¿Qué información financiera brindan los proyectos a los inversionistas EB-5?

Puede depender, pero los inversores deberían recibir algún tipo de informes financieros con regularidad o previa solicitud.

Por lo general, la mayoría de los centros regionales y los proyectos de inversión directa mancomunados enviarán actualizaciones periódicas a los inversores. Según la mayoría de los tipos de acuerdos, los socios comanditarios o miembros de responsabilidad limitada tienen ciertos derechos para inspeccionar los estados financieros de las empresas en las que han invertido. Si usted es un inversionista EB-5 en un proyecto de inversión de tipo mancomunado, ya sea directo o basado en un centro regional, y no ha recibido actualizaciones periódicas del desarrollador o de la persona a cargo del proyecto, debe comunicarse con ellos de inmediato y solicitarlas. información.

Como socio comanditario de una sociedad, se supone que debe recibir al menos un informe anual de cómo le fue a la sociedad del socio general, que es el centro regional. La mayoría de los centros regionales buenos y de buena reputación tienen informes trimestrales y una cámara web instalada para mostrar el progreso del proyecto que están monitoreando las 24 horas del día, los 7 días de la semana para que usted pueda verlo.

Los informes financieros son importantes y a menudo también se pasan por alto. Los informes proporcionados a los inversores varían ampliamente. Como mínimo, la mayoría de las leyes estatales exigen que los socios comanditarios y los miembros de LLC reciban informes anuales, y las leyes fiscales de EE. UU. exigen que reciban declaraciones anuales K-1 a efectos del impuesto sobre la renta. Muchos fondos EB-5 también proporcionarán a los inversores estados financieros trimestrales. Consulte el acuerdo de sociedad limitada o el acuerdo operativo de LLC para ver qué se requiere; este memorando de colocación privada también debe proporcionar esta información. Los estados financieros auditados brindan un mayor nivel de protección contra el fraude, pero pueden ser costosos y actualmente muy pocas inversiones EB-5 los brindan. Recuerde que una empresa verdaderamente deshonesta a menudo puede evitar la detección a través de informes financieros, incluso los auditados, por lo que una promesa de informes financieros futuros no sustituye a otras diligencias debidas sobre la calidad de la empresa en la que está invirtiendo. Recuerde también que una EB típica -5 invierte en un fondo, y es el fondo el que invierte en la empresa del proyecto, por lo que los informes financieros a nivel de fondo por sí solos no le darán al inversor mucha información sobre cómo va el proyecto. Para lograr total transparencia, busque un fondo EB-5 que también proporcione informes financieros de la empresa del proyecto. Puede ver qué tipo de informes proporcionará la empresa del proyecto examinando el contrato de préstamo (en una inversión de "modelo de préstamo") o el acuerdo operativo LLC de la empresa del proyecto. He aquí una última pista. Si la empresa del proyecto pide prestado parte de su financiación a una institución financiera, como un préstamo de construcción de un banco, es casi seguro que la institución requerirá informes trimestrales e informes anuales auditados. El fondo EB-5 debería recibir esos mismos informes, y un inversor EB-5 cuidadoso querría verlos también.

Varía, pero una buena práctica es hacerlo mensualmente o al menos trimestralmente.

Debe contratar a una parte independiente para que realice la debida diligencia en su posible inversión antes de comprometer fondos. Una vez que haya invertido, como socio limitado o titular de intereses, tiene derechos de exigencia según la ley estatal aplicable para solicitar y revisar libros y registros. El fondo en el que invierta debe ser auditado por una empresa acreditada; trabajar con un administrador de fondos sólido y proporcionar estados financieros. El asesor de valores puede ayudarlo a revisar estos aspectos de su inversión.

Todo depende del centro regional individual. Sin embargo, el hecho de que un centro proporcione información adecuada y oportuna sobre las finanzas puede ser un buen indicador de su credibilidad.

Obtendrá un conjunto completo de documentos de oferta y otra información financiera de un centro regional. Si necesitas más información para tomar una decisión, debes pedírsela.