¿Un préstamo del 401k de un amigo califica como fuente de fondos?

Un préstamo de los fondos del plan 401(k) de un amigo que se encuentren en una cuenta de custodia de IRA autodirigida puede ser una fuente viable de fondos para una inversión EB-5, siempre que se cumplan varias condiciones. El préstamo debe estar estructurado adecuadamente, con términos documentados que incluyan los intereses y los cronogramas de pago, para cumplir con los estándares de credibilidad del USCIS. Es importante que también proporcione evidencia clara de que su amigo obtuvo los fondos de manera legal y que su custodio de IRA autodirigido permite dichos préstamos. La documentación deberá rastrear los fondos de la cuenta de su amigo a través de sus actividades de inversión 401(k) para garantizar una fuente transparente y legal. El USCIS requiere verificaciones de terceros, como declaraciones de impuestos, registros de ganancias y estados de cuenta de inversión, en lugar de confiar únicamente en declaraciones egoístas. Además, los términos del préstamo deben cumplir con las pautas EB-5, lo que significa que no debe estar garantizado por los activos de la empresa comercial EB-5, y debe demostrar que tiene los medios financieros para reembolsarlo. Es muy recomendable trabajar con un abogado con experiencia en EB-5 para garantizar el cumplimiento de los requisitos de documentación del USCIS y para abordar cualquier complejidad relacionada con las reglas de préstamos IRA autodirigidos.

Los préstamos deben hacerse de buena fe y si se trata de un préstamo legítimo, que tiene sentido, es posible que lo acepten.

Tendrá que demostrar entonces que sus fondos provienen de fuentes legales, pero de lo contrario, sí es utilizable.