nacional. La Dirección de Detección de Fraude y Seguridad Nacional del USCIS revisa las peticiones EB-5 de países de origen de alto riesgo como protocolo estándar.
El empleado transferido dentro de la misma empresa mediante visa L-1A: el problema de la estructura corporativa.
L-1A requiere una relación que califica entre una entidad estadounidense y una entidad extranjera. Cuando un ciudadano ruso con pasaporte turco busca transferirse a una empresa estadounidense desde una entidad registrada en Turquía, el USCIS examina la estructura de propiedad y control de ambas entidades.
Si la entidad turca es propiedad mayoritaria de ciudadanos rusos —incluso si estos poseen pasaportes CBI— y si alguno de ellos o sus entidades afiliadas están vinculados a sectores rusos sancionados, la revisión de la estructura corporativa puede revelar la exposición subyacente. La vía L-1A tampoco se beneficia de ningún requisito de nacionalidad de un país con tratado, lo que significa que el pasaporte turco no proporciona ningún beneficio adicional mientras el escrutinio de la estructura corporativa se lleva a cabo de forma independiente.
El marco legal: cómo las agencias estadounidenses examinan el pasaporte.
La base doctrinal que permite a las agencias estadounidenses examinar un pasaporte CBI para identificar a la persona que lo posee se sustenta en varios marcos legales distintos pero que se refuerzan mutuamente.
- Estándar de sustancia económica de la OFACLas designaciones de sanciones se basan en la riqueza, el control y la afiliación, no en la nacionalidad legal. La lista SDN se mantiene en función de las conexiones de una persona con actividades, sectores o gobiernos sancionados. La posterior naturalización en un tercer país no elimina la designación ni exime de la exposición a sanciones sectoriales por la riqueza derivada de industrias sancionadas.
- La prohibición de declaraciones falsas de la INALa sección 212(a)(6)(C)(i) de la Ley de Inmigración y Nacionalidad (INA) declara inadmisible a cualquier extranjero que haya falseado deliberadamente un hecho relevante para obtener una visa o la admisión a los Estados Unidos. La nacionalidad anterior, cuando se pregunta en un formulario del gobierno estadounidense, se considera un hecho relevante. Esta prohibición es permanente y, en la mayoría de los casos, irrevocable.
- Normas de FinCEN sobre la titularidad realDe conformidad con la Ley de Transparencia Corporativa y las regulaciones de implementación de FinCEN, la titularidad real de las entidades estadounidenses debe divulgarse en la medida en que el beneficiario final posea el 25 % o más de la entidad. Un titular de pasaporte turco cuyo patrimonio subyacente y control de la entidad sean de origen ruso debe divulgar dicha información.
- Revisión paralela del FDNS de USCISLa Dirección de Detección de Fraude y Seguridad Nacional lleva a cabo investigaciones de antecedentes sobre las solicitudes de inmigración, utilizando bases de datos de la comunidad de inteligencia, registros de solicitudes de visa previas de todas las agencias y bases de datos biométricas independientes de la nacionalidad. La FDNS opera de forma independiente del funcionario encargado de la adjudicación y puede remitir los casos para su investigación penal.
- La doctrina del "lavado de nacionalidades"Si bien aún no se ha codificado en la normativa formal, las directrices y los patrones de aplicación de la OFAC reflejan una doctrina en desarrollo que considera la adquisición de información de ciudadanía por inversión en contextos específicos de alto riesgo —en particular, la naturalización de ciudadanos rusos a turcos posterior a febrero de 2022— como evidencia de intención de evadir sanciones en lugar de un cambio genuino de identidad nacional.
Implicaciones para los abogados: el nuevo estándar de debida diligencia
Los marcos combinados mejoran los estándares de atención para los abogados que ayudan a ciudadanos extranjeros con ciudadanía por inversión extranjera directa que desean invertir o inmigrar a los Estados Unidos.
La obligación de admisión
Cuando un cliente presenta una ciudadanía distinta a la de nacimiento, el abogado debe determinar cuándo la adquirió, a través de qué programa y cuál era su nacionalidad anterior. Esta diligencia debida no es opcional, sino que constituye el requisito mínimo para cualquier asunto de inmigración o inversión que involucre a un cliente extranjero. Aceptar el pasaporte presentado como prueba irrefutable de la identidad nacional del cliente ya no es una práctica justificable.
Examen independiente de la OFAC
Los abogados deben realizar —o contratar a especialistas en sanciones para que realicen— una verificación en la lista SDN y la lista consolidada de sanciones de la OFAC, cotejando esta información con el nombre de nacimiento del cliente, las variantes del nombre de su nacionalidad anterior (incluidas las transliteraciones cirílicas para los ciudadanos rusos), la fecha de nacimiento y todas las entidades afiliadas conocidas. El nombre que aparece en el pasaporte CBI es un punto de partida, no una verificación completa.
Análisis del origen de la riqueza
Antes de rastrear el origen de los fondos de inversión, los asesores legales deben comprender la procedencia de la riqueza subyacente. Un cliente cuya fortuna proviene de operaciones en el sector energético ruso, empresas relacionadas con la defensa o instituciones financieras sujetas a sanciones sectoriales puede estar expuesto a sanciones incluso si no ha sido designado individualmente, e incluso si los fondos se han movido a través de múltiples jurisdicciones y divisas desde su origen.
Asesoramiento sobre divulgación
Es fundamental informar claramente a los clientes que los formularios de visa e inmigración de EE. UU. requieren la declaración de todas las nacionalidades y ciudadanías anteriores. La prohibición de declaración falsa sustancial, según la sección 212(a)(6)(C)(i) de la Ley de Inmigración y Nacionalidad (INA), es uno de los motivos de inadmisibilidad más severos contemplados en la ley. El abogado tiene la obligación profesional de asegurarse de que el cliente comprenda esto antes de presentar cualquier formulario.
Asimismo, un abogado de inmigración o corporativo que presente una solicitud EB-5, E-2 o L-1A para un cliente con origen en un país sancionado no revelado y capital de origen ruso —sin realizar una verificación independiente de la OFAC ni un análisis del origen de la riqueza— se enfrenta a graves responsabilidades profesionales si el asunto fracasa. La existencia de un pasaporte CBI no exime al abogado de la obligación de investigar más a fondo.
El pasaporte es un documento, no una defensa.
El sector de la ciudadanía por inversión (CBI, por sus siglas en inglés) se basa en una teoría jurídica no reconocida por las agencias estadounidenses. Si bien los pasaportes turcos, malteses y de San Cristóbal son válidos, a menudo conllevan un escrutinio adicional en las solicitudes de visado para Estados Unidos.
La supervisión regulatoria de la ciudadanía por nacionalidad extranjera está aumentando, como lo indican las directrices del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) y el Departamento de Estado de EE. UU. La Oficina para la Prevención de Activos Extranjeros (OFAC) está abordando el "lavado de nacionalidad" y el Servicio de Ciudadanía e Inmigración de EE. UU. (USCIS) está intensificando su enfoque en la inmigración de alto riesgo.
Los inversionistas con ciudadanía CBI necesitan orientación clara sobre los requisitos regulatorios. Quienes poseen fondos legítimos pueden gestionar los asuntos relacionados con la OFAC, la lucha contra el lavado de dinero (AML) y el USCIS, pero deben buscar asesoría especializada en inmigración y cumplimiento normativo.
Si usted o un cliente posee la ciudadanía estadounidense adquirida mediante el programa CBI y está considerando una visa o una inversión en Estados Unidos, consulte con un profesional antes de presentar la solicitud o comprometer fondos. Una evaluación temprana resulta mucho menos costosa que abordar los problemas posteriormente, cuando podrían ser irreparables.
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