¿Cuáles son los usos aceptables para los fondos EB-5?

Como regla general en EB-5, todos los fondos EB-5 deben ponerse en riesgo y utilizarse para la creación de empleo. Por lo general, no se permitirán reservas de efectivo excesivas.

La regla es que un inversionista EB-5 debe invertir $500,000 en el negocio dentro de los dos años posteriores a la aprobación de su tarjeta de residencia condicional. No es probable que reservar 300,000 dólares como reservas de efectivo cumpla con el estándar. El monto de la reserva parece ser inusualmente alto considerando que representa casi el 60 por ciento del monto que debe invertirse.

Generalmente, se debe demostrar que el monto total está en riesgo y comprometido con fines de creación de empleo. Un plan de negocios integral y bien redactado debe describir estas cuestiones. El monto de la inversión también depende de si su empresa estará en un área de empleo específica para calificar para una inversión menor de $500,000; de lo contrario, el mínimo requerido es $1 millón.

Deberá demostrar los usos de los fondos y que se creará la cantidad requerida de puestos de trabajo. Dejar gran parte de la inversión como reserva (no para las actividades comerciales o la creación de empleo) puede resultar problemático.

Habrá diferentes requisitos para el gasto de los fondos EB-5 dependiendo de si se trata de un proyecto EB-5 directo o de centro regional. El plan de negocios o informe económico detallará el cronograma para el compromiso de fondos y el nexo con la creación de empleo requerida.

Se permite una cantidad razonable de reservas de efectivo, pero la cantidad total del capital debe estar en riesgo y disponible para fines de creación de empleo. En otras palabras, si la mayoría de las empresas en su industria requieren $300,000 en reservas de efectivo para funcionar adecuadamente, entonces podría documentarlo a través de un estudio de mercado y presentar un argumento sólido de que la cantidad total está disponible para la nueva empresa comercial para la creación de empleo. Creo que sería difícil encontrar un sector empresarial que normalmente tuviera un nivel tan alto de reservas de efectivo. Lo más probable es que tenga que demostrar cómo está en riesgo el dinero y cómo se gastará durante los próximos dos años para crear los empleos de tiempo completo necesarios. Un buen redactor de planes de negocios EB-5 o un asesor comercial pueden ayudarlo en este asunto. Además, tenga en cuenta que la cantidad de capital requerida normalmente es de 1 millón de dólares; $500,000 son para una inversión en un área de empleo específica (TEA).

Debería poder demostrar que invirtió completamente los $500,000 durante el período de residencia condicional de dos años.