¿Cuáles son los riesgos de invertir en un proyecto de centro regional sin un acuerdo de custodia?

Ninguna ley, norma, reglamento o política EB-5 exige un depósito en garantía. Cuando los tiempos de procesamiento eran cortos (varias semanas o algunos meses), se utilizaba el depósito en garantía para retener los fondos hasta la aprobación de la I-526, lo que permitía una fácil devolución de los fondos en caso de que se denegara una petición. Ahora, en la mayoría de los casos, los fondos se mantienen en depósito en garantía hasta la presentación del formulario I-526, y algunos proyectos renuncian por completo al depósito en garantía porque los fondos se necesitan rápidamente. Haga que un abogado de inmigración revise los documentos del proyecto para conocer los procedimientos de uso de los fondos y cómo salir de la inversión.

Los riesgos son los mismos que en cualquier otro momento en que decida evitar el depósito en garantía e invertir directamente en cualquier proyecto: sus fondos generalmente pueden ser utilizados inmediatamente por el proyecto y usted tiene un derecho limitado a reembolsarlo si cambia de opinión. Cualquier acuerdo de depósito en garantía se proporciona para ayudar a proteger los intereses del inversor, no el proyecto. Aunque hoy en día brinda menos protección debido a las disposiciones liberales de liberación, la mayoría aún no libera sus fondos hasta que al menos haya presentado su I-526 (dándole así la posibilidad de retirar fondos si decide no seguir adelante con su I-526 por cualquier motivo). Por lo tanto, antes de invertir sin depósito en garantía, es mejor considerar cuidadosamente si está completamente comprometido tanto con el proyecto como con el proceso EB-5.

No se requiere depósito en garantía, pero debe consultar a un especialista en debida diligencia y realizar la debida diligencia en el centro regional y en el proyecto antes de invertir. Si el centro regional tiene un largo historial de finalización exitosa de proyectos y un alto porcentaje de aprobaciones de las I-526 e I-829, entonces probablemente esté bien invertir.

Muchos proyectos de centros regionales de buena reputación ya no utilizan fondos en cuentas de depósito en garantía hasta que se aprueba el formulario I-526 debido a las demoras tremendamente largas en los tiempos de procesamiento del I-526.

La provisión de cuentas de depósito en garantía tiene sus ventajas, pero ese no es el final de la historia.

Según los procedimientos operativos, la mayoría de las cuentas de depósito en garantía son administradas por un tercero que trabaja tanto para los inversores como para los desarrolladores/centros regionales que se supone deben recibir y gastar los fondos de inversión. Es aconsejable que un acuerdo contenga una disposición para una cuenta de depósito en garantía administrada por uno de esos terceros. Un inversor debería insistir en ello porque pueden suceder muchas cosas negativas con una petición.

Por ejemplo, si el USCIS rechaza una petición, un buen acuerdo habría prometido que el dinero del inversionista (que debería estar en una cuenta de depósito en garantía) sería devuelto al inversionista en tal circunstancia. El hecho de que un acuerdo no incluya una disposición de cuenta de depósito en garantía no significa que un inversionista necesariamente perderá su dinero. Sin embargo, una cuenta de depósito en garantía brindaría tranquilidad al inversor. Ha habido casos en los que los inversores no pueden recuperar fácilmente sus fondos a tiempo si sus peticiones fueron rechazadas porque no había una cuenta de depósito en garantía administrada por un tercero, que simplemente podría haber devuelto el dinero. Esta situación particular tuvo que recurrir a un litigio.

Además del rechazo, ha habido casos en los que el gobierno descubrió que empresas/proyectos enteros eran fraudulentos y los cerró. Las cuentas de depósito en garantía aseguraron que estos fondos estuvieran disponibles y se devolvieran a los inversores en el último momento.

Lo aconsejable es consultar a un abogado. Él o ella puede revisar los acuerdos para determinar si sus intereses como inversionistas están mejor protegidos, independientemente de si esos acuerdos contienen o no una disposición de cuenta de depósito en garantía. Ha habido circunstancias en las que la disposición de salida de un acuerdo ofrecía suficiente protección a los inversores sin una provisión de cuenta de depósito en garantía, pero la naturaleza de este acuerdo en particular jugó un papel importante en si los inversores recibieron o no todo su dinero.

Correr. Huye de este proyecto y corre rápido. El depósito en garantía se emplea prácticamente en todos los proyectos EB-5 legítimos por una razón: tener al menos una apariencia de control de cuándo, dónde y por qué se desembolsan los fondos de los inversores. Sin ningún acuerdo de depósito en garantía, sus fondos son presa fácil de apropiación indebida, ya que lo más probable es que simplemente puedan retirar su dinero a voluntad. La idea de que los centros regionales que actúan como plataformas financieras sean los únicos que necesitan cuentas de depósito en garantía es absolutamente ridícula. Encuentre un proyecto que cuente con mecanismos de depósito en garantía. Es lo mínimo que alguien en la industria EB-5 puede hacer con su dinero. Y si tu dinero o el de alguien que conoces ya está en este proyecto, sácalo ahora.

Creo que el riesgo depende del centro regional y del proyecto. Como usted dice, este proyecto EB-5 en particular está siendo desarrollado por un centro regional exitoso y de larga data. Hoy en día es bastante comprensible por qué los proyectos quieren evitar un acuerdo de custodia; Si bien protege al inversionista, también hace que sea muy difícil en términos de tiempo, dado el importante retraso en la adjudicación de peticiones EB-5 en el Formulario I-526, que el proyecto se beneficie de los fondos. Por lo tanto, creo que la pregunta más importante es si es o no un proyecto sólido y un centro regional.

Por lo general, mantener los fondos en custodia es una forma de brindarle cierta "garantía" de devolución de los fondos si ocurre algo inesperado entre el momento en que proporciona los fondos y, dependiendo de los términos acordados, antes de que se presente el formulario I-526 o Aprobación I-526. Si los fondos se utilizan/proporcionan inmediatamente al proyecto, la devolución de los fondos sería mucho más complicada/retrasada.

Es correcto que no se requiere depósito en garantía. Parece que a USCIS no le gusta ningún depósito en garantía, ya que el dinero claramente se pone en riesgo de inmediato. El peligro, por supuesto, es que el proyecto fracase. El depósito en garantía ideal es aquel en el que el dinero se libera sólo de acuerdo con el porcentaje o etapa de finalización. Sin embargo, si el centro regional y el desarrollador tienen un historial sólido y el proyecto se puede completar incluso sin fondos EB-5, entonces probablemente funcionará bien.

No precisamente. La mayoría de los proyectos ahora requieren la liberación del 100 por ciento al presentar la solicitud I-526, por lo que hoy en día el depósito en garantía es principalmente una herramienta de marketing. Lo importante es consultar el PPM para conocer el mecanismo de reembolso de denegación I-526.

EB-5 se basa en proyectos. Por lo tanto, un centro regional de larga data es importante, pero el proyecto en particular es primordial. Debe trabajar con un corredor de bolsa registrado para realizar la debida diligencia antes de invertir.