Si le regalo a alguien sus fondos de inversión EB-5, ¿qué documentación debo proporcionar para ayudarlo en el proceso de solicitud?

Los obsequios se pueden utilizar para EB-5 y parece estar en el camino correcto. Sin embargo, con la ayuda de un abogado de inmigración, se puede preparar el mejor caso para una fuente autenticada y una transferencia de fondos.

Una declaración legal referente a la donación será parte de la evidencia. La persona que realiza la donación deberá demostrar que la fuente de los fondos para realizar la donación provino de una fuente legal.

Los fondos del préstamo se pueden utilizar como capital EB-5 sólo si están garantizados por una garantía de propiedad personal del inversionista EB-5 (como bienes raíces) y si el valor de la garantía es igual o mayor que el monto del préstamo. Ciertamente puedes regalar fondos a tu amigo. Generalmente, deberá ejecutar una declaración de donación y demostrar la fuente legal de los fondos para el monto donado y rastrear los fondos donados desde su cuenta personal hasta la cuenta personal del inversionista EB-5. También deberá presentar el formulario 709 del IRS, Declaración de impuestos federales sobre donaciones para el año en que realizó la donación para reclamar el uso de la exención del impuesto federal sobre donaciones.

Un préstamo funcionaría si su amigo tiene activos que posee principalmente y que podrían valorarse al valor de su préstamo. Pero, si tiene activos tan valiosos, puede ser mejor que una institución financiera le conceda el préstamo. Un regalo basado en su amistad de toda la vida podría ser adecuado. También es importante señalar que recientemente se ha propuesto una legislación que restringe los obsequios a ciertos parientes inmediatos, como cónyuges, padres, hijos o hijas (no hijos), hermanos y abuelos; sin embargo, el Congreso aún no lo ha aprobado. La misma legislación propuesta puede limitar los préstamos provenientes únicamente de instituciones financieras. Si regala o presta los fondos a su amigo, es posible que él o ella deba presentar su petición antes de que esto se convierta en ley. Asesorarlo sobre cuánta documentación se necesitaría para demostrar su fuente legal y la ruta de los fondos donados se haría de forma individual. Lo mejor es consultar con un abogado de inmigración con experiencia para obtener orientación.

Sí, puedes hacer una donación o un préstamo. Si se trata de un préstamo, deberá estar garantizado por el peticionario. También puedes regalar los fondos. En ambos casos, tendría que documentar una fuente legal de fondos para los $500,000. La documentación para la donación, por supuesto, sería una transferencia evidente de los fondos y una declaración adecuada, preferiblemente notariada, en la que usted acredite que está haciendo la donación sin ninguna restricción. El préstamo debe documentarse mediante documentos apropiados, es decir, un pagaré con evidencia de la garantía que se utiliza para garantizar el préstamo.

Los fondos y préstamos para superdotados son mecanismos de financiación aceptables para la petición EB-5. Sin embargo, en esta circunstancia, parece que su descripción suena como un préstamo porque espera que se devuelvan los fondos. Además, tenga en cuenta que todos los fondos de inversión EB-5 se consideran inversiones en riesgo, lo que significa que el inversionista puede perder el monto total de la inversión. Antes de continuar, es aconsejable que ambos consulten a un abogado EB-5 para un análisis más detallado, de modo que puedan comprender los requisitos EB-5 y las implicaciones de su plan.

En este momento, las donaciones de personas que no son miembros de la familia todavía se consideran una fuente aceptable de fondos. Sin embargo, esto puede cambiar en el futuro y los obsequios no familiares suelen estar sujetos a un mayor escrutinio. Normalmente recomiendo dar los fondos en forma de préstamo, pero sólo si su amigo tiene suficientes bienes personales (bienes raíces, fondos de jubilación, etc.) para poder garantizar completamente el préstamo. No puede garantizar el préstamo con ingresos futuros. Si decide donar los fondos, deberá proporcionar los documentos que demuestren el origen de los fondos.

Sí, los fondos donados pueden usarse como capital calificado para la inversión EB-5. Sin embargo, dado que es probable que USCIS examine de cerca el préstamo para asegurarse de que sea tal como está representado, se debe preparar la documentación adecuada y tanto el donante como el donatario deben poder proporcionar documentación adicional que demuestre que una conducta consistente con la donación es real. Debe haber un documento escrito (que no tiene por qué ser voluminoso) similar a un contrato de préstamo que describa la intención de la donación y comprometa a ambas partes a declarar la donación de manera adecuada y coherente a efectos del impuesto sobre la renta. Las declaraciones de impuestos deben prepararse adecuadamente mostrando la donación hecha (por el donante) y recibida (por el donatario), teniendo en cuenta que, a efectos del impuesto sobre donaciones, el monto de la donación excederá con creces el monto de exclusión anual por donación permitido por ley y estarán sujetos a impuestos que deberán pagarse según lo exige la ley (en cuanto al pagador y el monto del impuesto). Esa documentación (el acuerdo de donación y las declaraciones de impuestos) respaldará la realidad de la transacción de donación y USCIS ciertamente buscará esos documentos por ese motivo. Suponiendo que se confirme que el obsequio es legítimo, debería resultar satisfactorio para USCIS.

Si bien el proyecto de ley Grassley sólo permite obsequios entre parientes cercanos, por el momento se puede regalar el dinero. El dinero donado debe obtenerse cuidadosamente para demostrar que se ganó legalmente. Un préstamo no es viable a menos que esté garantizado por los activos del donante.

Si le regala los fondos a su amigo, la carga de la prueba con respecto a la fuente legal de los fondos recaerá sobre usted. Debe proporcionar documentos que demuestren cómo acumuló la riqueza que se le regala a su amigo. Los documentos pueden incluir su W-2, declaraciones de impuestos personales, extractos bancarios y/o declaración de impuestos corporativa si el dinero EB-5 provino de su empresa. Una lista de verificación de documentos detallada depende de la fuente exacta de fondos. Le sugiero que se comunique con un abogado con experiencia en EB-5 para obtener asistencia profesional.

Tendrá que demostrar cómo ganó los $500,000 para que USCIS pueda estar seguro de que los fondos son legales.

Deberá ejecutar una Declaración Jurada de Donación, otorgando una donación irrevocable de los fondos. Además, deberá mostrar el origen de los fondos donados. Su abogado de inmigración por inversiones debería poder ayudarlo a redactar estos elementos.

Debes ejecutar un instrumento de regalo para demostrar que el dinero fue regalado por ti a tu amigo. Además, deberá proporcionar sus documentos de situación financiera para demostrar la fuente legítima de sus fondos (es decir, declaraciones de impuestos, extractos bancarios, etc.).

Sí. Puedes regalar dinero en efectivo a tu amigo. Deberías demostrar: (1) Este es un verdadero regalo. Esto significa que no hay expectativas de retorno ahora ni en el futuro. Debido a que no está relacionado con sangre con su amigo, tendrá que convencer a USCIS de por qué es tan amable de desprenderse de esa suma de dinero. (2) Debe demostrar que los $500,000 3 provienen de una fuente legal. Esto significa que deberá proporcionar la documentación de sus ingresos. El tipo de documentos dependerá de sus circunstancias personales. (XNUMX) La transferencia legal de la donación podrá realizarse mediante declaración jurada. Sin embargo, sugeriría consultar con su contador sobre los impuestos locales sobre donaciones, si corresponde.

Los fondos donados se pueden utilizar para la inversión EB-5. El donante debe estar preparado para documentar su fuente legal de fondos, como si fuera el inversionista EB-5. El tipo de documentación requerida depende de la fuente real de los fondos donados, por ejemplo, cómo, cuándo y dónde se obtuvieron legalmente. Las regulaciones hablan de proporcionar cinco años de declaraciones de impuestos, extractos bancarios, títulos de propiedad/registros de ventas, documentación comercial, sentencias judiciales, etc. En la práctica, cada caso es único porque las personas adquieren fondos legalmente de diversas maneras. Por lo tanto, la documentación real requerida dependerá de la fuente real de los fondos.