¿Cómo puede un inversionista EB-5 mantener sus fondos seguros en depósito en garantía?

Un acuerdo de depósito en garantía es un acuerdo privado firmado entre el centro regional, el inversionista y un agente de depósito en garantía externo. Los términos pueden ser negociables. Una vez firmado, es vinculante para todas las partes. Los intereses del inversionista EB-5 están protegidos. Para que el centro regional active el depósito en garantía para liberar los fondos, el centro regional debe presentar evidencia de que se ha cumplido la condición. En ese momento, el agente de depósito en garantía, generalmente un banco, liberará los fondos y notificará adecuadamente al inversionista EB-5. La posibilidad de que un centro regional desvíe fondos en secreto de la cuenta de depósito en garantía sin el conocimiento del inversor es bastante escasa.

Si lo hacen, estarían violando su acuerdo de depósito en garantía y, probablemente, las reglas de la SEC. Infracciones como ésta pueden dar lugar a derechos de rescisión, en los que el inversor podría exigir la devolución de su inversión. Tenga en cuenta que algunos proyectos de centros regionales permiten el uso de fondos al presentar la I-526 o incluso antes, así que consulte con un abogado EB-5 para revisar la documentación del proyecto.

Su acuerdo de depósito en garantía es con el agente de depósito en garantía. El agente no puede liberar los fondos hasta que se cumplan los requisitos. Haga que un abogado revise su acuerdo.

El acuerdo de depósito en garantía establece los términos bajo los cuales se pueden liberar los fondos. Si los fondos se liberan antes de ese momento, se ha incumplido el acuerdo. El acuerdo debe contener una sección sobre sus derechos en caso de incumplimiento. Asegúrese de realizar la debida diligencia con respecto a la historia del centro regional. Sus principios, trayectoria, etc.

El inversionista y los directores del proyecto firmarán los documentos de oferta de valores que pueden indicar claramente que los fondos de inversión personales del inversionista permanecerán en custodia hasta que se apruebe la petición I-39. Si el proyecto retira los fondos antes de su aprobación, entonces el inversor tendrá derechos de rescisión para solicitar la devolución de los fondos y podrá denunciar esta acción ilegal a la SEC.

Estás señalando una preocupación muy seria. Precisamente por eso es importante elegir un centro regional con el que se sienta cómodo. Como estoy seguro de que sabe, ha habido algunos casos graves de fraude relacionados con EB-5. Si tiene un agente de depósito en garantía de buena reputación, su dinero debería estar bastante seguro, sujeto a los términos del acuerdo. Su recurso, en caso de que alguien incumpla el contrato, es demandar. Pero corres el riesgo de que hayan perdido el dinero, o de que hayan desaparecido. En casos de fraude, debe notificar a la policía, al USCIS y a la SEC. Antes de realizar cualquier inversión, asegúrese de considerar más de una inversión, consulte su historial e investigue un poco por su cuenta. También hay servicios que realizarán la diligencia debida y evaluarán los riesgos involucrados en las inversiones del centro regional.

Los documentos de inversión deben impedir las distribuciones hasta que se reciban las aprobaciones apropiadas, a menos que usted haya aceptado un retiro anticipado de sus fondos. Mientras no se permita el retiro anticipado, el depósito en garantía no debe realizar ninguna distribución hasta que se reciban las aprobaciones requeridas. Si dichas distribuciones se realizan en contra de las instrucciones, debe presentar demandas de reembolso y luego presentar una demanda si no se le devuelve el dinero. Es posible que esté demandando al depósito en garantía, al centro regional, a la entidad prestamista y/o a la entidad prestataria dependiendo de cómo se leen los documentos de inversión y de lo que realmente sucedió. También puede haber otros acusados ​​potenciales, dependiendo, nuevamente, de la situación.

Mucho dependerá del PPM y del acuerdo operativo de la empresa, ya que se deben abordar los términos de la transferencia de fondos del depósito en garantía. Si la transferencia se realiza en violación de un contrato, el remedio es demandar a la parte infractora o prohibirle transferir los fondos. Todo esto también depende de los acuerdos de depósito en garantía que pueden usarse junto con el PPM.

Cuándo y cómo se podrían liberar los fondos del depósito en garantía para la empresa/proyecto se determina mediante acuerdos de suscripción y asociación, documentos de préstamo, etc. Debe analizar sus opciones, incluida la presentación de informes sobre la empresa a la SEC, con sus abogados.

Si el centro regional puede utilizar los fondos en depósito en garantía mientras su I-526 está pendiente depende de los términos del acuerdo de depósito en garantía entre usted y el centro regional. Debido a que USCIS tarda aproximadamente 14 meses en procesar una petición I-526, el centro regional que necesita los fondos para desarrollar el proyecto puede estipular en el acuerdo de depósito en garantía que puede utilizar los fondos cuando se cumplan ciertas condiciones. Debe leer atentamente su acuerdo de depósito en garantía. Si el acuerdo de depósito en garantía solo permite que los fondos se utilicen cuando se apruebe su I-526, el centro regional no puede utilizar sus fondos hasta que se cumpla esa condición. En caso contrario, incurrirán en incumplimiento del contrato.

Según los términos del acuerdo de depósito en garantía, el centro regional no puede acceder a los fondos. El banco y el agente de depósito en garantía están obligados por ley a seguir el acuerdo de depósito en garantía. Su recurso sería contra el banco y el agente de depósito en garantía si los fondos se liberaron de alguna manera antes de tiempo o si se liberaron de una manera que no se ajusta al acuerdo.