¿Cómo podemos utilizar nuestros 401(k)s para financiar una inversión EB5?

Las cuentas de jubilación de ambos cónyuges, como los planes 401(k), pueden utilizarse para una inversión EB-5, siempre que los fondos se liquiden o transfieran legalmente de acuerdo con las normas del IRS y se documente adecuadamente el origen lícito de los fondos para el USCIS. Sin embargo, si se utiliza una IRA autodirigida (SDIRA), normalmente solo la SDIRA de uno de los cónyuges puede utilizarse para financiar la inversión EB-5.

Sí, pero lo más probable es que las distribuciones estén sujetas a impuestos.

Sí.

Sí, usted y su esposa podrían usar ambas cuentas 401(k) para financiar una inversión EB-5, pero generalmente requiere una estructura específica. Las normas de inmigración de EE. UU. permiten a los inversionistas EB-5 usar fondos de jubilación (incluidos los 401(k)) como fuente legal de capital de inversión, siempre que puedan demostrar que los fondos se obtuvieron legalmente y les pertenecen. El requisito clave es que el dinero debe ser de su propia propiedad y completamente rastreable (para la documentación de "origen de fondos" EB-5). Generalmente, las personas retirarán su dinero de su cuenta 401(k), estando dispuestas a asumir los impactos fiscales y las penalizaciones. Sin embargo, si lo desean, pueden transferir los fondos del 401(k) a una IRA autodirigida y, posteriormente, la SDIRA puede invertir en el proyecto EB-5 en su nombre, si la transferencia está estructurada adecuadamente. No obstante, solo puedo asesorar sobre el aspecto migratorio y no sobre el aspecto fiscal al considerar este proceso.

Puede utilizar los fondos del plan 401(k) para una inversión del Programa de Inversionistas Inmigrantes EB-5. El Servicio de Ciudadanía e Inmigración de Estados Unidos (USCIS) considera que los fondos de jubilación son una fuente legítima del capital requerido.
El USCIS exige pruebas exhaustivas de que los fondos se obtuvieron por medios legales. Al usar un plan 401(k), debe proporcionar evidencia de:
* Prueba de cómo acumuló los fondos que se depositaron en la cuenta, como registros de salario, declaraciones de impuestos sobre la renta y declaraciones de contribuciones del empleador.
* Prueba de que tiene derecho a los fondos, como estados de cuenta que muestren su propiedad del 401(k) y el saldo total.
* Trazabilidad: Registros del retiro y la transferencia de fondos al proyecto EB-5.