¿De qué debería ser responsable el propietario de un negocio al utilizar los fondos EB-5?

Asegúrese de discutir este asunto en presencia de un abogado con experiencia en inmigración EB-5. Esta persona también debe ser un corredor de bolsa autorizado o un agente de migración supervisado; de lo contrario, puede violar las leyes de valores. Se debe utilizar una inversión de $500,000 para la creación de empleo mínima requerida y puede ser muy difícil para el inversionista extranjero EB-5 lograr este objetivo con una inversión comercial existente para calificar para una tarjeta verde si no se hace correctamente.

¡Ten cuidado! Hable sobre un abogado de inmigración con experiencia en EB-5.

Los honorarios que cobran los consultores EB-5 varían porque no existe un honorario estándar en la industria. Sin embargo, el acuerdo de honorarios financieros sugerido por el consultor EB-5 en cuestión es muy inusual y, aconsejablemente, debería rechazarse. Consulte a un abogado EB-5 antes de celebrar cualquier acuerdo de honorarios inusual de este tipo, porque hay mejores opciones en el mercado EB-5.

Cuando el Congreso de los EE.UU. creó por primera vez la visa EB-5, se contempló que los inversores realizarían una inversión de 1 millón de dólares directamente en una empresa estadounidense existente. Unos años más tarde se creó el programa del centro regional. Por lo tanto, aceptar a un inversor directamente en su negocio como inversión directa es una práctica establecida. En cuanto a lo que será responsable, usted es responsable de ayudar con la preparación de un plan de negocios que se enviará al inversionista y a USCIS. El plan de negocios debe demostrar, con mayor probabilidad que no, que su empresa creará al menos 10 empleos permanentes a tiempo completo por inversionista durante los dos años siguientes. Debe revisar el acuerdo que rige su empresa para asegurarse de haber emitido o autorizado para emitir un tramo de valores con derecho a voto limitado con un rendimiento preferente establecido. Este acuerdo rector se presentaría junto con el plan de negocios ante USCIS. Dos años después de que se apruebe la tarjeta verde del inversionista, usted debe ayudar a los inversionistas con documentación que demuestre la creación de empleos. Sus hechos plantean dos cuestiones. El primero se refiere a la calificación para una inversión de 39 dólares en lugar de un millón de dólares. El programa EB-500,000 incluye una opción de inversión de $1, siempre que la inversión se realice en un área de empleo específica. Hay dos requisitos diferentes para las áreas de empleo específicas: los inversores pueden optar por crear puestos de trabajo en una zona rural, que puede estar en cualquier lugar fuera de una ciudad con una población de 5 habitantes o más o fuera de un área estadística metropolitana, o pueden invertir en una negocios en un área con alto desempleo (al menos 500,000 por ciento del promedio nacional). La segunda cuestión se refiere a un posible problema con el corredor de bolsa que surge de compensar al tercero con una tarifa de servicio de 20,000 dólares por presentar al inversor. Excepto en circunstancias muy limitadas (por ejemplo, si el agente y el inversionista no están en los EE. UU.), pagar una comisión o tarifa de éxito a un buscador que no está registrado como corredor de bolsa viola las leyes de valores federales y estatales. Una empresa que contrata a un buscador, así como a los directores, funcionarios y propietarios de la empresa, puede ser responsable ante los inversores y sancionada por los reguladores por tales violaciones. Lo mejor es hablar con un abogado de valores.

Quién sabe si es legítimo.

Si llega a un acuerdo con un ciudadano extranjero para invertir $500,000 en su negocio, puede hacerlo en los términos que considere comercialmente viables. Con base en la inversión de $500,000, el inversionista EB-5 puede presentar una petición de inversionista EB-5 en el Formulario I-526, siempre que pueda establecer que su negocio está ubicado en un área de empleo específica (TEA) y, como resultado de la inversión. , creará 10 puestos de trabajo adicionales para trabajadores estadounidenses durante un período de dos años. El hecho de que usted pague o no $50,000 por ese servicio y el interés anual sobre la inversión dependerá de los términos del acuerdo. Recuerde, la inversión debe ser una verdadera inversión de riesgo y no un préstamo directo. Usted deberá determinar si los $50,000 son o no una tarifa de servicio razonable. Los $50,000 500,000 tendrían que ser un costo adicional que usted asumiría además de los $XNUMX XNUMX invertidos en el negocio.

Sin duda, levanta una ceja. Parece que quiere que le pagues para que te ponga en contacto con un inversionista EB-5. Por lo general, las empresas estadounidenses son responsables de gastar el dinero de manera que se creen los empleos necesarios y, en general, permanezcan en el negocio. Examinaría esta oferta con mucho cuidado.

Los honorarios del proyecto generalmente los paga el inversionista EB-5 (en una estructura de inversión de centro regional). Si se trata de una inversión directa, puede negociar la "tarifa de referencia" con el consultor EB-5. Debe realizar la debida diligencia con respecto al consultor, su legitimidad y su capacidad para satisfacer a los inversores.

Los 500,000 dólares deben invertirse de forma que se creen 10 nuevos puestos de trabajo y eso es muy difícil. Invertir en un negocio existente es muy difícil a menos que se trate de un "negocio en problemas". No es sólo la inversión sino la creación de empleo lo que es fundamental. Es posible que esta persona no conozca los detalles de cómo funciona este programa. Es muy específico y está cuidadosamente regulado, así que investiga más antes de sumergirte.

¡Ten cuidado! ¿Su empresa califica como TEA? De lo contrario, una inversión de $500,000 por parte del inversionista EB-5 no será suficiente. ¿Se da cuenta de que necesita generar 10 nuevos empleos o demostrar que la inversión EB-5 salvó al menos 10 empleos que iban a ser eliminados? Además, la inversión no puede ser una inversión de renta fija con cupón definido. Podría ser una inversión de capital en su empresa, que supongo que no desea, o acciones preferentes. Las acciones preferentes ocupan un lugar más alto que las acciones ordinarias en la prioridad de pagos, también conocida como cascada, pero el inversor no tiene derecho a voto. Las acciones preferentes podrían tener un cupón designado pero, a diferencia de los instrumentos de deuda de renta fija, el emisor no está obligado a pagar los cupones de acciones preferentes. En cuanto a la tarifa del servicio, se le solicita que pague y asegúrese de que el consultor EB-39 sea un corredor de bolsa regulado y tenga las licencias de corretaje de valores adecuadas.

No es así de simple. Usted está asumiendo un riesgo y exponiéndose a usted mismo y a su empresa a una posible responsabilidad. La tarifa de servicio también suena turbia. ¿Es este "consultor" un corredor de bolsa autorizado? De lo contrario, está infringiendo las leyes de valores al cobrar la tarifa de búsqueda, que él llama tarifa de "servicio".

No, esto no parece legítimo. La tarifa de servicio es una compensación basada en transacciones y, a menos que la persona tenga licencia FINRA, esto estaría prohibido. Éste es sólo uno de los muchos problemas que veo en esta propuesta.

Como empresa que acepta cualquier inversión EB-5, debe utilizar ese dinero para crear más de 10 empleos permanentes a tiempo completo. Sin él, el inversionista EB-5 no puede obtener los beneficios de inmigración. Supongo que la tarifa de servicio de $ 50,000 es la tarifa del buscador de consultores, que puede no ser legal si no es un corredor o asesor de inversiones autorizado y usted le paga en los EE. UU. Si se trata de un agente de migración que sólo opera en el extranjero, existe una exención de la regulación de la SEC, pero en su breve descripción no queda claro quién es este consultor, qué hará y dónde. Aceptar cualquier inversión lo coloca a usted, el destinatario, en la obligación de administrar esa inversión lo mejor que pueda para que tanto el inversionista como usted logren el objetivo del plan de negocios. Con la inversión EB-5, debe tener en cuenta el objetivo de inmigración del inversionista, así como su objetivo financiero.

¿Se refiere además a posibles violaciones de valores por pagar comisiones a un corredor no registrado? También hay muchos otros dolores de cabeza, incluido el cumplimiento continuo y las tareas de presentación de informes laborales. EB-5 puede ser beneficioso si se hace correctamente. Aquí no suena así.