¿Cuáles son los beneficios de transferir capital EB-5 a una cuenta de depósito en garantía?

Una cuenta de depósito en garantía se utiliza para brindarle al inversionista la tranquilidad de que una parte neutral retendrá los fondos en espera de un resultado determinado que sea positivo para el inversionista. Este resultado puede ser la aprobación de la I-526 por parte del inversor. No es necesario transferir el capital a una cuenta de depósito en garantía al evaluar los activos del inversor. Las certificaciones de activos en cuentas corrientes en un banco local no funcionarán. Lo mejor es depositar el capital en depósito en garantía o en la cuenta bancaria de la NCE.

Para calificar para EB-5, para ser considerado como invertido o en proceso de inversión, el capital debe estar comprometido con la nueva empresa comercial. Una forma aceptable de demostrarlo es transferir los fondos a la cuenta bancaria del NCE. Otra forma aceptable es que el inversor deposite los fondos en una cuenta de depósito en garantía según los términos de un acuerdo de depósito en garantía. Los términos del acuerdo deben incluir una disposición de transferencia automática de modo que cuando se apruebe la petición I-526, los fondos se transfieran automáticamente de la cuenta de depósito en garantía a la cuenta bancaria de la NCE para ser utilizados en la inversión. Realmente no hay otra manera de hacer esto. Las certificaciones de activos en una cuenta bancaria local no funcionarán, a menos que sea una cuenta de depósito en garantía con un acuerdo de depósito en garantía claro para fines EB-5.

Claramente, las cuentas de depósito en garantía son las mejores, tanto para negocios como para inmigración.

Colocar fondos de inversión en una cuenta de depósito en garantía proporciona a los inversionistas un período de "esperar y ver" en el cual, si se rechaza la petición I-526 del inversionista, o si el proyecto fracasa, o si el gobierno interviene, como en el En el caso del Centro de Convenciones de Chicago, el inversionista puede recibir su inversión principal de $500,000 directamente del banco o empresa que administra la cuenta de depósito en garantía, y generalmente en cuestión de días o semanas, en lugar de esperar a que el gerente del proyecto EB-5 devuelva el capital que Es posible que ya se haya invertido en el proyecto. Si el capital del inversionista se coloca en el proyecto antes de la aprobación I-526, el acuerdo de suscripción generalmente requiere que el gerente del proyecto solo devuelva el capital del inversionista de acuerdo con "métodos comercialmente razonables", o al encontrar un inversionista sustituto, y este proceso puede tomar meses. Desafortunadamente, debido a los inusualmente largos tiempos de procesamiento de la I-526 de USCIS en los últimos meses, que a menudo exceden un año, la mayoría de los proyectos EB-5 simplemente no pueden permitirse el lujo de depositar fondos en garantía. Si lo hicieran, el acuerdo comercial probablemente ya estaría obsoleto cuando el dinero salga de la cuenta de depósito en garantía. Sin embargo, los proyectos de inversión directa todavía suelen ofrecer protección de cuentas de depósito en garantía a los inversores. Esto se debe a que los proyectos de inversión directa suelen aprobarse en 6 meses o menos.

Existen numerosos beneficios al utilizar una cuenta de depósito en garantía en el contexto EB-5. Por ejemplo, permite a todas las partes cierta tranquilidad al saber que una parte neutral retendrá los fondos hasta un momento acordado en el que se liberarán para el proyecto. En muchos casos, el desarrollador está ansioso por que los fondos se liberen de inmediato, ya que ayudaría a que el proyecto EB-5 avance. En este caso, no tener un depósito en garantía sería beneficioso para el desarrollador. Por otro lado, un acuerdo sin garantía es difícil de comercializar entre los inversores. Generalmente, los inversores tienden a preferir que los fondos se transfieran primero a un depósito en garantía y que el mecanismo de liberación esté supeditado a la aprobación de la solicitud I-526 del inversor. En lo que respecta a la cuestión de dónde deben residir los fondos mientras se evalúa la fuente y la ruta de los fondos del inversionista, lo ideal es que no se transfieran fondos a una cuenta de depósito en garantía de EE. UU. hasta que se complete la evaluación. Esto puede ser estratégicamente difícil de seguir en algunos casos donde el país de origen del inversionista tiene restricciones de transferencia anuales.

Por lo general, la cuenta de depósito en garantía se utiliza para brindar a los inversores la tranquilidad de la seguridad de su capital invertido antes de obtener la aprobación I-526. Si solo se encuentra en la etapa de evaluar la elegibilidad de un inversionista, o de intentar rastrear su fuente de fondos, el inversionista ni siquiera necesita mover sus fondos al depósito en garantía. Rastrear el origen de los fondos puede implicar un trabajo tremendo. Aunque no tengo claro por qué es necesario proporcionar la certificación de activos de un banco local, la certificación/los extractos bancarios por sí solos pueden no ser suficientes para demostrar la fuente legal de fondos del inversor. Sus preguntas indican que es posible que no conocía los procedimientos básicos y los requisitos legales de EB-5. Le sugeriría que se comunique con un abogado de EB-5 para poder proceder correctamente.

El beneficio tiene que ver con una buena práctica. Todo depende de cómo hayas estructurado tu proyecto y el acuerdo de suscripción. Por lo general, el fondo de inversión no es realmente suyo hasta que se aprueba la Petición I-526. Entonces, tiene sentido mantenerlo en custodia hasta que se apruebe la Petición. Sería más fácil y práctico reembolsar el dinero del inversor si no se aprueba la I-526.