¿Cómo podemos probar la fuente de fondos EB-5 si existen restricciones de transferencia?

Un abogado con experiencia en inmigración EB-5 podrá asesorarlo sobre la aceptación por parte del USCIS de ciertos modelos de transferencia para fondos personales de ciudadanos extranjeros que se obtienen y transfieren. Puede utilizar los ingresos del préstamo, como fondos de inversión personales, desde su casa en los Estados Unidos como garantía. Sin embargo, deberá autenticar la fuente legal de los fondos que se utilizaron para comprar la casa. También tendrás que demostrar que tienes los medios económicos para pagar el préstamo.

Esta ruta puede funcionar, pero necesitará documentar la fuente legal de fondos para la compra de su casa en los Estados Unidos. Debe hablar con un abogado con experiencia en inmigración EB-5 para obtener más información sobre cómo documentar su fuente de fondos y el camino de los fondos hacia los Estados Unidos.

El modelo de hipoteca de vivienda podría funcionar, pero también se le pedirá que demuestre que el dinero que se utilizó para comprar la casa proviene de una fuente legal. La visión del USCIS sobre las transferencias de fondos por parte de ciertos países es bastante abierta; Siempre que se pueda establecer el rastro, la práctica de encaminar los fondos a través de múltiples fuentes es aceptable.

El préstamo del banco para una casa en los Estados Unidos estaría disponible para realizar la inversión EB-5, siempre que el inversionista fuera propietario de la casa. Sin embargo, el inversionista necesitaría rastrear los fondos utilizados para comprar la casa en los EE. UU., a menos que la casa haya estado en posesión durante años antes de obtener la hipoteca.

Ese proceso podría funcionar, pero aún debe mostrar la fuente de los fondos para la compra de la propiedad inmobiliaria.

Puede considerar la ayuda de amigos o familiares para transferir fondos en beneficio del inversionista EB-5 y realizar un seguimiento de los mismos con documentación detallada para trabajar fuera de las restricciones. También es posible utilizar el escenario de préstamo contra la vivienda en los Estados Unidos. Debe poder demostrar que la compra original se realizó con una fuente legal de fondos y proporcionar documentación del préstamo, así como el valor tasado de la vivienda. Debe consultar a un abogado de inmigración con experiencia en EB-5 para que lo ayude.

Muchos inversores de países donde tienen restricciones cambiarias buscan la ayuda de amigos y familiares para que les envíen transferencias. Por ejemplo, el inversionista enviará una transferencia a varios amigos y familiares y luego estas personas, a su vez, realizarán una transferencia a una cuenta de inversión EB-5 en los Estados Unidos a nombre del inversionista. Estas transacciones deben mostrarse en el extracto de cuenta bancaria del inversionista a sus amigos y luego desde las cuentas de los amigos a la cuenta de EE. UU., siendo nuevamente rastreadas las entradas y salidas en sus extractos bancarios. Como el nombre y la cuenta bancaria de la persona deben aparecer de forma destacada en estas transacciones para fines de seguimiento, necesitará su consentimiento y cooperación. Con respecto a la utilización de los bienes inmuebles que posee en los Estados Unidos, es posible obtener un préstamo siempre que demuestre que ha comprado ese bien inmueble con fondos obtenidos legalmente al momento de la compra junto con la tasación y el préstamo actuales. documentos.

Esa podría ser una posibilidad, aunque debería contratar a un abogado de inmigración EB-5 para que le ayude. También hay otras opciones que se pueden explorar con un abogado.

Cualquier pregunta de esta naturaleza tendrá que coordinarse con abogados estadounidenses con experiencia en regímenes de sanciones y transferencia de activos extranjeros. También puede tener problemas con los impuestos estadounidenses una vez que el dinero se entregue aquí si ya posee una propiedad aquí en los Estados Unidos.

Cualquier forma legal de proporcionar los fondos cumple con el requisito de fuente de fondos para EB-5. No es necesario que el dinero provenga de fuera de los Estados Unidos.