Por Russell Weigel
Es probable que la recuperación del dinero de su inversión EB-5 de una nueva empresa comercial fallida o de una entidad creadora de empleo sea un desafío. Sin embargo, existen pasos que puede seguir para maximizar la posibilidad de recuperar parte o la totalidad de sus fondos de inversión.
Los reclamos de recuperación de inversiones en los Estados Unidos generalmente se basan en una teoría legal de que al inversionista no se le informó de todos los riesgos de la inversión, se le dieron hechos falsos, la oferta de inversión no cumplía con las leyes estadounidenses o las personas que se comunicaban con el posible inversionista antes de la El inversionista que compró la inversión no tenía las licencias adecuadas. La prueba de la teoría jurídica debe ir acompañada de pruebas del importe de la pérdida. Simplemente perder dinero en una inversión ofrecida adecuadamente no es razón suficiente para recibir el reembolso.
Prueba necesaria para recuperar fondos de inversión
Por lo general, el inversor deberá presentar pruebas proporcionando una copia del memorando de colocación privada o del memorando de oferta privada de la empresa estadounidense que ofreció la oportunidad de inversión supuestamente compatible con EB-5, un resumen de los documentos de inversión proporcionados al inversor por el vendedor agente o corredor, evidencia del estado de la licencia del vendedor o corredor, declaraciones orales hechas al inversionista por el agente de ventas o corredor, comunicaciones de ventas escritas y prueba de los pagos que el inversionista realizó para comprar la inversión.
Junto con la información o la preocupación de que la oportunidad de inversión no se está comportando como se le hizo creer al inversionista, estas fuentes de información generalmente son las principales bases de información para evaluar si el inversionista tiene derecho a una compensación. Ser una de las primeras personas en presentar un reclamo de reembolso a menudo genera la mejor oportunidad para obtener la mayor cantidad de recuperación monetaria.
Comunicación activa y seguimiento
¿Cómo sabe el inversor si puede haber un problema con la inversión? A menudo, si el inversor se entera de un problema con la inversión en las noticias u otros medios públicos, puede que sea demasiado tarde para recuperar completamente los fondos. Por lo tanto, el inversionista debe ser diligente en la obtención y revisión de cualquier informe financiero y actualizaciones de progreso de la nueva empresa comercial o entidad creadora de empleo.
Conocer cualquier problema lo antes posible es fundamental para que el inversor tome medidas e intente recuperar los fondos invertidos.
Aunque los estatutos de limitación estatales y federales relevantes varían, la mayoría de los reclamos de recuperación de pérdidas de inversiones basados en estatutos pueden prohibirse después de uno o dos años a partir de la fecha de la inversión, a menos que el inversionista pueda demostrar una buena causa para presentarla después de esos períodos de tiempo. Por lo tanto, es muy importante que el inversionista mantenga comunicaciones frecuentes con la nueva empresa comercial para obtener la mayor información posible por escrito.
A menudo, las actualizaciones financieras no estarán disponibles porque el acuerdo operativo o el acuerdo de sociedad limitada de la nueva empresa comercial proporcionado al inversionista con el memorando de colocación privada no preveía la divulgación periódica de información. Si el inversionista no recibe información o recibe noticias negativas, debe consultar a un abogado especializado en litigios de valores privados lo antes posible.
Los inversores pueden utilizar abogados privados para ayudar en la recuperación
Si cree que hay un problema con su inversión o no puede lograr que la nueva empresa comercial responda a solicitudes razonables de información, su mejor recurso para ayudarlo a evaluar su situación será un litigante de valores EB-5 competente.
Hay sitios web que enumeran algunos abogados con esta experiencia. Un abogado de valores privados puede ayudarlo, ya que es posible que las agencias gubernamentales no reaccionen a su consulta y lo más probable es que no lo ayuden a recuperar su inversión directamente. Si una agencia gubernamental investiga, es más probable que presente reclamaciones en nombre de todos los inversores en la inversión y, si se recupera algún fondo, tendrá que compartirlo en partes iguales con la cantidad neta de fondos que se distribuirán.
Si queda algún fondo por distribuir, muchas veces las recuperaciones para los inversores son un pequeño porcentaje del monto de su inversión original. Se puede contratar a un abogado privado para recuperar sus fondos únicamente, y si presenta un reclamo con suficiente antelación, es posible que reciba una suma mayor que si espera hasta que otros inversores hayan presentado otras demandas.
Sin embargo, si hay varios inversores, quizás más de veinte, el demandante podría alegar que está demandando a la nueva empresa comercial en nombre de todos los inversores. Si esa demanda logra establecer que una “demanda colectiva” en nombre de todos los inversionistas es apropiada, los abogados que representan al demandante podrían recibir un porcentaje del monto total de los fondos recuperados como honorarios.
Este procedimiento de reparto de honorarios puede ser rentable para los inversores en algunos casos, pero cada inversor obtendrá el mismo pago prorrateado después del pago de los honorarios y gastos legales, que a menudo es una cantidad sustancialmente menor que si el inversor lograra demandar por su cuenta. propio.
Costos involucrados con el uso de un abogado
Los costos de recuperar sus fondos dependen de a quién contrate y del estilo de acuerdo de honorarios que acuerde con el abogado. Hay cuatro modelos básicos de tarifas: por hora, por hora con límite, por hora con tarifa de éxito y tarifa contingente. Las tarifas por hora pueden ser el menor costo para usted si el caso resulta en una recuperación de fondos en una etapa temprana después de presentar una demanda ante el tribunal.
Las tarifas por hora también pueden ser costosas e ir a juicio por una tarifa por hora podría costar más que la cantidad de dinero que perdió, según el bufete de abogados que elija. Los acuerdos de honorarios máximos por hora pueden evitar que los honorarios por hora sean excesivos, pero cuando se alcanza el límite, es posible que el abogado no tenga suficientes incentivos para seguir siendo agresivo con usted. Una tarifa de éxito por hora puede resultar útil.
En este acuerdo, usted paga una tarifa por hora con descuento hasta un momento determinado y luego paga un porcentaje de la recuperación de fondos, que muchas veces puede ser una tarifa de bonificación de entre el 10 y el 20 por ciento. Esto puede mantener sus honorarios generales más bajos, pero aún así puede incentivar a su abogado a seguir siendo agresivo. Los honorarios contingentes a menudo están estructurados de manera que el abogado reciba entre el 20 y el 40 por ciento del monto total de los fondos que usted recupera.
La ventaja es que no tiene que pagar honorarios legales si no hay recuperación de efectivo. Sin embargo, el abogado corre el riesgo de que no le paguen y, por lo tanto, el monto de los honorarios puede ser mayor que el honorario por hora en algunos casos por la misma cantidad de trabajo realizado.
Cómo los inversores utilizan al gobierno de EE. UU. para la recuperación
La Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. es una agencia federal con jurisdicción civil en asuntos relacionados con inversiones. Puede investigar y presentar casos civiles contra personas y empresas que violen las leyes federales de valores, lo que significa que puede intentar imponer multas y obtener la confiscación de dinero de los acusados. Quejarse ante la comisión no significa que ésta investigará su denuncia porque recibe miles de denuncias cada año y solo persigue un porcentaje de ellas.
Sin embargo, a veces paga indemnizaciones monetarias a un denunciante cuando su información ha llevado a la agencia a obtener una gran recuperación en efectivo de un acusado. Para presentar una queja gratuita como denunciante, visite www.SEC.gov.
La Oficina Federal de Investigaciones es una agencia de investigación criminal. Tiene jurisdicción general para investigar muchos tipos de delitos federales y puede presentar una queja ante la Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. Sin embargo, una denuncia presentada puede no ser investigada debido al gran volumen de casos reportados a la agencia cada año. A diferencia de la SEC, el FBI investiga a los acusados relacionados con EB-5 para encarcelarlos.
Muchas veces, la sentencia impuesta en un proceso penal incluirá el requisito de que el acusado pague restitución a las víctimas del delito. Sin embargo, muchas veces el demandado nunca paga el monto de la restitución. Por lo tanto, el inversor que presenta una queja ante el FBI suele buscar el castigo del acusado en lugar de la devolución de los fondos. Para enviar un consejo de forma gratuita, visite www.FBI.gov.
¿Qué sucede con el estado de la visa si un proyecto fracasa?
El estado de un I-526 pendiente o la capacidad de presentar una petición I-829 se ven afectados cuando una nueva empresa comercial fracasa. Hay diferentes opciones dependiendo de si la I-526 se ha adjudicado antes o después del problema financiero del proyecto. Si el proyecto fracasó antes de su aprobación, es probable que tenga que modificar la petición para revelar los detalles de una nueva inversión EB-5 que haya elegido.
Esto significa que tienes que volver al final de la línea de la cuota de tu país para ese año. Si ha sido adjudicado y recibió la aprobación de su I-526 y puede demostrar que se creó la cantidad mínima obligatoria de empleos durante un período de tiempo antes de la falla, aún puede recibir la aprobación de su I-829. Estos resultados dependen de las políticas de los Servicios de Inmigración y Ciudadanía de los Estados Unidos en el momento en que surjan los problemas y usted debe consultar a su abogado de inmigración.
Cómo prepararse en caso de fracaso
Consulta cada cuatro meses el rendimiento y estado de tu inversión. No puede confiar en que su abogado de inmigración haga esto por usted, ya que la mayoría de los abogados de inmigración no conocerán el estado de su inversión después de haber presentado su petición I-526.
Si no recibe una respuesta o no le gusta la información que recibe de la nueva empresa comercial, comuníquese con un abogado de litigios de valores para revisar sus inquietudes y evaluar si tiene un posible reclamo. No es tan importante contratar a un abogado de valores en el estado o ciudad donde se encuentra el proyecto, sino contratar a un abogado de valores que sea experto en temas EB-5.
Ya sea que el inversionista recurra a un abogado privado o espere a que actúen las agencias del gobierno de los EE. UU., cualquier demanda presentada ante un tribunal generalmente tomará más de 18 meses y tal vez más de tres años para ser determinada, dependiendo de qué tan duro y cuánto tiempo lleve el demandado. peleas y si alguna de las partes apela una decisión final del tribunal de primera instancia. Ganar una demanda civil en el sistema judicial de Estados Unidos significa sólo que el tribunal ha determinado que el perdedor debe el dinero –el monto del fallo– al ganador.
Pero si el perdedor tiene los fondos para pagarle al ganador en ese momento o más tarde y si el ganador puede localizar dónde están los fondos determina si el ganador recuperará el dinero después de litigar. Un acuerdo de compromiso temprano a menudo redunda en beneficio del inversionista para recuperar algo de dinero sin gastar una cantidad excesiva de honorarios legales e intentar ganar un acuerdo o monto de sentencia mayor. Esto a menudo se logra mediante una acción temprana para presentar un reclamo.
(Nota del editor: las traducciones al chino pueden variar ligeramente según la publicación).
Russell C Weigel, III
Russell C. Weigel, III tiene más de 25 años de experiencia en el campo del derecho de valores. En 2005, fundó la firma de abogados Russell C. Weigel, III, PA, con sede en Miami, y se desempeña como presidente de la firma.
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