por Reid Thomas y Kaitlin Halloran
A medida que el programa EB-5 ha crecido, el mayor escrutinio por parte de la SEC, varios casos de fraude de alto perfil y la renovación [pendiente] por parte del Congreso del Programa del Centro Regional EB-5 han demostrado que se implementarán nuevos estándares de seguridad, transparencia y cumplimiento. requerido del programa EB-5.
La propia industria EB-5 ha abogado ampliamente por reformas y mejores prácticas para proteger a los inversores y garantizar la integridad del programa.
El programa EB-5 es un motor de creación de empleo altamente eficaz y ofrece muchos beneficios económicos a la economía estadounidense sin costo alguno para el contribuyente. Sin embargo, el rápido crecimiento del programa ha provocado una mayor atención pública sobre EB-5 y abunda la desinformación. Lamentablemente, las ideas erróneas sobre el programa EB-5 dañan su reputación y socavan sus impactos positivos.
Conceptos erróneos comunes sobre EB-5
|
Falso: |
Cierto: |
|
El programa EB-5 permite a los extranjeros "comprar" la ciudadanía estadounidense. |
El programa EB-5 no ofrece ciudadanía por un precio. En cambio, brinda a los inversores extranjeros la oportunidad de calificar para la residencia permanente condicional al realizar una inversión de riesgo de entre 500,000 y 1 millón de dólares en un negocio que creará empleos en Estados Unidos.
Si la inversión cumple con los requisitos de creación de empleo y otros requisitos al final de un período de residencia condicional de dos años, los inversores pueden calificar para la residencia permanente y posteriormente solicitar la ciudadanía. |
|
Los inmigrantes pueden usar EB-5 como un atajo para “comprar su camino” al frente de la fila de visas. |
Si bien EB-5 puede ser un camino rápido hacia una tarjeta verde para muchos inversionistas, los largos tiempos de procesamiento de USCIS, una acumulación de visas para inversionistas nacidos en China y un período de residencia condicional obligatorio de dos años extienden el cronograma de EB-5 a más de cinco. años para la mayoría de los inversores.
El uso de visas EB-5 no afecta los retrasos en la obtención de visas para otras categorías de visas: si bien las visas EB-5 no utilizadas se pueden reasignar a otras categorías de inmigración basadas en el empleo, los números de visas asignados a EB-5 forman un segmento tan pequeño de todos los empleos disponibles. visas basadas en visas (10,000 de 140,000, o alrededor del 7 por ciento), es poco probable que la reasignación afecte significativamente la disponibilidad de visas para otras categorías.
Aunque tanto la visa EB-5 como la H-1B están relacionadas con el empleo, las visas EB-5 no tienen ningún impacto en la disponibilidad de la visa H-1B. H-1B es una categoría de visa de no inmigrante y la disponibilidad no se ve afectada por la emisión de visas de inmigrante basadas en empleo, como la EB-5. |
|
EB-5 es una manera fácil para que los terroristas ingresen al país. |
Los inversionistas EB-5 están sujetos a un escrutinio significativo durante todo el proceso EB-5 por parte del USCIS, que a su vez está dirigido por el Departamento de Seguridad Nacional (DHS).
El proceso de investigación de antecedentes EB-5 incluye la revisión más detallada y exhaustiva del inmigrante de cualquier categoría de visa. El proceso incluye una revisión integral de la documentación de fuente legal de los fondos del inversionista, además de verificaciones de antecedentes, entrevistas personales, de salud y biométricas. Además, esta revisión detallada ocurre dos veces en el proceso, una vez al momento de la solicitud de residencia condicional, y luego nuevamente dos años después en la fase de eliminación de condiciones.
Además, los inversores están sujetos a los requisitos de la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC). La lista de Nacionales Especialmente Designados (SDN) de la OFAC especifica personas, empresas y países con los que las entidades estadounidenses tienen prohibido hacer negocios por motivos de política exterior o preocupaciones de seguridad nacional. Todas las personas estadounidenses, incluidos los bancos y los emisores de EB-5, están sujetas a las regulaciones de la OFAC y deben bloquear transacciones que involucren, en nombre o en interés de entidades en la lista SDN, y deben rechazar cualquier transacción que viole otras sanciones.
Para una persona incluida o vinculada a la lista SDN, intentar participar en el programa EB-5 no tendría éxito; los fondos se bloquearían antes de que se realizara la inversión inicial y el individuo extranjero involucrado perdería el acceso a esos fondos bloqueados. |
|
EB-5 permite el blanqueo de dinero |
Además de la revisión detallada de la fuente de fondos realizada por el DHS, el sistema bancario estadounidense está regulado para garantizar que no se produzca lavado de dinero e identificar amenazas potenciales.
Los bancos estadounidenses que aceptan fondos extranjeros deben cumplir con los requisitos de Conozca a su cliente (KYC), Antilavado de dinero (AML) y Ley de secreto bancario (BSA). |
|
Los desarrolladores de EB-5 “gerrymander” zonas censales para permitir que los proyectos en áreas prósperas califiquen como áreas de alto desempleo para EB-5. |
Aunque puede que los proyectos en áreas económicamente prósperas no parezcan cumplir con los criterios del Área de Empleo Específica (TEA), estos proyectos generalmente atraen a trabajadores de áreas cercanas con alto desempleo.
Al tener en cuenta los patrones de desplazamiento, estos proyectos crean empleos para comunidades con alto desempleo, tal como lo pretendía el estatuto. Vincular sectores censales es una práctica común utilizada por la Oficina de Estadísticas Laborales para evaluar regiones de empleo y estadísticas para el gobierno federal. |
Las normas de la industria superan los requisitos reglamentarios
Un informe publicado en agosto de 2015 por la Oficina de Responsabilidad Gubernamental (GAO) ha generado preocupación en muchos con respecto a la capacidad del USCIS para supervisar de manera confiable el programa EB-5.
La información en el informe indica que el USCIS carece de la capacidad para verificar de manera confiable la fuente de fondos de los inversionistas EB-5, el recibo de la inversión de un proyecto EB-5 o la información del proyecto en sí, componentes clave para cumplir con los requisitos del programa EB-5.
Además, el informe señaló que USCIS no rastrea con precisión los datos de los inversionistas y del Centro Regional. El informe afirmó que USCIS “las bases de datos tienen limitaciones que reducen su utilidad para realizar actividades de mitigación del fraude”; la información de seguimiento “como el nombre, la dirección y la fecha de nacimiento del solicitante” se considera “innecesaria”; y los campos de datos no están estandarizados para permitir la funcionalidad de búsqueda básica.[ 1 ] Debido a que los datos del programa EB-5 no están fácilmente disponibles, la unidad de detección de fraude del USCIS no ha podido desarrollar una estrategia para evaluar el riesgo de fraude y, en cambio, depende de visitas al sitio aleatorias.[ 2 ]
Sin embargo, los desafíos burocráticos en la administración del programa no reflejan la verdadera naturaleza del mercado EB-5. Donde el USCIS ha fracasado, la propia industria EB-5 ha dado un paso adelante, estableciendo altos estándares de seguridad, transparencia y cumplimiento.
Los emisores de EB-5 no sólo realizan la debida diligencia sobre los inversores potenciales de un proyecto, sino que a medida que más y más proyectos han inundado el mercado de inversores, los inversores se han vuelto más selectivos. Después de varios incidentes aislados de mala conducta de los emisores, la debida diligencia de los inversores ha seguido aumentando. Los controles apropiados, los programas de cumplimiento claros y las medidas para proteger a los inversionistas se han convertido en partes esenciales de la comerciabilidad del proyecto a medida que se ha producido este vuelo hacia la calidad, lo que ha resultado en la adopción generalizada de las mejores prácticas por parte de la industria EB-5.
Muchos de los desafíos administrativos del USCIS surgen de la complejidad de los procesos de inmigración e inversión que se cruzan. En respuesta a esta complejidad, las partes interesadas de la industria han desarrollado soluciones innovadoras para satisfacer las necesidades únicas de EB-5. Por ejemplo, nuestras propias soluciones se han implementado en más de 400 proyectos EB-5, brindando mayor seguridad a los inversionistas, seguimiento simplificado, un seguimiento de auditoría completo y administración de fondos y préstamos de terceros, mucho más de lo que exige el estatuto.
La verdad sobre EB-5: más de 30,000 empleos sin costo para el contribuyente
En esencia, EB-5 es un programa de creación de empleo y, además, muy exitoso.
Un informe independiente encargado por la Coalición EB-5 estima que el programa EB-5 actualmente crea más de 30,000 empleos por año. Anualmente, la industria aporta más de 1.6 millones de dólares en inversión extranjera directa y más de 2.5 millones de dólares al PIB.
El programa EB-5 crea estos empleos sin costo alguno para el contribuyente estadounidense. En contraste, se estimó que cada empleo creado o preservado bajo la Ley Estadounidense de Recuperación y Reurbanización de 2009 costaba a los contribuyentes entre $185,000 y $278,000.
Los críticos de EB-5 a menudo no reconocen los éxitos del programa EB-5; en realidad, sus beneficios superan con creces sus defectos.
[ 1 ] GAO, Se necesitan acciones adicionales para evaluar mejor los riesgos de fraude e informar los beneficios económicos , GAO-15-696 (Washington, DC: 12 de agosto de 2015) en 25-26.
[ 2 ] Ibídem, 29.
Thomas Reid
Reid Thomas aporta décadas de experiencia en liderazgo en empresas públicas y privadas, principalmente en empresas tecnológicas de alto crecimiento de Silicon Valley. Thomas ha desempeñado un papel decisivo en el rápido crecimiento de los negocios EB-5 y Opportunity Zone de JTC Americas, trabajando para desarrollar soluciones de software especialmente diseñadas y equipos dedicados de servicios al cliente, que han impulsado a la empresa a posiciones de liderazgo en ambas industrias.
Ver todo el perfilDESCARGO DE RESPONSABILIDAD: Las opiniones expresadas en este artículo son únicamente las opiniones del autor y no necesariamente representan las opiniones del editor ni de sus empleados. o sus afiliados. La información que se encuentra en este sitio web tiene como objetivo ser información general; No es asesoramiento legal ni financiero. Sólo un profesional autorizado y con pleno conocimiento de todos los hechos y circunstancias de su situación particular puede brindar asesoramiento legal o financiero específico. Debe consultar con expertos legales, de inmigración y financieros antes de participar en el programa EB-5. Publicar una pregunta en este sitio web no crea una relación abogado-cliente. Todas las preguntas que publique estarán disponibles para el público; No incluya información confidencial en su pregunta.
