¿Cómo evalúo un proyecto EB-5 individual?

Existen algunos estándares que puede utilizar para evaluar un proyecto EB-5. Aunque el historial de la empresa es un factor muy importante, los demás factores también lo son. Necesita saber el porcentaje de fondos de sí mismo, el porcentaje del préstamo y el porcentaje de los fondos EB-5. Cuanto menor sea el porcentaje de los fondos EB-5, mejor.

Los inversores deben recurrir a su abogado de inmigración (para la debida diligencia de inmigración) y a un asesor de inversiones (para la debida diligencia de negocios/inversiones). Tus instintos para conseguir una revisión externa son buenos.

Debe contratar los servicios de un consultor empresarial para realizar la "diligencia debida" en el centro y en cualquier proyecto en el que desee invertir.

Ésta es una gran pregunta que dará lugar a muchas respuestas diferentes. Para proyectos inmobiliarios, examine (i) la experiencia previa del desarrollador (cuanto más experiencia en el desarrollo inmobiliario en general y en el tipo de proyecto en cuestión, mejor), (ii) la cantidad de capital en el que invirtió el desarrollador el proyecto y adquirido de otras fuentes que estarían subordinadas a los fondos EB-5 en la pila de capital (cuanto mayor sea el porcentaje de capital subordinado a los fondos EB-5, mejor), (iii) la presencia de dinero público como los impuestos créditos, bonos, TIF, subsidios, vacaciones fiscales, etc., en el acuerdo significa que el proyecto ha sido examinado por funcionarios locales, lo que equivale a una debida diligencia gratuita, (iv) la presencia de informes de viabilidad de terceros para determinar si existe una necesidad para el proyecto, ya sea hotelero, residencial, comercial, etc., (v) si el desarrollador ha obtenido todos (o al menos la mayoría) de los permisos/aprobaciones de zonificación y construcción, y (vi) qué seguridad y garantías El prestamista/inversor EB-5 recibirá para proteger/preservar la contribución de capital de los inversores EB-5 en caso de incumplimiento del desarrollador. Espero que esto sea útil.

Le recomendaría que contrate a un profesional, ya sea un corredor de bolsa o un asesor de inversiones registrado. Su abogado de inmigración de inversiones debería poder hacer una recomendación.

En esencia, lo que debe hacer es realizar la debida diligencia para garantizar que su información sobre cualquier oportunidad de inversión en cuestión sea realmente buena. Además, no rechace los registros de inversión de ningún centro regional en particular porque es una buena fuente de evaluación. Es aconsejable que un abogado EB-5 pueda ayudar en este sentido.

I. Debida diligencia del cliente con respecto al proyecto EB-5: 1. ¿Cuál es el retorno de la inversión proyectado? (en el prospecto) 2. Obtener documentación de los rendimientos de proyectos de inversión EB-5 anteriores. 3. ¿Cuántos proyectos ha completado la empresa EB-5? 4. ¿Es posible que el solicitante de EB-5 necesite invertir dinero adicional por encima de $500,000 en una fecha posterior? 5. ¿Tiene el proyecto EB-5 inversores estadounidenses además de inversores inmigrantes? 6. ¿Recibe el solicitante dinero por intereses hasta que lo gaste en el proyecto EB-5? 7. ¿Cuándo se paga la devolución? ¿Mensual, anual, fin de proyecto? 8. ¿Cómo se determina la devolución? 9. En el Acuerdo de Suscripción o Contrato de Compra, ¿existe una disposición para la devolución del dinero si se deniega el I-526? ¿Cuánto se reembolsa? 10. ¿El inversionista tiene que realizar algún depósito o pagar alguna tarifa por los materiales de la oferta? 11. ¿Cuál es el monto que debe pagar el inversionista? 12. ¿El centro regional proporciona informes periódicos sobre el estado de la inversión a los inversores? 13. ¿El abogado remitente recibe algún honorario del centro regional? Por favor describa. II. Diligencia debida de inmigración del cliente: 1. ¿Cuántas aprobaciones I-526? 2. ¿Cuántas denegaciones I-526? 3. ¿Cuántas aprobaciones de Tarjeta Verde Condicional? 4. ¿Cuántas denegaciones de Tarjeta Verde Condicional? 5. ¿Cuántas aprobaciones de Eliminación de Condición para los casos de finales de los 90? 6. ¿Cuántas denegaciones de eliminación de condición para casos de finales de los 90? 7. ¿Cuántas presentaciones/aprobaciones de deportación posteriores a la ley de 2002? 8. ¿Cuántas denegaciones de expulsión posteriores a la ley de 2002? III. Due Diligence del Cliente de Eliminación de Condiciones. ¿La compañía del centro regional y los directores estarán en el negocio en el futuro para la eliminación de condiciones?: 1. Obtener la referencia bancaria del socio general EB-5 y/o los directores. 2. Obtener Dunn and Bradstreet sobre socios generales y/o directores. 3. ¿Alguna demanda anterior? (socios generales o directores) 4. ¿Alguna condena penal pasada? (socios generales o directores) 5. ¿Cuándo se estableció el centro regional? 6. ¿Cuánto tiempo lleva operando la empresa EB-5? ¿Algún negocio anterior? 7. ¿Cuándo se puede vender la inversión? ¿Cuándo podrá el cliente recuperar su dinero ($500,000)? 8. ¿Cómo se determina el monto? 9. ¿Cuántos años de experiencia tiene el socio general o principal del proyecto de inversión trabajando con programas de inversionistas inmigrantes? 10. ¿Qué precauciones se toman para monitorear la creación de empleo? ¿Qué medidas se adoptan si no se ha producido la creación de empleo necesaria?

Contrate a un abogado para que trabaje con un corredor y realice una debida diligencia significativa en el proyecto. También es posible que desee contratar a un investigador privado para verificar los antecedentes de las personas que trabajan en el trato.