¿Cómo se puede asegurar una inversión EB-5 considerando la regla de riesgo?

La ley exige que el fondo de inversión esté 100 por ciento en riesgo. Mientras no haya garantías del proyecto EB-5 para la devolución del fondo, puede considerar comprar un seguro a un tercero; sin embargo, eso no significa necesariamente que recuperará su fondo de inversión. El seguro que elimina el riesgo puede hacer que la transacción no sea elegible para participar en el programa EB-5.

Se trata de una cuestión de derecho no resuelto; así que cualquier respuesta es en realidad sólo una especulación. Parece haber cierta controversia dentro del colegio de abogados sobre si el seguro niega el requisito de "en riesgo". Mientras no haya sido dictaminado por el CIS o un tribunal, existe una posibilidad. La mayoría de mis colegas parecen pensar que si el servicio de inmigración descubre que usted tiene este tipo de seguro, le negarán la solicitud de eliminación de condiciones. Tiendo a estar de acuerdo. Pero no ha habido decisiones formales sobre este tema.

Sus fondos de inversión personales tendrán que estar 100 por ciento en riesgo sin garantías de devolución del capital. No puede existir ninguna póliza de compañía de seguros que garantice el reembolso de los fondos de inversión personales.

No creo que exista un seguro a terceros para capital EB-5, o si existe no vale la pena. El pago de la prima tendría que ser extremadamente alto, por lo que no merecería la pena. Para que conste, si existiera y fuera un verdadero acuerdo con un tercero con costos pagados fuera del capital de inversión EB-5, no creo que violaría el requisito de riesgo.

Los fondos deben estar 100% en riesgo. El proyecto no puede garantizar el retorno de ningún monto de los ingresos de la inversión o de un activo (como bienes raíces). La mayoría de los proyectos tienen disposiciones de pago si el proceso de inmigración resulta en una denegación.

Sí, cualquier recuperación garantizada del proyecto fallido no se considerará en riesgo. Sin embargo, si compra un seguro que no forma parte de la inversión EB-5, todo estará bien. Pero todavía no lo mencionaría en la petición para no confundir a los jueces.

Toda inversión conlleva riesgos y, según las normas y reglamentos para una visa EB-5, la inversión debe estar en riesgo.

Sí, puedes contratar un seguro. Otras opciones incluyen realizar la debida diligencia, leer los documentos de la oferta o consultar a un abogado EB-5.

Creo que comprar un seguro estaría fuera de los parámetros de la inversión EB-5 y no debería afectar las disposiciones "en riesgo".

Teóricamente, si usted compra un seguro de terceros en una transacción no relacionada con la transacción EB-3, y no arreglada ni pagada por los patrocinadores del proyecto, el centro regional o cualquier otra parte del acuerdo, entonces el seguro no anularía la oferta. naturaleza de riesgo de la inversión. La inversión debe estar en riesgo de pérdida parcial o total. Por lo general, el seguro no cubrirá el 5% de la pérdida (e incluso si lo hiciera, el costo de la póliza de seguro impediría la recuperación del 100% a menos que la póliza cubra el monto de la inversión más el precio de compra del seguro, y nunca he oído hablar de ningún seguro). producto que funciona de esta manera). Sin embargo, tenga en cuenta que todavía no he visto que se ofrezca una póliza de seguro creíble para cubrir las pérdidas de inversión EB-100. He oído rumores sobre este tipo de políticas, pero nunca las he visto, y mucho menos he evaluado la probabilidad de que me paguen por una reclamación, si la hubiera. Además, nunca he oído hablar de un caso en el que USCIS haya abordado directamente esta cuestión y haya tomado una decisión. Si USCIS se entera de la política (discute con tu abogado de inmigración si tienes la obligación de revelar esto y cuáles son las consecuencias de una tergiversación u omisión sustancial), puedes esperar RFE u otros desafíos mientras ellos averiguan si creen que cumple. con las reglas del programa. La conclusión es que cualquier póliza de seguro implicaría riesgos propios que usted debe considerar.

Debe verificar si el patrocinador del proyecto y el administrador del fondo tienen un seguro E&O/D&O, así como una fianza de fidelidad contra robo. Sin duda, podría comunicarse con una institución financiera (alguien como BNP Paribas, CSFB, UBS, Societe Generale, etc.) para ver si suscribirían un swap sobre la inversión, o acercarse a una aseguradora monolínea (XL, Ace, etc.) para construir algún tipo de póliza o producto que al menos tenga algún mecanismo para devolverle algo equivalente a su capital. Creo que tales cosas tendrían un costo increíblemente prohibitivo, pero vale la pena explorarlas. Creo que cualquier seguro que contrate por su cuenta sería independiente de la inversión que haya realizado "en riesgo". Si la inversión fracasa y usted no obtiene el alivio de inmigración solicitado, ha perdido y la póliza se pagará por separado de la inversión.