¿Cómo funcionan los préstamos sobre acciones en el Programa de Inversionistas Inmigrantes EB-5?

El método de fuente de fondos que usted describe está permitido sólo si usted, el inversionista, es personal y principalmente responsable de la deuda de la propiedad. Otros registros que podría necesitar serían declaraciones de impuestos, registros de pago de empleo, cartas de verificación del empleador o incluso declaraciones. Probablemente debería hablar con un abogado de inmigración con experiencia que pueda ayudarlo a clasificar todos los documentos posibles para demostrar una fuente válida y una ruta de fondos.

Primero, es recomendable buscar los servicios de un abogado de inmigración EB-5 con experiencia. En segundo lugar, la buena noticia es que el abogado con experiencia en inmigración EB-5 podrá ayudarlo a solicitar la información y documentación requerida para demostrar la fuente legal de los fondos de inversión. Los hechos que usted ha declarado constituyen una buena base para autenticar una fuente legal de fondos. Es decir, los bienes inmuebles pueden ser la base de una hipoteca que se considera fondos personales. Estos fondos personales pueden donarse o invertirse.

Su escenario tiene múltiples problemas para calificar esta compleja serie de transacciones para EB-5. Con suerte, ha contratado a un abogado de inmigración con experiencia en EB-5 antes de presentar su caso ante USCIS para evitar una denegación. La primera cuestión es que usted es propietario conjunto de un activo colateral (bienes raíces) con sus padres y su parte de la garantía tiene un valor menor que la cantidad requerida de capital EB-5 y es necesario determinar si usted, como principal EB-5 inversor, es el principal responsable del préstamo. El segundo problema es que tienes transacciones de obsequios. Deben estar debidamente documentados con declaraciones de obsequio y se debe rastrear la fuente legal de fondos de los obsequios hasta la fuente original de fondos para el obsequio. El uso de una cuenta conjunta para los cónyuges está bien. Si no hay evidencia primaria disponible, las declaraciones juradas respaldadas por evidencia secundaria pueden funcionar, pero esto debe ser examinado cuidadosamente por su abogado de inmigración.

Esta es una pregunta muy compleja y necesita consultar con un abogado experimentado, preferiblemente uno certificado por la Junta de Inmigración y con experiencia en la representación de inversionistas EB-5. Con respecto a la propiedad residencial que posee con sus padres, tenga en cuenta que aunque usted y su esposa recibieron un regalo de $250,000, uno de ustedes debe hacer la inversión mínima de $500,000. Por lo tanto, para que esto funcione, uno de ustedes puede donar los $250,000 al otro. Siempre que uno de ustedes haga la inversión de $500,000 y pueda rastrear la fuente de los fondos hasta una fuente legal y documentar el proceso de donación, es posible demostrar que está haciendo una inversión calificada. En términos de qué tan lejos debe retroceder, necesitaría retroceder lo suficiente para establecer una fuente legal de fondos y rastrear los fondos hasta su fuente final.

Su narración comenzó con un préstamo de capital; sin embargo, la última parte de su historia fue en realidad una descripción de un regalo como fuente de su inversión EB-5. Si bien es aceptable utilizar dinero donado como fondos de inversión EB-5, la fuente del dinero debe ser legal. Demostrar que el fondo proviene de una fuente legal requiere que se proporcione toda la documentación relacionada con los préstamos de capital en esta circunstancia. Se debe consultar a todos los profesionales y proveedores de servicios utilizados para obtener los préstamos y se deben proporcionar sus registros, incluidos, entre otros, el abogado, el prestamista y la empresa de cierre de títulos. El hecho de que hayan transcurrido 8 años no será excusa suficiente para no aportar los documentos pertinentes. Es aconsejable, en esta circunstancia, consultar a un abogado para obtener ayuda y él o ella podrá coordinar la contratación de otros profesionales si es necesario.

Si su parte de la propiedad vale menos de $500,000, tiene un problema ya que los préstamos deben estar garantizados por el propietario de la propiedad y no tiene suficiente capital. Puede ser útil que su madre le transfiera su interés en la propiedad como regalo y luego obtenga un nuevo préstamo. Además, si usted y su esposa están casados, está bien que uno de los cónyuges contribuya con dinero a la inversión principal, ya que los activos son de propiedad conjunta.

Cada inversionista EB-5 debe invertir el monto MÍNIMO de inversión requerido (por lo tanto, para inversiones en el Área de Empleo Específica (TEA), el mínimo es de $500,000 o si se encuentra fuera de la TEA, $1 millón). En su escenario, podría presentar su solicitud como inversionista EB-5, invertir el capital mínimo requerido ($500,000 o $1 millón) y hacer que su cónyuge y su hijo sean incluidos en el proceso como beneficiarios derivados para que todos puedan ser incluidos en su procesamiento. . Definitivamente debe discutir sus opciones con un abogado de inmigración para que pueda comprender mejor la estructura de inversión.