¿Qué requisitos existen para las cuentas que mantienen fondos de inversionistas EB-5?

No existe ningún requisito de inmigración EB-5 en relación con los bancos. Sin embargo, muchos programas EB-5 establecen una cuenta de depósito en garantía en un banco u otra entidad para retener el dinero del inversionista mientras se llevan a cabo ciertos pasos en el proceso de petición I-526. Los términos del acuerdo son aquellos acordados mutuamente por el agente de custodia y el centro regional o el inversionista directo individual. Al ocurrir el evento especificado en el acuerdo de depósito en garantía, el agente de depósito en garantía distribuye el dinero de conformidad con los términos del acuerdo de depósito en garantía. Por ejemplo, el acuerdo puede ordenar a un agente de depósito en garantía que entregue los fondos al centro/proyecto regional una vez que el USCIS apruebe la petición I-526 del inversionista. Es probable que dichos acuerdos indiquen al agente de custodia que devuelva toda, o una parte, de la inversión al inversionista si hay una denegación final del USCIS de la petición I-5 del inversionista EB-526. Otros acuerdos de depósito en garantía pueden ordenar al agente de depósito en garantía que distribuya fondos al centro regional antes de que se aprueben todas las peticiones I-526. Si un proyecto contempla veinte peticiones I-526 y se le ordenó al agente de depósito en garantía que dispensara fondos cuando se aprobaron el 60 por ciento de esas peticiones, el 40 por ciento de los inversionistas incurriría en el riesgo de que su petición I-526 pudiera ser rechazada, pero el la inversión puede tener éxito. Una denegación final de USCIS significa que al inversionista no se le otorgaría el estatus de residente permanente condicional en los EE. UU. y un retorno de la inversión constituiría el beneficio principal de la inversión.

Con frecuencia, las cuentas se configuran como cuentas de depósito en garantía en instituciones financieras estadounidenses. Generalmente, habrá un acuerdo de custodia entre el proyecto de un centro regional y su institución financiera con sede en los EE. UU. Los proyectos de centros regionales que ofrecen documentos detallarán cómo se mantienen y liberan los fondos en garantía para un proyecto.

No existen reglas estrictas y rápidas para las cuentas bancarias asociadas con fondos de inversionistas EB-5. Sin embargo, en determinadas circunstancias, los acuerdos individuales entre las partes especificarán cuál será la naturaleza, forma y cómo se administrarán las cuentas bancarias. Este tipo de investigación debe discutirse a fondo con su abogado EB-5. Además, tenga en cuenta que las regulaciones EB-5 y una variedad de leyes bancarias y de valores pueden afectar los fondos de inversionistas EB-5. Consulte a un abogado EB-5 sobre estos innumerables problemas que planteó y otras pautas legales que pueden afectarlo.

Las cuentas de depósito en garantía generalmente se crean en bancos estadounidenses. Generalmente existe un acuerdo de custodia entre el centro regional, el proyecto EB-5 y el banco.

Si se refiere a las cuentas que la nueva empresa comercial establece para aceptar los fondos de los inversionistas extranjeros, se pueden organizar como cuentas de depósito en garantía o fideicomisos, con condiciones para liberar los fondos para el proyecto que van desde la aprobación I-526 hasta la presentación y simplemente un acuerdo de el inversionista.