¿Cuáles son los requisitos de inversión EB-5 en términos de pagos parciales y asociaciones?

La inversión EB-5 debe invertirse en la nueva empresa comercial con el monto total requerido invertido (ya sea $500,000 o $1 millón) antes de la presentación de la petición I-526.

A dos o más inversores se les permite invertir en una sola entidad EB-5; sin embargo, cada uno debe invertir la cantidad mínima requerida total: $500,000 en inversiones de TEA y $1 millón en inversiones ajenas a TEA. Al agrupar los fondos, no podrá reducir el monto mínimo de inversión requerido. Puede utilizar cualquier combinación de fuente legal de fondos para la inversión EB-5: ingresos comerciales, venta de activos, un préstamo garantizado por sus activos personales (no puede ser un préstamo de una entidad EB-5 en la que planea invertir). Debe estar invertido o en proceso de invertir al momento de presentar la I-526. Esto significa que los fondos deben documentarse como comprometidos para inversión. La mejor práctica es haber invertido el monto total o los fondos en una cuenta de depósito en garantía al momento de presentar la I-526.

El monto de la inversión es de $1 millón por familia y se reduce a $500 000 por familia si la inversión es en un centro regional, área rural o área de alto desempleo. Puede obtener un préstamo de un banco extranjero siempre que se ejecute con los activos del inversor.

Dos o más personas podrían formar una sociedad e invertir en un negocio. Cada inversionista EB-5 debe invertir $1 millón a menos que el negocio esté en un área rural con menos de 20,000 habitantes o en un Área de Empleo Objetivo de 150 por ciento o más de desempleo, en la cual puede invertir $500,000. Sus fondos de inversión podrían ser cualquier combinación de ahorros, activos liquidados o fondos de préstamos, siempre y cuando ese préstamo no provenga del negocio en el que basa la solicitud EB-5 y que está obligado a pagar. También puede pagar a plazos en el negocio, pero la aprobación del caso EB-5 depende de si realmente ha comprometido los fondos para la inversión. Por lo tanto, sería mejor si la inversión se hubiera realizado en su totalidad antes de presentar la I-526.

Las inversiones EB-5 deben ser fondos de inversión personales. Si parte de esos fondos provienen de un préstamo real y legítimo, eso puede ser aceptable (otro ejemplo sería obtener una segunda hipoteca). Los inversores deben haber invertido o estar en proceso de invertir al momento de presentar su petición I-526. En la práctica, esto permite el uso de cuentas de depósito en garantía para mantener los fondos de inversión personales mientras el I-526 está pendiente, pero por lo general son los $500,000 completos en esa cuenta de depósito en garantía.