Por Kripa Upadhyay
Enviar fondos a los Estados Unidos (EE.UU.) para invertir en el programa de visas EB-5 siempre ha sido un desafío para inversores con fondos en China. La situación se ha vuelto aún más complicada debido a los acontecimientos recientes.
China siempre ha tenido estrictas restricciones a las remesas que dificultan la financiación de una inversión EB-5. El país permite a los ciudadanos intercambiar y remitir en el extranjero hasta el equivalente a 50,000 dólares estadounidenses por persona al año. Dado que el monto mínimo de inversión históricamente fue de $500,000, cambiando a $800,000 después de la Ley de Integridad y Reforma EB-5 de 2022 (RIA), un inversionista que trabaja solo no puede financiar una inversión EB-5.
El gobierno chino ha tratado de tomar medidas enérgicas contra el envío de dinero fuera del país ordenando a los bancos que no permitan múltiples transacciones desde una cuenta por un total de más de 50,000 dólares. Los inversores chinos han recurrido a amigos y familiares; sin embargo, el gobierno ha comenzado a tomar medidas más estrictas con los bancos, lo que dificulta la transferencia de fondos.
INVERSORES CHINOS RICOS ACUDEN A SINGAPUR EN MEDIO DE DESAFÍOS ECONÓMICOS
En los últimos años, aplastados por los confinamientos por el COVID-19, una economía en desaceleración y controles políticos más estrictos en Hong Kong y China continental, los inversores chinos están más ansiosos que nunca por irse.
Muchos de los ultrarricos han acudido en masa al cercano Singapur como su primera base de operaciones fuera de China mientras aseguran sus fondos y reflexionan sobre sus próximos movimientos. Una forma de adquirir una residencia mediante inversión en Singapur es iniciar una oficina familiar. El Gobierno de Singapur exige que el solicitante establezca activos bajo gestión de al menos 200 millones de dólares de Singapur. Incluso con ese alto nivel de inversión, Singapur fue testigo de una explosión de oficinas familiares de unas 700 en 2022 a unas 1,500 en 2023, de las cuales aproximadamente la mitad procedían de China.
Este éxodo de personas de alto patrimonio neto (HNWI) de China ya ha provocado una desaceleración de la economía y controles más estrictos. En una aparente señal de una fuerte falta de liquidez en los bancos de toda China, el Banco de China, a principios de julio de 2023, había instituido un límite de 200,000 yuanes o 27,800 dólares al día. Para retirar más de esa cantidad es necesario reservar una cita con al menos 24 horas de antelación; Según informes de los medios locales, otros bancos están restringiendo las salidas de capital a 100,000 yuanes (13,900 dólares) diarios.
La falta de liquidez en China continental se está manifestando de maneras inimaginables hace unos años. ¡A partir de mayo de 2023, los funcionarios públicos de determinadas jurisdicciones de gobiernos locales recibían su pago en yuanes digitales! Esta medida parece permitir al gobierno ganar mayor impulso en la promoción de la implementación del RMB digital. Sin embargo, se especula que la medida también pretende controlar la salida de divisas de un país que aún se está recuperando de los impactos de la pandemia.
Además, a principios de agosto las autoridades chinas detuvieron a He Mei, fundador y director ejecutivo de Wailian Group, una de las firmas de consultoría de inmigración más grandes de China. Los rumores dicen que se vio obligada a entregar la base de datos de sus clientes durante la última década después de su detención. También se espera que las consultoras de inmigración más pequeñas enfrenten medidas represivas del gobierno que buscan detener la marea de HNWI y su dinero que abandonan el país.
VÍAS DE TRANSFERENCIA DE DINERO DE LOS INVERSORES CHINOS EB-5
De todos modos, los inversores chinos siguen siendo uno de los mercados más grandes para inversiones EB-5. Sin embargo, la tarea de documentar cuidadosamente el origen de los fondos para los inversores chinos se ha vuelto más difícil.
Hay diferentes formas de enviar dinero desde China continental a los EE. UU. Los modos principales que funcionan actualmente son:
- Uso de varios familiares y amigos: Una forma es la asistencia de familiares, parientes y amigos de los inversores. Por ejemplo, los inversores pueden transferir dinero en China a sus familiares. Luego, estos familiares pueden transferir fondos suficientes en USD a la cuenta designada de los inversores. Como en China no existen donaciones sujetas a impuestos, es común que los inversores chinos transfieran 50,000 dólares anuales por persona a entre diez y veinte ciudadanos chinos.
Aunque es común, esta solución está plagada de complicaciones y desafíos. Una vez que los inversores hayan encontrado con éxito a familiares y amigos dispuestos a ayudar, deben poder demostrar la fuente de los fondos con extractos bancarios que muestren las transacciones; primero, de sus cuentas de inversionista a su familiar, luego del familiar a la cuenta de EE. UU., y finalmente de la cuenta de EE. UU. al Centro Regional (RC) o al nuevo negocio.
Sin embargo, el control del gobierno chino está haciendo que este método sea más difícil de usar al restringir las cantidades de efectivo que se pueden mover de esta manera cuando una sola cuenta en el extranjero recibe dinero proveniente de múltiples fuentes en China.
- Una transferencia del dinero desde Hong Kong: Después de abrir una cuenta bancaria en Hong Kong, los inversores E-5 van a una casa de cambio, que proporciona un número de cuenta bancaria continental para que los clientes realicen una transferencia nacional desde su cuenta dentro de China. Luego, la cantidad equivalente de dinero de la transferencia nacional se transfiere en Hong Kong o en moneda extranjera a la cuenta de Hong Kong del cliente. La cuenta de cualquier tercero utilizada deberá acreditarse mediante una declaración jurada explicando la operación establecida por el tercero involucrado.
Préstamo para una residencia fuera de China: Ahora más populares debido a las preocupaciones de liquidez en China continental, los inversores EB-5 que anteriormente habían invertido en propiedades residenciales o comerciales fuera de China están utilizando cada vez más préstamos contra esa propiedad. Por supuesto, el inversor debe poder documentar adecuadamente la fuente de los fondos para comprar la propiedad y luego transferir estos fondos a los EE.UU.
INVERSORES CHINOS EB-5 EXPLORARÁN NUEVAS FORMAS DE TRANSFERENCIA DE DINERO A MEDIDA QUE EVOLUCIONA LA REGULACIÓN
A pesar de estas regulaciones y desafíos cada vez más estrictos planteados por el gobierno chino sobre las transferencias de fondos, Inversionistas chinos Se espera que sigan siendo resilientes y continúen explorando formas de obtener sus fondos para inversiones EB-5.
A medida que los inversores chinos EB-5 se adapten a estas circunstancias cambiantes, se pueden anticipar nuevas vías innovadoras de transferencia de dinero.
Kripa Upadhyay
Kripa Upadhyay es abogada de inmigración del bufete de abogados Karr Tuttle Campbell (KTC). Con sede en Seattle, WA, se especializa en guiar a clientes corporativos, inversionistas individuales y personas extraordinariamente exitosas a través de las complejidades de las leyes de inmigración de los Estados Unidos. Su equipo en la firma incluye abogados que no son sólo inmigrantes, sino más importante aún, personas que han vivido durante períodos prolongados en otros países y están íntimamente conscientes de las reglas y regulaciones del país. Los abogados del equipo hablan con fluidez varios idiomas, incluidos hindi, mandarín, nepalí, español y urdu.
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