¿Cómo puede un inversionista no acreditado participar en el programa EB-5?

Los centros regionales, técnicamente, pueden permitir un cierto número de inversores no acreditados. Debe consultar con un abogado de inmigración EB-5 y un abogado de derecho de valores para revisar su posición.

Su capacidad para participar en una inversión puede depender de la exención del vehículo del fondo utilizado por el proyecto. Si el fondo utiliza un tipo de exención de registro de la Ley de 1940, el fondo puede tener espacios para 35 inversores no acreditados. Muy pocos fondos EB-5 utilizan esta exención debido a que existe una exención de bienes raíces disponible que es más fácil de administrar. Debe trabajar con un corredor/distribuidor para identificar la inversión adecuada para usted.

No es necesario que sea un inversionista "acreditado" para poder participar en el programa EB-5. Uno de los requisitos de EB-5 es que usted pueda rastrear sus fondos hasta una fuente legal (es decir, su hermano) y él pueda demostrar su situación financiera (ingresos, activos, etc.).

Si su hermano le regalara $1 millón, entonces calificaría bajo la Regulación D como inversionista acreditado. Le recomiendo que consulte inmediatamente con un corredor de bolsa registrado.

No es necesario ser un inversor acreditado si una familia le regala el fondo de inversión.

Primero, tenga en cuenta que el USCIS no exige que un inversionista EB-5 sea un "inversionista acreditado". Sin embargo, la mayoría de los emisores de EB-5 exigen esto para poder cumplir con las leyes de valores de EE. UU. al ofrecer una oportunidad EB-5 a un residente de EE. UU. Para ser un inversionista acreditado, una persona generalmente debe tener un patrimonio neto de $1 millón (incluido el patrimonio neto del cónyuge), o ingresos de $200,000 (o $300,000 conjuntamente con el cónyuge) en los últimos dos años y esperar razonablemente ingresos a ese nivel en los últimos dos años. año corriente. (Si usted es un funcionario o director del emisor, o un afiliado similar, eso también lo convertiría en un inversionista acreditado, pero los inversionistas EB-5 rara vez tienen esa relación). Para cumplir con la prueba del patrimonio neto, puede incluir el valor de la inversión que estás realizando. Entonces, si tiene $1 millón en patrimonio neto e invierte $500,000 en una oportunidad EB-5, debe calificar como inversionista acreditado. Al calcular el patrimonio neto, tenga en cuenta que si es propietario de su propia casa, no puede incluir su valor como un activo, pero tampoco es necesario que cuente la hipoteca como un pasivo. Los fondos donados pueden usarse para calificar como inversionista acreditado, siempre que realmente sean un regalo y no estén sujetos a un entendimiento de que serán reembolsados ​​al donante. Las leyes de valores estatales y estadounidenses tienen algunas exenciones que podrían permitir a un inversionista no acreditado invertir en una oportunidad EB-5. Sin embargo, pocos emisores de EB-5 utilizan estas exenciones porque implican gastos y esfuerzos adicionales o le dan al emisor menos certeza de cumplimiento legal. Sin embargo, si no tiene forma de cumplir con la prueba de ingresos netos o las pruebas de inversionista acreditado, puede intentar encontrar uno de los pocos emisores que esté dispuesto a estructurar su oferta para que pueda aceptar legalmente a un inversionista estadounidense no acreditado. Esta respuesta describe algunos requisitos generales del estatus de "inversionista acreditado". Confirmar el estatus de inversionista acreditado requiere una lectura minuciosa de las regulaciones aplicables y la orientación administrativa según la Ley de Valores de 1933, y puede requerir el asesoramiento de un asesor legal.

Muchos proyectos pueden aceptar una cierta cantidad de inversores no acreditados. Debes consultar con los proyectos que estás considerando para ver si pueden aceptarte como inversor no acreditado.

Puede calificar con dinero que se le entregue como regalo, siempre que pueda recuperarlo.

Tan pronto como le regale $1 millón, debería ser elegible para calificar como inversionista acreditado.

Sí, pero se espera que los límites aumenten pronto.