¿Cómo puedo acceder a los documentos del proyecto EB-5 antes de invertir?

La disponibilidad de los documentos financieros variará según el Centro Regional y el proyecto específico que elija. Los Centros Regionales de buena reputación suelen ofrecer documentación financiera. Sin embargo, es recomendable consultar a un profesional financiero certificado en EB-5 que pueda ayudarlo a tomar esta decisión financiera de manera más eficaz.

Por lo general, no se puede encontrar información pública sobre los proyectos a menos que la empresa matriz o subsidiaria sea una empresa pública. A veces, los registros fiscales y similares de los municipios ofrecen cierta información sobre el estado de los bienes inmuebles. Pero la mejor fuente es trabajar con un abogado especializado en valores o un corredor de bolsa para que lo ayude con la debida diligencia sobre el emisor, el centro regional y los proveedores de servicios.

Yo le pediría esto directamente al Centro Regional (ellos le pedirán que firme un acuerdo de confidencialidad). Si no lo consigue, tal vez considere otro Centro o contrate ayuda de un experto para evaluar sus finanzas.

Por supuesto, no solo es posible, sino también prudente, acceder a la información financiera de un proyecto antes de comprometerse con una inversión. Sin embargo, el alcance de la investigación suele estar definido por el Centro Regional y está sujeto a un acuerdo de confidencialidad. Por lo general, si utiliza un corredor registrado para la transacción, el corredor será responsable de la debida diligencia.

Los documentos del proyecto EB-5 no están disponibles para el público. Sin embargo, los centros regionales proporcionan los documentos de oferta, incluido el Memorando de Colocación Privada (PPM), a sus posibles inversores. Un PPM es un documento legal que incluye una descripción de la estructura del proyecto, la naturaleza de la inversión, los datos financieros pertinentes y los riesgos asociados.

Con respecto al acceso a informes de progreso o estados financieros disponibles públicamente relacionados con un proyecto EB-5 para que el inversor pueda comprender el estado de desarrollo de un proyecto y su salud financiera a través de cualquier documentación oficial disponible antes de invertir, la respuesta corta es sí, hay alguna.
Por ejemplo, usted está considerando invertir en XYZ NCE, LLC, que tiene la intención de otorgar un préstamo EB-14,400,000 mezzanine de $5 a KLM LLC (JCE), que será propietaria del proyecto del desarrollador Y-Co, que tiene la intención de desarrollar ABC Townhomes en la ciudad X, California. En este momento, debería poder encontrar información en Internet sobre el desarrollador (Y-Co) y su historia, proyectos y comentarios de la industria, así como información previa al desarrollo del proyecto, como la zonificación, etc. de ABC Townhomes y las solicitudes de permisos, zonificación, etc. de KLM LLC, porque todos estos documentos presentados ante la ciudad X son públicos.

Hable con el gerente de la EB-5 NCE (Nueva Empresa Comercial). Por lo general, tendrá que completar un Cuestionario de Inversionista Acreditado (o algo similar) para determinar si reúne los requisitos para invertir, pero una vez que lo haya proporcionado, debería haber documentos de debida diligencia completos sobre el proyecto y su estado actual a disposición de los inversores actuales y potenciales.

Cada proyecto es diferente, pero si usted firma el típico acuerdo de confidencialidad, el centro regional debería poner a su disposición esos informes específicos.

La única documentación oficial que obtendrá será a través del propio centro regional, que le proporcionará los documentos de divulgación de la SEC requeridos.