¿Qué se debe incluir en un plan de negocios EB-5?

Hay explicaciones claras en la jurisprudencia precedente, el Asunto de Ho y el reciente memorando del USCIS.

El plan de negocios debe cumplir con la Materia de Ho; es posible que desee revisar ese caso para comprender mejor los requisitos.

Un plan de negocios EB-5 debe cumplir con las reglas, regulaciones y políticas de USCIS, así como con una lista de requisitos específicos que han sido designados en la jurisprudencia EB-5.

Desafortunadamente, es imposible responder a tu pregunta en una publicación breve. Cada plan de negocios difiere según el negocio que esté formando o expandiendo. Hay ciertas secciones que deberán incluirse para una industria, pero que no es necesario incluirlas para otra. Estos planes son tan "específicos" que hay empresas enteras que se especializan en preparar planes de negocios para peticiones EB-5. Le recomendaría que hable con su abogado de inmigración y obtenga su opinión con respecto al plan de negocios. En cuanto a los planes de negocios de centro regional versus los de inversión directa, son diferentes. Si va a invertir en un centro regional, es posible que desee comunicarse con el representante del centro (o, mejor aún, con el abogado que maneja su petición) para obtener documentos del centro regional.

La decisión precedente de la AAO en el Asunto de Ho contiene los requisitos para un plan de negocios integral. Además, hay una explicación clara en el memorando de política de USCIS del 30 de mayo de 2013.

Un plan de negocios orientado al propósito EB-5 generalmente se denomina plan de negocios compatible con Matter of Ho. El plan debe incluir una descripción del negocio; los objetivos del negocio; un análisis de mercado que incluya nombres de empresas competidoras y sus fortalezas y debilidades relativas; una comparación de los productos y estructuras de precios de la competencia; una descripción del mercado objetivo y de los clientes potenciales; una descripción de cualquier proceso de fabricación o producción, materiales necesarios y fuentes de suministro; detalles de cualquier contrato ejecutado; estrategia de marketing que incluye precios, publicidad y servicios; estructura organizativa; y proyecciones de ventas, costos e ingresos y detalle de las bases para las mismas. Además, específicamente con respecto al empleo, el plan de negocios debe establecer la experiencia del personal de la empresa, los requisitos de personal, las descripciones de trabajo para todos los puestos y un cronograma de contratación dentro de los próximos dos años.

Existen 10 requisitos básicos según USCIS: 1) Una descripción del negocio, sus productos, servicios y objetivos; 2) Un análisis de mercado que incluya: a) nombres de empresas competidoras y sus fortalezas y debilidades, b) una comparación de los productos y estructuras de precios de la competencia, y c) una descripción del mercado objetivo/clientes potenciales de la nueva empresa comercial. empresa; 3) Confirmación y listado de que la empresa ha recibido o está en proceso de solicitar permisos y/o licencias específicas del proyecto; 4) el plan de negocios EB-5 debe describir el proceso de fabricación/producción, los materiales necesarios y las fuentes de suministro, si corresponde; 5) detallar cualquier contrato celebrado para el suministro de materiales y/o la distribución de productos; 6) proporcionar una descripción general de la estrategia de marketing de la empresa, incluidos precios, publicidad y servicios; 7) el plan de negocios debe describir la estructura organizacional de la empresa y la experiencia del personal; 8) también debe explicar los requisitos de personal de la empresa y contener un cronograma de contratación y descripciones de puestos para todos los puestos; 9) contener proyecciones de ventas, costos e ingresos y detallar las bases y 10) finalmente debe ser creíble.

El componente agregado más importante del plan de negocios EB-5 es mostrar el requisito de creación de empleo para cumplir con el programa. Dado que el centro regional podría utilizar la creación de empleo indirecto para satisfacer la creación de empleo, mientras que la inversión directa solo podría generar empleos directos, el plan de negocios podría ser significativamente diferente.

Un plan de negocios presentado con una petición EB-5 debe cumplir con el Asunto de Ho, aunque existen diferencias para los proyectos asociados con centros regionales en comparación con los de inversiones directas. Generalmente, sin embargo, los componentes requeridos son: -Descripción del negocio, -Estructura del negocio, -Plan de marketing con análisis del mercado objetivo, -Análisis competitivo, -Experiencia del personal, -Licencias y permisos requeridos, -Calendario de contratación de personal, -Descripciones de puestos , -Presupuesto y Proyecciones Financieras. Un plan de negocios EB-5 difiere mucho del modelo más tradicional. Se recomienda encarecidamente consultar con una empresa de planes de negocios profesional para evitar RFE costosas o posibles denegaciones.

El caso de la Junta de Apelaciones de Inmigración, Asunto de Ho, establece todos los aspectos clave que deben estar en un plan de negocios EB-5 y si revisa el caso verá que no hay sorpresas reales. Es decir, todos los factores que Matter of Ho dice que deberían estar en su plan de negocios son en realidad cosas que cualquier buen desarrollador de planes de negocios incluiría. Según el caso, cuando presenta una petición I-526, un inversionista EB-5 debe presentar un plan de negocios integral y creíble que demuestre lo siguiente: 1. Una descripción del negocio, lo que produce el negocio o los servicios proporcionados y los objetivos de el negocio. Además, cuando sea relevante o aplicable, el plan debe describir el proceso de fabricación o producción, los insumos requeridos y las fuentes de suministro. 2. Un análisis de mercado integral que incluye una evaluación de los competidores (nombres y por qué se puede competir con ellos) junto con las fortalezas y debilidades de estos competidores. Tiene que ser un análisis detallado que incluya datos financieros y analice el producto, el servicio y la estructura de precios del competidor. 3. Debe describir su mercado objetivo y quién espera que compre su producto o servicio y por qué. Además, también debe detallar cualquier negocio que ya haya conseguido y describir los contratos ejecutados. En la medida en que se hayan ejecutado los contratos, los términos y detalles específicos deben incluirse en el plan. 4. Cuando corresponda, también debe indicar en el plan que la empresa ha recibido o recibirá permisos y/o licencias específicos del proyecto. 5. Debe proporcionar una descripción general completa de la estrategia de marketing de la empresa, incluidos los precios, la publicidad y cómo proporcionará sus productos o servicios. Debes detallar las formas exactas de marketing (por ejemplo, Google Ads, periódicos, etc.), así como la estrategia. 6. También se requiere un plan de personal detallado que describa la estructura organizacional y el personal de la empresa. Debe detallar las contrataciones actuales y futuras junto con el salario, la descripción del puesto y los beneficios. 7. Su plan debe incluir una cantidad significativa de datos financieros, incluidas ventas, costos/gastos, balance general, flujo de caja y proyecciones de ingresos. También debe incluir todas las suposiciones relevantes.

Un plan de negocios EB-5 debe cumplir con Matter of Ho. Existen diferencias entre un plan de negocios de proyecto de centro directo y regional.