¿Cómo hacer la debida diligencia en una inversión EB5?

Para realizar la debida diligencia de inmigración, contrate a un especialista en leyes de inmigración EB-5, y para realizar la debida diligencia financiera, contrate a un asesor financiero registrado.

La debida diligencia de los proyectos es fundamental cuando se busca el estatus de residente permanente legal a través del programa EB-5. Antes de realizar la inversión, se debe realizar una revisión del proyecto, de sus directores y del propio centro regional. Tener un abogado de inmigración con experiencia en EB-5 que le explique el proceso y las opciones le proporcionará información fundamental como primer paso. En cuanto a la diferencia entre el monto de la inversión, los requisitos para ambos niveles de inversión son los mismos. La única diferencia es que para calificar para la inversión más baja de $500,000, la entidad creadora de empleos donde se invierte su dinero debe estar ubicada en un área de empleo específica.

Si su pregunta se refiere a una inversión directa, entonces la única diferencia entre invertir en una TEA o en otro lugar es la inversión de capital requerida. Las inversiones en una TEA reducen el umbral estándar de $1,000,000.00 a $500.000.00. Si está invirtiendo en un proyecto de centro regional ubicado en una TEA, entonces se beneficiaría de una inversión reducida, además de poder contar empleos directos e indirectos para sus requisitos de creación de empleo.

Llevaría a cabo la diligencia debida de la misma manera que lo haría con cualquier negocio. Sin embargo, algunos componentes clave a revisar en los programas EB RC son:

1. ¿Se trata de una inversión de capital o de una financiación mediante deuda?
2. ¿Qué tan avanzado está el proyecto?
3. ¿Cuántos inversores se necesitan?
4. ¿Cuántos han sido reclutados?
5. ¿Qué tan sólido es el informe económico y el plan de negocios?
6. ¿Cuántos i-526 se han aprobado?
7. ¿Cuántos i-829 se han aprobado? Estos son sólo algunos de los pasos básicos; es posible que desee considerar contratar una firma y/o un abogado para analizar el proyecto potencial por usted.

Debe realizar esfuerzos de diligencia debida para elegir una inversión EB-5 viable. Si está interesado en una inversión reducida de $500,000, la mejor opción sería realizar la debida diligencia de los Centros Regionales aprobados por USCIS. USCIS mantiene una lista de Centros Regionales aprobados en su sitio web oficial. Muchas veces, los abogados de inmigración podrán guiarlo sobre qué tipo de Centros Regionales históricamente tienen estadísticas sólidas en la aprobación de peticiones I-526 y, lo más importante, peticiones I-829 (cuando se elimina la restricción de una tarjeta verde condicional de 2 años y se El inversionista EB-5 recibe una tarjeta de residencia permanente en los EE. UU.). Muchos Centros Regionales le permiten revisar sus ofertas al firmar un Acuerdo de Confidencialidad. Le recomendamos encarecidamente que un abogado revise los documentos y le asesore sobre los detalles específicos de uno o varios proyectos en particular, los requisitos de inversión y la estrategia de salida. También se le recomienda encarecidamente contratar a un corredor de inversiones/asesor financiero calificado para revisar al menos varios Centros Regionales y proyectos antes de realizar una inversión en un Centro Regional/proyecto en particular. Según las regulaciones EB-5, la inversión debe estar en riesgo para calificar para este tipo de visa. Los abogados no brindan asesoramiento sobre inversiones. Sin embargo, un abogado de inmigración EB-5 y un corredor de inversiones/asesor financiero lo ayudarán a mitigar el riesgo al evitar invertir en un Centro Regional que no cuenta con estadísticas establecidas. No dude en ponerse en contacto con nuestra oficina si tiene más preguntas y estaremos encantados de discutir los detalles con usted.

La principal diferencia es la cantidad de dinero involucrada. Normalmente, si uno puede encontrar un proyecto adecuado de $500,000, no debería invertir en un proyecto de $1,000,000.

Tienen los mismos requisitos además de los montos de inversión. Sin embargo, no siempre es fácil encontrar TÉ.

La debida diligencia incluye considerar el retorno de la inversión, el historial en la obtención de aprobaciones I-526 e I-829 y tener una estrategia de salida viable. Además, en cualquier inversión también debes considerar: ¿Quiénes son los gestores? ¿Cuál es el proyecto? ¿Cuál es su plan de negocios? ¿Cuál es su historial de seguimiento de proyectos? ¿Está el terreno asegurado si es necesario y los permisos en orden? ¿Qué tan realista es el plan de negocios? ¿Se creará el número necesario de puestos de trabajo, etc.?

El requisito EB-5 exige una inversión de $1,000,000 a menos que la empresa/proyecto comercial esté ubicado en TEA (área de empleo objetivo) para un desempleo superior al promedio nacional verificado por una agencia gubernamental. Debido a que hay más de 250 Centros Regionales aprobados por USCIS para agrupar inversionistas e inversiones EB-5 y ayudar a los inversionistas EB-5 a solicitar beneficios de inmigración, es muy importante hacer su debida diligencia. Si bien como abogado de inmigración no respaldo ni recomiendo ningún centro regional en particular, le sugeriría que haga a cada centro regional al menos las siguientes preguntas:

1. ¿Cuántos casos EB-5 resolvió con éxito?

2. ¿Cuántas aprobaciones I-526 e I-829 ha recibido?

3. ¿Cuál es la estrategia de salida para obtener el retorno de su inversión después de recibir la aprobación I-829?

4. ¿Tiene algún registro de devolución del monto de la inversión después de la aprobación del I-829?

5. ¿Qué sucede o cómo recupera su dinero si le niegan su I-526?

La debida diligencia es muy importante a la hora de elegir en qué proyecto EB-5 invertirá o si utilizará EB-5. Hay numerosos profesionales, abogados de inmigración y especialistas en negocios que figuran en el sitio web de EB Investors.com para ayudarlo en este proceso. La cuestión de la TEA es sólo una de muchas cuestiones que deberían revisarse en cualquier proyecto.

Primero, le sugiero que trabaje con un abogado familiarizado con los programas EB5, ellos están involucrados en los procesos. La debida diligencia consiste en examinar detenidamente cada parte del proyecto y el proceso. La debida diligencia en el sentido de inversión implicaría una evaluación del rendimiento de su inversión. En el sentido EB5, la diligencia debida incluye además evaluar la probabilidad de que la inversión satisfaga el requisito de 10 puestos de trabajo completos al final de dos años y la diferencia entre inversiones EB1,000,000 de $500,000 y $5. La regla estándar es que el inversionista EB5 pone en riesgo $1,000,000 en un negocio que dirigirá personalmente en los Estados Unidos. Cuando la empresa está ubicada en regiones designadas por el estado como de alto desempleo, la inversión inicial se reduce a $500,000. En ambas situaciones, el plan de negocios debe mostrar que la empresa creará 10 puestos de trabajo a tiempo completo en un tiempo razonable. Si una persona elige invertir como socio limitado mientras el socio general administra la inversión, se puede realizar una inversión de $500,000 en un Centro Regional aprobado por USCIS. Intenté simplificar las cuestiones clave y los pasos siguientes.

Paso 1: ¿Quiere invertir y administrar su propio negocio? ¿O quiere invertir pero no quiere tener su propio negocio?

Paso 2: A partir de este paso, cada paso depende de la respuesta al paso 1. Estos pasos incluyen desarrollar un plan de negocios o elegir un proyecto EB5.

Paso 3: Si elige un proyecto de Centro Regional EB5, tenga la seguridad razonable de que el proyecto atraerá suficientes inversionistas para completarlo y establecer 10 empleos de tiempo completo por cada $500,000 invertidos dentro de un tiempo razonable, 2 años. ¿Cómo es posible que los inversores ya se hayan comprometido con el proyecto Regional? ¿Cuántos se necesitan antes de que pueda comenzar el proyecto? ¿Qué tan bueno es el análisis económico de los empleos creados directa e indirectamente por el proyecto? ¿El Centro Regional tiene capital invertido en el proyecto de modo que los empleos creados por ese capital puedan contarse al determinar si se crearon 10 empleos de tiempo completo por cada $500,000 invertidos? ¿Qué tipo de plan de salida ha propuesto el Centro Regional después de que hayan transcurrido 2 años? ¿Cuáles son los factores de riesgo a considerar al evaluar el plan de salida? ¿Existe la posibilidad de que no obtenga ninguna ganancia con mi inversión?

Paso 4: Si establece su propio negocio, además de elaborar un plan de negocios, debe elegir una ubicación y organizarse legalmente en un estado. Luego comience a adquirir datos para respaldar las proyecciones de su plan de negocios y datos sobre la competencia que probablemente encontrará la empresa. Asegúrese de que el plan de negocios cree los 10 empleos de tiempo completo. Antes de invertir, es aconsejable venir a los EE. UU. para investigar a fondo el entorno real en el que espera iniciar su negocio. ¿Tendrá otros inversores en su negocio? ¿Quiere o necesita que personas de su país de ciudadanía se conviertan en empleadores en su negocio?

Paso 5: Si desea administrar su propio negocio pero se hará cargo de un "negocio en problemas", las tareas son casi las mismas. Necesita un plan de negocios sustancial, pero no necesita crear 10 nuevos puestos de trabajo a tiempo completo. Su plan debe mostrar que mantendrá durante dos años la cantidad de empleados que tenía anteriormente el negocio.

Cada inversión en particular es única y su principal cuestión es si obtendrá la aprobación y, después de dos años, podrá eliminar la condición. Revise cada inversión y vea si parece que tendrá éxito y creará 10 nuevos puestos de trabajo.