¿Cómo puedo utilizar los fondos obtenidos a través del trading para mi inversión EB-5?

Si puede demostrar que no estaba empleado como day trader, esto puede funcionar, pero debe demostrar que solo fue incidental.

En resumen, el USCIS aceptará prácticamente cualquier fondo obtenido legalmente como capital EB-5, incluyendo ganancias provenientes de acciones, criptomonedas, opciones, futuros y operaciones con divisas. El requisito clave para el EB-5 no es el tipo de ingreso, sino su capacidad para demostrar la fuente y el origen legal de los fondos. Esto significa que su solicitud EB-5 debe documentar extractos bancarios o de corretaje que muestren sus depósitos, retiros y operaciones, así como comprobante de los fondos originales utilizados para operar (independientemente de cómo se hayan derivado dichos fondos, ya sea de salario, ahorros, etc.). Generalmente, el USCIS exige que también proporcione sus declaraciones de impuestos federales o extranjeras de los últimos siete (7) años y, si es necesario, estas declaraciones deben informar sobre cualquier ingreso por operaciones comerciales. Además, deberá tener un registro claro de los fondos desde su cuenta de corretaje hasta su cuenta bancaria (recomiendo abrir una nueva cuenta para este propósito) y luego a la cuenta de depósito en garantía para el proyecto EB-5. Siempre que los ingresos sean legales, estén sujetos a impuestos y sean rastreables, las ganancias por operaciones comerciales generalmente son aceptables.
Tiene razón en que hay información confusa en línea. Afortunadamente, la norma es relativamente clara: se permite el trading pasivo por cuenta propia. No he visto casos de personas que hayan violado su estatus de visa H-1B por trading pasivo; sin embargo, se debe tener precaución dados los cambios recientes en las políticas del USCIS y del Departamento de Estado. El trading pasivo podría incluir la compraventa de acciones, el mantenimiento de cuentas de corretaje o criptomonedas, la inversión en bienes raíces y la obtención de dividendos, intereses o ganancias de capital.
Lo que no puede hacer es operar un negocio de trading activo ni nada parecido a un trabajo por cuenta propia. Supongo que dicha actividad es realmente limitada y puede interpretarse como una inversión personal pasiva, en lugar de ser un operador intradía. Ser un operador intradía sería una violación de su estatus de visa H-1B.
El uso de las ganancias comerciales para el pago inicial de una vivienda y luego usar un HELOC para capital EB-5 también es aceptable en el contexto de realizar una inversión EB5 siempre que sea completamente rastreable/documentada, lo que significa que se debe esperar que tenga toda esta evidencia disponible o, de lo contrario, complete cualquier vacío completando una declaración jurada notariada.
Una pregunta adicional podría ser qué no funcionará en el contexto de la presentación de un caso EB5. Por ejemplo, las ganancias comerciales no declaradas se considerarían no provenientes de fuentes legales, ya que no declararlas ni presentarlas podría interpretarse como evasión fiscal, lo cual constituye un delito de vileza moral. Además, los fondos mezclados en cuentas irrastreables sin historial serían una seria preocupación para el abogado que lo represente, al igual que una línea de crédito con garantía hipotecaria (HELOC) prestada con una propiedad que no le pertenece o fondos provenientes de operaciones comerciales activas de day trading con H-1B (si parece que está "trabajando" fuera de la autorización H-1B), lo cual, a su vez, podría interpretarse como ilegal.

La respuesta corta es sí a ambas. La H1B permite la inversión personal, y una inversión importante no es un problema con solo 10-15 minutos diarios. Puede comprar una casa y luego usar la línea de crédito con garantía hipotecaria (HELOC) para financiar un proyecto EB-5. Por supuesto, ambas fuentes de ingresos deben estar bien documentadas.

Creo que esto podría funcionar. Estaremos encantados de revisar los detalles cuando esté listo para seguir adelante.

Operar con su propia cuenta de inversión personal generalmente no se considera "empleo" según la ley de inmigración. El empleo no autorizado implica prestar servicios o trabajo a un tercero a cambio de una remuneración. La simple compraventa de valores con fondos propios, incluso si se realiza con frecuencia, no entra en esa categoría, siempre que no administre el dinero de otra persona ni reciba una compensación por prestar servicios de trading.
En cuanto a la fuente de fondos EB-5, las ganancias de su propia actividad comercial generalmente son aceptables si se documentan debidamente como obtenidas legalmente. Utilizar dichas ganancias como enganche para una vivienda y luego obtener una línea de crédito hipotecario (HELOC) con esa vivienda como garantía también puede ser una estructura de financiamiento EB-5 admisible, siempre que usted sea personalmente responsable del préstamo y pueda documentar la ruta de los fondos.