¿Cuáles son los requisitos de “inversionista acreditado” para el Programa de Inversionistas Inmigrantes EB-5?

Su abogado de inmigración EB-5 podrá asesorarlo bajo qué circunstancias necesitará ser un inversionista acreditado. Si el proyecto EB-5 se ofrece mientras usted se encuentra en los EE. UU., es posible que deba ser un inversionista acreditado. Si el proyecto EB-5 hace una oferta mientras usted estaba en su país y existe una relación calificada entre usted y el proyecto EB-5, entonces es posible que no necesite ser un inversionista acreditado. Tus padres deberán proporcionar documentos que autentifiquen la fuente legal de los fondos que te donarán.

Usted, como inversionista principal que solicita el programa de inversión EB-5, deberá demostrar que es un inversionista acreditado. Tus padres simplemente te están regalando los fondos. Sin embargo, el requisito de ser un inversionista acreditado no es un requisito de inmigración según el programa de inversión EB-5. Los centros regionales, por otro lado, deben tener una exención (Reglamento D y Reglamento S) del requisito de registro exigido por la Comisión de Bolsa y Valores para ofrecer sus participaciones accionarias para la compra. Como tal, debe demostrar uno de los siguientes requisitos: (1) debe tener un patrimonio neto individual, o un patrimonio neto conjunto con su cónyuge, que exceda $1 millón al momento de la compra, excluyendo el valor de su residencia principal; o (2) debe tener ingresos anuales superiores a $200,000 en cada uno de los dos años más recientes o un ingreso conjunto con su cónyuge superior a $300,000 para esos años y una expectativa razonable del mismo nivel de ingresos en el año actual. Un obsequio es una fuente válida de fondos y debe dárselo gratuitamente sin esperar que sus padres reciban un reembolso o cualquier otra cosa de valor del destinatario a cambio del obsequio. Los documentos que quizás deba proporcionar incluyen extractos bancarios, declaraciones de impuestos, documentos de propiedad, escrituras de donación, registros testamentarios y declaraciones juradas personales.

USCIS no requiere que usted sea un inversionista acreditado para calificar para una visa EB-5. Este es más bien el requisito de la ley de valores estadounidense. Según las leyes de valores actuales de EE. UU., una empresa que ofrece o vende sus valores debe registrar los valores en la SEC o encontrar una exención de los requisitos de registro. Según las actuales leyes de valores de EE. UU., las empresas reciben varias exenciones de los requisitos de registro. Con ese fin, cualquier centro regional aprobado u otro emisor de valores, como una entidad comercial legal que ofrezca una participación comercial en venta, puede utilizar una exención para ofrecerle a usted, como inversionista, una participación accionaria. Una de las exenciones comunes del requisito de registro en el contexto del centro regional EB-5 es ofrecer una participación accionaria para la venta (generalmente, una participación o unidad de sociedad limitada) a un inversionista EB-5 que califica como inversionista acreditado según la Regulación de Valores D. En este contexto, para ser un inversionista acreditado, debe cumplir cualquiera de los siguientes requisitos: (1) tener un patrimonio neto individual o conjunto con su cónyuge de más de $1 millón en el momento de comprar un interés inferior a . el valor de su residencia principal (es decir, su vivienda principal), o (2) tiene un ingreso individual anual de más de $200,000 o un ingreso anual conjunto con su cónyuge de más de $300,000 en cada uno de los 2 años anteriores y una expectativa razonable de mismo nivel de ingresos individuales o conjuntos en el año en curso (los valores están en dólares estadounidenses). Si sus padres heredaron la propiedad y planean venderla y regalarle el producto de la venta, generalmente deberá proporcionar evidencia de que sus padres pasaron por un proceso para heredar la propiedad (testamento o procedimiento de herencia equivalente según la ley local). y mostrar documentos de compra y venta, el pago de cualquier impuesto asociado con la venta de propiedad (si lo impone la ley local), documentación de donación y documentación completa de rastreo de fondos. Preparar una petición I-526 es un asunto complejo y la documentación varía según el caso. Con ese fin, se recomienda encarecidamente que consulte y contrate los servicios legales de un abogado con experiencia en inmigración EB-5 para que lo asesore y prepare su petición I-526 para presentarla ante USCIS.

El Programa de Inversionistas Inmigrantes EB-5 no requiere que usted sea un inversionista acreditado; sin embargo, tenga en cuenta que el obsequio que recibe es realmente un obsequio de sus padres sin requisito de reembolso. Para probar la donación, tendrás que rastrear los fondos desde la fuente (es decir, el comprador de la propiedad) hasta la cuenta de tus padres y, eventualmente, hasta tu cuenta. Si tus padres heredaron la propiedad, tendrás que mostrar los documentos de herencia o escritura de propiedad que acredite la propiedad de la propiedad.

Un inversionista acreditado es aquel que ha demostrado los medios financieros para apoyar al desarrollador del proyecto, calificando para una exención de registro según el Anexo D. En cuanto a su fuente de fondos, su familia simplemente tendría que demostrar que heredó la propiedad, lo que normalmente sería a través de los registros judiciales que reflejarían la transferencia de la propiedad.

Para ser considerado un inversionista acreditado, su patrimonio neto debe ser >$1 millón o tener un ingreso >$200,000 individualmente o $300,000 conjuntamente con su cónyuge durante los últimos 2 años. Para cumplir con los requisitos de la SEC para un proyecto de centro regional, en la mayoría de los casos se le pedirá que presente prueba de ser un inversionista acreditado. Como inversor, debes estar acreditado tú, no tus padres.

Para ser un inversionista acreditado, una persona debe demostrar un ingreso anual de $200,000, o $300,000 de ingreso conjunto durante los últimos dos años con la expectativa de obtener continuamente el mismo o mayor ingreso. Una persona debe haber obtenido ingresos superiores a los umbrales, ya sea solo o con su cónyuge, durante los últimos tres años. La prueba de ingresos no puede satisfacerse mostrando sólo un año de ingresos y los dos años siguientes de ingresos conjuntos con un cónyuge. La excepción a esta regla es cuando una persona está casada dentro del período de realización de una prueba. También se considera inversionista acreditado a una persona si tiene un patrimonio neto superior a $1 millón, ya sea individualmente o conjuntamente con su cónyuge. Si tus padres te regalan $1 millón y tú inviertes $500,000, eso calificaría. Necesitará los documentos del patrimonio y, si es posible, mostrar cómo el propietario anterior adquirió la propiedad, lo que puede resultar un desafío.

Los abogados de valores pueden aportar más información pero, en general, si usted es el inversionista principal que figura en la solicitud I-526 (y el suscriptor), entonces deberá ser un inversionista acreditado. Para la mayoría de los estudiantes, si su SOF es un regalo de sus padres, necesitarían recibir al menos un millón (suponiendo que no tengan otros activos/ingresos).

No existen requisitos EB-5 para un inversionista acreditado. Estos requisitos se refieren a las normas de la SEC que rigen a los emisores de valores estadounidenses. La mayoría de los centros regionales tendrán un cuestionario para inversores acreditados que enumera los requisitos de ingresos netos o patrimonio neto de los últimos dos años. Si eres el inversionista, debes ser tú quien cumpla con los requisitos del centro regional, no tus padres, incluso si ellos te dan los fondos.

El inversionista debe estar acreditado para recibir los documentos de oferta y firmar el acuerdo de suscripción y asociación en Estados Unidos.

Muchos centros regionales insistirán en que el niño sea un inversor acreditado. Los trámites en los centros regionales van desde la autocertificación hasta la presentación de extractos bancarios o prueba de estar acreditado. Probablemente esa sea la razón por la que usted ve inconsistencia, ya que algunos declaran por sí mismos que están acreditados. Los niños también pueden cumplir con los requisitos si tienen activos que coincidan con el valor en dólares (y sus padres pueden transferirles activos). La SEC establece que la persona que invierte debe ser el inversor acreditado. Para la propiedad, debe tener los documentos de herencia/testamento que demuestren la propiedad, así como todos los documentos de transferencia de fondos.

Si te dieran el dinero como regalo, podrías invertir en un proyecto EB-5. Podrían vender el terreno y presentar documentación que detalle el producto que recibieron de la venta.