¿Cuál es el papel de un RIA versus un corredor de bolsa en EB-5?

Un abogado de valores podrá ofrecerle más ayuda. Según nuestra experiencia, el corredor de bolsa registrado puede recomendar inversionistas y recibir una tarifa de búsqueda, el asesor de inversiones registrado puede ofrecer asesoramiento comercial y de inversión al inversionista y recibir una tarifa, y el proyecto EB-5 también puede ofrecer opiniones sobre la viabilidad del negocio. de sus propios proyectos.

La participación de un corredor de bolsa se centra más en la comercialización y venta real del proyecto a los inversores, y en cómo esas partes pueden recibir el pago por su trabajo. Sólo para una revisión del proyecto, puede participar un asesor de inversiones.

Las regulaciones de la SEC son confusas, especialmente porque recientemente se interesaron en EB-5. Le recomendaría que, para prevenir y no lamentar, utilice un corredor registrado.

Su pregunta requeriría una respuesta muy larga dependiendo de varios factores. Pero en general: los ARI no tienen alguna disposición especial que les permita actuar como buscadores. Si alguna entidad o individuo es un buscador, entonces está sujeto a las regulaciones de corredores/distribuidores tanto a nivel federal como en los estados donde se lleva a cabo la actividad. Sin embargo, una RIA, si está registrada correctamente y cumple con todas las regulaciones de la SEC (custodia de activos, códigos de ética, transacciones personales, divulgación de conflictos, etc.), ciertamente puede recomendar inversiones y cobrar una tarifa por ese servicio. Un corredor/comerciante generalmente puede ofrecer asesoramiento de inversión "incidental" a su trabajo como corredor/comerciante. Recomendar una inversión EB-5 a cambio de una tarifa de búsqueda no entraría dentro de esta excepción incidental. Todo debe hacerse de conformidad con la normativa estatal de valores aplicable, que difiere de un estado a otro.

Un corredor tiene licencia para realizar transacciones con valores para otra persona. Un comerciante tiene licencia para comprar valores y venderlos a otra persona. Un asesor de inversiones está registrado en la Comisión o Agencia de Valores federal o estatal como una empresa para brindar asesoramiento sobre valores. Debería compensar esos servicios. Sin embargo, tenga cuidado si el emisor, la empresa EB-5, paga por los servicios y usted no; una persona poco ética puede estar vendiéndole un programa para obtener una tarifa en lugar de brindarle el mejor asesoramiento.