Por Richard Kristof
Entendemos lo ocupados que están los operadores de centros regionales y que es difícil encontrar tiempo para implementar un nuevo sistema que reemplace sus hojas de cálculo y archivos vinculados. ¿Cuánto menos tiempo tendrán cuando los nuevos requisitos de cumplimiento se conviertan en ley? Nunca será el momento ideal para implementar un nuevo sistema, pero se vuelve cada vez más difícil cuanto más se pospone.
¿Un conjunto de herramientas EB-5 específico para la industria?
La mayoría de las subindustrias deben esperar hasta alcanzar una masa crítica para que un proveedor de tecnología realice la inversión en un producto específico del mercado. Ahora que la industria EB-5 ha alcanzado el umbral de 10,000 visas, es hora de que exista un conjunto de herramientas específico. El crecimiento de una industria puede superar fácilmente la tecnología disponible para gestionar y rastrear detalles críticos.
EB-5 presenta desafíos tecnológicos únicos
Los CRM tradicionales hacen un gran trabajo al rastrear clientes potenciales a través de un proceso de ventas, pero no están preparados para comprender la compleja relación entre agentes, abogados y proyectos. Se necesita un esfuerzo deliberado para construir una plataforma que pueda manejar el flujo de trabajo, unir las relaciones y realizar un seguimiento de los documentos para las inversiones EB-5.
Las regulaciones EB5 pronto cambiarán significativamente: ¿estará usted listo?
Hasta hace poco, la supervisión de la industria EB-5 era limitada. Pero ahora varios casos de fraude de alto perfil han puesto al programa en la mira de los reguladores, quienes buscarán evidencia de que el programa proporciona almacenamiento seguro de documentos, la capacidad de rastrear e informar sobre elementos importantes y supervisión de fondos. Dada la posibilidad de que los reguladores puedan “visitar” los libros, los operadores deberían estar preparados con al menos la documentación básica y pruebas de que los documentos están almacenados de forma segura.
Listo o no, el cambio se acerca. Si los acontecimientos recientes no han sido suficientes para convencerlo de que un escrutinio adicional no es inminente, no es necesario seguir leyendo.
¿Seguir leyendo? ¿Está listo para que los Servicios de Ciudadanía e Inmigrantes de EE. UU., la Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. u otras autoridades llamen a su puerta para revisar los registros de su centro regional? La industria EB-5 está bajo ataque y, dados los casos de fraude de alto perfil, ese ataque resultará en un enfoque agresivo hacia la industria. Esto potencialmente significará incertidumbre e inconvenientes para los operadores mientras los reguladores “toman la temperatura” de la comunidad para determinar qué tan extendida está realmente la mala conducta.
Hay dos grupos distintos. Hay quienes reconocen que esto es grave y otros que todavía sienten que “siempre pueden quedar atrapados si es necesario”. Quienes se adapten a estos cambios en el cumplimiento normativo prosperarán, mientras que quienes mantengan una filosofía empresarial de “status quo” perecerán. Administrar un centro regional EB-5 utilizando hojas de cálculo y documentos almacenados en servidores no seguros es peligroso e irresponsable.
BUENAS PRÁCTICAS
Los cambios ocurren en todas las industrias y la industria EB-5 no es diferente. Hasta que se alcanzó el límite de visas, había un pequeño número de centros regionales que establecían las reglas a medida que abrían nuevos caminos. Ahora que el número de centros regionales supera los 800, es necesario esperar un conjunto de mejores prácticas que regulen cómo se administrará, rastreará e informará el negocio, y con eso surge la necesidad de una solución tecnológica.
Basura entra = basura sale
Todos hemos escuchado esta expresión (GIGO). Se refiere a la calidad y la integridad de lo que se pone en cualquier sistema. La tecnología no es una solución mágica; No curará los malos hábitos ni arreglará la entrada de datos descuidada. Lo que hará es hacer que esas cosas sean obvias ejecutando informes que hagan obvias las anomalías, como un informe que muestra las fechas de nacimiento de todos los inversionistas donde, debido a un error en el ingreso de datos, un inversionista aparece con 2 años o incluso 200 años. Corregir errores cuando se presentan así lo hace mucho más fácil.
Gestionar relaciones complejas
Existen relaciones en la industria EB-5 que no se encuentran en otras industrias. Las relaciones entre agentes, abogados, centros regionales e inversionistas pueden abordarse en tecnología cuando está diseñada específicamente para la industria. ¿Podrás mostrar las relaciones entre todas las partes móviles o tardarás semanas en prepararte? Los reguladores pueden llegar sin avisar y esperar que los materiales estén organizados cuando lleguen. ¿Qué tan organizado estás hoy? ¿Le llevará horas o semanas preparar sus documentos para la inspección? Parece probable que algunos centros regionales buenos y honestos se conviertan en ejemplos simplemente porque no pueden responder fácilmente preguntas básicas durante una inspección sorpresa.
Ya sea que utilice tecnología o no, debe estar preparado para abordar preguntas sobre su proyecto, los antecedentes de todos los directores y las versiones actuales de todos los documentos. Imagine la diferencia cuando los reguladores lleguen y vean un sistema profesional y bien organizado en el que el acceso remoto temporal les permite salir de su oficina y permitirle volver a trabajar rápidamente.
¿Conoce y confía en las personas que presenta a los inversores?
Sin duda, las verificaciones de antecedentes son parte de la debida diligencia. Sin embargo, nunca ha habido un momento más importante para que los operadores realicen una autoverificación y pongan a disposición un resumen de alto nivel que diga: "todos nuestros directores clave han sido verificados en busca de antecedentes penales, crediticios y de manejo; también han sido verificados". para certificaciones, trabajos previos e historial educativo”. Después de las noticias recientes, no hay ningún programa que deba considerarse por encima de la necesidad de cierta diligencia interna de su gente.
Por lo tanto, si ya está organizado y no utiliza tecnología, considere colocar sus datos en una plataforma diseñada específicamente para la industria EB-5 en un momento que exige una solución tecnológica para mejorar la eficiencia. Si aún no está organizado, tómese el tiempo para hacerlo bien mientras tenga la oportunidad y considere colocar sus datos en una plataforma compatible antes de que sea demasiado tarde.
Organizado, eficiente y conforme
La excusa para el uso de tecnología obsoleta había sido la ausencia de un sistema adecuado para gestionar todas las actividades de la industria EB-5. Un CRM tradicional carece de la capacidad de formar relaciones complejas entre proyectos, inversores, agentes, abogados y la montaña de documentos que cada uno de ellos aporta a la relación. Los CRM no contemplan el flujo de trabajo necesario para procesar los documentos I-924, I-526 e I-829, junto con la multitud de otras funciones orientadas a procedimientos que son más de naturaleza de planificación de recursos empresariales.
Dados los elementos prospectivos, pero inevitables, incluidos en la Ley de Integridad (S.2415 / HR4530), sabemos que una mayor supervisión federal de la industria EB-5 se está produciendo de una forma u otra y en base a los recientes casos de alto perfil de EB-5. XNUMX fraude habrá un esfuerzo concertado para erradicar el incumplimiento.
La evidencia anecdótica sugiere que un centro regional típico puede esperar invertir un mes-hombre por cada año de cada proyecto para llevar los registros al nivel adecuado para la revisión a nivel de la SEC. Si un centro regional tiene dos proyectos; uno de tres años y el otro de dos, se necesitarían aproximadamente cinco meses-hombre para llevar todos los registros a niveles aceptables. No es que los datos no existan en el centro regional. Es el factor de organización y una variedad de versiones de documentos y notas que nunca fueron organizadas y finalmente se salieron de control.
Responsabilidades adicionales recaerán en los operadores de los centros regionales según la próxima legislación, incluido el requisito de verificación de antecedentes para todos los directores de los centros regionales, NCE y JCE y la posible extensión a los principales contratistas que realizan trabajos en proyectos EB-5. Los controles para manejar la liberación del depósito en garantía deben cumplir con las mejores prácticas establecidas en la industria.
Si bien estas medidas servirán para fortalecer nuestra industria, serán un desafío para los operadores que no cuentan con un plan y las herramientas de adaptación necesarias.
Consideraciones tecnológicas futuras
El mercado EB-5 prepara el escenario para que muchos otros vehículos trabajen con los inversores. La última consideración es el nuevo fenómeno del crowdfunding y hay muchas posibilidades para los inversores que surgen de proyectos EB-5 en los que la tecnología puede ser un facilitador. Ahora es el momento de conversar sobre cómo la tecnología puede ayudar a crear ventajas para los centros regionales que la adopten correctamente.
Richard Kristof
Richard Kristof es el director ejecutivo de ISCoA, los creadores de EB5 Suite. Su experiencia se centra en la integración de plataformas de múltiples proveedores, enfoques basados en estándares para el desarrollo de contenidos, gamificación, análisis predictivo y neurocognición. Como líder en subcontratación, creó muchos modelos exitosos para brindar a los clientes la infraestructura necesaria para administrar sus negocios sin preocuparse por la operación de complejas funciones administrativas. Tiene una amplia experiencia en servicios financieros que se extiende desde trabajar en una empresa de inversión con sede en Wall Street hasta realizar adquisiciones e inversiones globales.
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