¿Pueden los inversionistas no acreditados participar en el programa EB-5?

Esta es una gran pregunta. Aplaudo su voluntad de hacer lo correcto. Según la Regulación D, a un emisor de centro regional se le "permite" tener 35 inversionistas no acreditados; sin embargo, si lo hacen, existen considerables consecuencias negativas para el centro regional. Si aceptan un solo inversor no acreditado, tendrán que cumplir con varios requisitos de divulgación que son similares a los de las empresas que cotizan en bolsa. Armar esto le costará al centro regional mucho tiempo y dinero. Por lo tanto, en la práctica, la mayoría de los centros regionales no aceptarán inversores no acreditados. Dicho esto, la Regulación S es otra exención en la que el centro regional puede confiar. La Regulación S no tiene un requisito de inversor acreditado. Aconsejamos a los clientes de nuestros centros regionales que aprovechen la doble protección que brinda el cumplimiento de dos exenciones. Sin embargo, es posible que encuentre un centro regional dispuesto a confiar únicamente en la Regulación S. Si desea obtener más información, no dude en comunicarse conmigo sin conexión.

La respuesta es sí. Según la exención Reg D, los emisores pueden tener hasta 35 inversores no acreditados. Pero la Ley JOBS puede cambiar eso. Si un centro regional desea utilizar la convocatoria general y el asesoramiento general, todos los inversores deben estar acreditados y el RC debe tomar medidas razonables para verificar que estén acreditados. Dado que las reglas propuestas por la SEC para la Ley JOBS todavía están en suspenso. Las viejas reglas están vigentes. Entonces sí. Los inversores no acreditados pueden invertir.

USCIS no requiere que un inversionista EB-5 sea un inversionista acreditado para calificar para una visa EB-5. Este es más bien el requisito de la ley de valores estadounidense. Según las leyes de valores actuales de EE. UU., una empresa o centro regional que ofrece o vende sus valores debe registrar los valores en la Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. o buscar una exención de los requisitos de registro. Los intereses de sociedad limitada o de sociedad de responsabilidad limitada ofrecidos a los inversionistas EB-5 también están dentro del significado de "valores". Según las actuales leyes de valores de EE. UU., las empresas reciben una serie de exenciones de los requisitos de registro. Con ese fin, cualquier centro regional aprobado u otro emisor de valores, como una entidad comercial legal que ofrezca un interés comercial para la venta, puede utilizar una exención para ofrecer a un inversionista EB-5 un interés accionario. Las exenciones comunes se encuentran en la Regulación de Valores D o la Regulación S. Según la Regulación D, un inversionista EB-5 debe ser un inversionista acreditado. En este caso, un inversionista debe cumplir cualquiera de los siguientes requisitos: (1) tener un patrimonio neto individual (o un patrimonio neto conjunto con su cónyuge (si lo hubiera)) de más de $1 millón en el momento en que compra un interés menos el valor de su residencia principal (es decir, su casa principal), o (2) tener un ingreso individual anual de más de $200,000 (o un ingreso anual conjunto con un cónyuge de más de $300,000) en cada uno de los 2 años anteriores y una expectativa razonable de el mismo nivel de ingresos individuales o conjuntos en el año en curso. Según la Regulación S, la oferta/venta generalmente debe ocurrir en una transacción extraterritorial y no se han realizado esfuerzos de venta directa en los EE. UU. Las preguntas sobre ingresos y patrimonio neto en el Formulario I-526 no se relacionan con un inversionista EB-5; se relacionan con los ingresos de la empresa y una expansión del 40% en el patrimonio neto de la empresa para demostrar una inversión de capital calificada en un negocio existente. También debe demostrar la fuente legal de los fondos para la donación y que se han pagado o no es necesario pagar los impuestos sobre donaciones aplicables de acuerdo con las leyes fiscales de su país. No dude en ponerse en contacto con nuestra oficina si tiene más preguntas.

Nunca respondería una pregunta de manera deshonesta. Sin embargo, este criterio no es el más crítico en general. Depende mucho del programa del centro regional individual. Además, si está donando dinero a su hermano, es fundamental que pueda demostrar que sus fondos se obtuvieron legalmente y que la donación no está sujeta a un impuesto sobre donaciones o que el impuesto sobre donaciones se presentó y pagó correctamente. Estaré encantado de discutirlo con más detalle.

Sí, si el inversor está en el extranjero, el emisor puede utilizar la exención de registro Reg S. Si en cambio se confiara en Reg D, la mayoría de las ofertas estarán restringidas a inversores acreditados.

Para participar en un proyecto del Centro Regional EB-5, el inversionista debe ser un inversionista acreditado. Incluso el inversor que reciba fondos donados deberá ser un inversor acreditado.

Si usted, un inversionista extranjero, está acreditado o no como inversionista acreditado, no es un problema para la petición I 526 o la solicitud de visa de inmigrante.

*EMISIÓN DE INVERSORES NO ACREDITADOS. *Sí, un inversionista no acreditado puede participar en EB5, con limitaciones. Acreditado/no acreditado son términos que regulan la venta de "valores" en los EE. UU., es decir, la venta de acciones, unidades en sociedades de responsabilidad limitada, notas a plazo y otros instrumentos financieros. Todos los valores vendidos por un Centro Regional se regirán por la Ley de Bolsa y Valores y otras regulaciones. Esas regulaciones generalmente exigen que todas las empresas que ofrecen y/o venden valores se registren, lo cual es un proceso largo y tedioso. Se aplican excepciones al registro si todos los compradores (excepto 35) son "inversores acreditados". También existen otras excepciones, algunas de las cuales requieren que el inversor no acreditado sea sofisticado y tenga experiencia en la compra de valores. Es posible que su hermano no entre en la categoría de "sofisticado". Esto me hace creer que el Centro Regional que está considerando se basa en la excepción que permite que 35 compradores sean inversores no acreditados. La excepción se encuentra en la Regla 505, y los fondos recaudados se limitan a 5 millones de dólares estadounidenses en cualquier período de 12 meses. Además, ninguna compra puede ser para reventa, por lo que su hermano deberá conservar la garantía durante al menos dos (2) años. Hay varias otras excepciones a los requisitos de registro, lo que explica la información contradictoria que puede encontrar en línea. Requisitos diferentes para las diferentes excepciones a los requisitos de registro. *PROBLEMA DE CAPITALIZACIÓN.* En cuanto a tener una cuenta bancaria con más fondos, necesita demostrar que puede mantenerse a sí mismo y a su familia. Se le permite trabajar en los EE. UU. una vez que obtiene la tarjeta verde, por lo que la cantidad de fondos requeridos no puede ser superior a 70 dólares estadounidenses en la cuenta, más o menos, suficiente para mantenerse hasta que llegue a los EE. UU. y pueda comenzar. trabajar. Esta respuesta supone que está invirtiendo en un Centro Regional que será responsable de los costos operativos continuos de la inversión. *FUENTE DE LA PROBLEMA DE FONDOS.* USCIS estará muy interesado en la fuente de los fondos. Si le regala los fondos, se le pedirá que muestre declaraciones de impuestos que confirmen las fuentes legales de los fondos. Esta cuestión nunca puede pasarse por alto. Confía en que sea útil. No dude en contactar según sea necesario.

Cualquiera puede invertir dinero, no necesita ninguna acreditación para invertir y postularse para inmigrar como inmigrante inversionista.

Debes responder la pregunta con sinceridad. Además, debe preguntar en el centro regional si su hermano calificará para su programa.

Como mencionaste, esta es un área compleja. Es posible que usted regale el dinero y que su hermano solicite y reciba una aprobación exitosa para su visa EB5, pero le sugiero que contrate a un abogado de inmigración con experiencia para que lo ayude en el proceso para que no cometa ningún error.

Pueden, dependiendo de las circunstancias. La regla básica para las ofertas de valores suele ser que las ofertas deben registrarse. El registro es costoso y lleva tiempo, por lo que la mayoría de la gente depende de una exención. Algunas de las exenciones disponibles, pero no todas, requieren que el inversor esté acreditado. Por lo tanto, si una oferta se basara en una exención que no requiriera inversores acreditados, el inversor no necesitaría estar acreditado. Aunque algunas exenciones permiten un cierto número de inversores no acreditados, en la práctica la mayoría de los emisores evitan tener inversores no acreditados, ya que esto puede someter al emisor a mayores obligaciones de divulgación exigidas por la ley. También puede haber otras razones, como optar por negociar con inversores que pueden permitirse perder una inversión.

La excepción para ser inversionista no acreditado bajo el programa EB-5 es tener ingresos de $200,000 durante los últimos 3 años o tener activos de $1 millón. Si bien es posible que su hermano no pueda calificar por sí mismo, dado que le está regalando el dinero, debe demostrar que tiene la capacidad financiera para poder darle ese regalo. Por lo tanto, necesitaremos documentación que indique que usted ha ganado $200,000 durante los últimos 3 años o que tiene activos de $1 millón o más a través de negocios, bienes raíces, cuentas bancarias, acciones, etc.

Aquí se presentan dos cuestiones diferentes. Las preguntas sobre la acreditación las responde mejor un abogado de valores. Por otra parte, el inversionista debe demostrar que para permanecer en los EE. UU. no será una "carga pública", esto se puede demostrar demostrando que cumple con los requisitos de ingresos mínimos para una familia de cierto tamaño de acuerdo con la pobreza federal. pautas.

Necesita tener un valor total de aproximadamente 1 millón de dólares.