¿Cómo sabré si mi inversión EB-5 está en riesgo?

El programa EB-5 no se trata de buenos retornos de la inversión. Se trata de obtener la residencia permanente (una tarjeta verde) en Estados Unidos. Elegir un proyecto de centro regional adecuado implica la debida diligencia. Debería contratar a un abogado de inmigración EB-5 y posiblemente a un especialista en diligencia debida.

Contamos con algunos estándares para evaluar un proyecto. Primero hay que mirar la historia del proyecto, las tasas de aprobación de las I-526 y las I-829. Si las tasas de aprobación son del 100 por ciento, entonces es confiable.

Es necesario examinar el lenguaje de los documentos del proyecto para asegurarse de que no exista ningún acuerdo de rescate o acuerdo de deuda inadmisible, y prestar especial atención a cómo está redactada la parte de la estrategia de salida. La regulación EB-5 establece que si al inversionista se le garantiza individualmente el derecho a la propiedad o uso eventual de un activo particular en consideración de la contribución de capital del inversionista a la nueva empresa comercial, como una casa (u otro interés inmobiliario) o artículo de propiedad personal, el valor presente esperado de la propiedad o uso garantizado de dicho activo no cuenta para el monto total de la contribución de capital del inversionista para determinar cuánto dinero se puso realmente en riesgo... Si se le garantiza el rendimiento de una parte de su inversión, o una tasa de rendimiento de una parte de su inversión, la parte de la inversión no está en riesgo.

Hay muchos criterios en el análisis de diligencia debida y es posible que desee contratar a un especialista en diligencia debida. Sin embargo, en términos generales, los buenos proyectos EB-5 no ofrecen buenos rendimientos.

Su inversión está "en riesgo" siempre que no haya garantías de que recibirá el reembolso de su inversión, tenga o no éxito la entidad.

No puede haber ninguna garantía de que se devuelva ningún monto de la inversión. Debe contratar a un asesor de inmigración para revisar el proyecto para determinar el cumplimiento de las leyes de inmigración y a un asesor de inversiones para asesoramiento sobre negocios/inversiones.

Puede haber un retorno de la inversión, pero el proyecto no puede indicarle que habrá un retorno del monto de la inversión de cualquier parte del mismo. Si hay una garantía para devolver cualquier parte de la inversión, el USCIS considerará que se trata de un rescate, lo cual no está permitido. Con la ayuda de su abogado experimentado en inmigración EB-5, se puede realizar la debida diligencia de inmigración en el proyecto, mientras que sus asesores financieros y de inversiones pueden realizar una debida diligencia final y de viabilidad de la inversión en el proyecto. Sobre esta base, usted puede tomar una decisión sobre la posibilidad de recibir su estatus de residencia permanente y la probabilidad de recibir fondos a través de la venta de su participación en la nueva empresa comercial en la que invirtió sus fondos personales al valor justo de mercado.

Si está buscando un buen retorno de su inversión, es decir, TIR (tasa de retorno de la inversión), entonces EB-5 no es el lugar donde desea invertir su dinero. EB-5 es un programa de inmigración, por lo que usted debe centrarse en si el proyecto o el centro regional ha tenido un excelente historial de aprobación, no en qué tipo de interés o tasa de rendimiento obtendrá. Hay varios centros regionales que han tenido un excelente historial de aprobación tanto de las I-526 como de las I-829, así como de retorno de la inversión principal después de que se hayan aprobado las I-829. Este tipo de historial previo es todo lo que podría esperar en términos de garantía, ya que la inversión EB-5 no puede tener ninguna garantía sobre la tasa de rendimiento o las aprobaciones.

En riesgo significa que el dinero corre el riesgo de perderse. No se puede tener garantía de retorno de la inversión o rentabilidad, y la inversión no puede garantizarse contra los activos del negocio. Debe pedirle a un abogado que revise los documentos para asegurarse de que los fondos realmente estén en riesgo o puede presentar una solicitud, esperar 13 meses y luego obtener una denegación.