¿Cuándo debe un inversionista EB-5 calificar como inversionista acreditado?

En realidad, el requisito de inversor acreditado no lo impone la ley de inmigración, sino la ley de valores. Cuando el centro regional evalúa sus antecedentes, usted debe ser un inversionista acreditado antes de que le presenten los documentos de la oferta.

El centro regional probablemente le pedirá que complete y firme un cuestionario que demuestre que es un inversionista acreditado. Al USCIS no le importa si usted es un inversionista acreditado. Al centro regional le importa esto debido a las regulaciones de la SEC, no a los requisitos de la ley de inmigración.

Si el proyecto EB-5 le hace una oferta según la Regulación D de las regulaciones de valores, deberá ser un inversionista acreditado antes de firmar el acuerdo de suscripción.

Si el emisor de los valores EB-5 (que puede o no ser un afiliado del centro regional) se basa en la Regulación D, es probable que el emisor le exija que esté acreditado. De ser así, deberá estar acreditado en la fecha en que firme el acuerdo de suscripción para comprar valores EB-5. Si el emisor se basa en la Regulación S, es posible que no le exija que esté acreditado; sin embargo, en ese caso el emisor debe confirmar que existe una exención según las leyes estatales aplicables. Algunos estados no tienen exenciones disponibles para las ofertas de EB-5 a personas extranjeras a menos que el inversionista esté acreditado.

Esto debe verificarse en el momento de la inversión.

USCIS no requiere que usted sea un inversionista acreditado para calificar para una visa EB-5. Este es más bien el requisito de la ley de valores estadounidense. Si planea invertir a través de un proyecto dentro de un centro regional aprobado, entonces un centro regional generalmente requerirá que complete un cuestionario para inversionistas o documentación equivalente y acredite que es un inversionista acreditado. En este contexto, para ser un inversionista acreditado, debe cumplir cualquiera de los siguientes requisitos: (1) tener un patrimonio neto individual, o un patrimonio neto conjunto con su cónyuge, de más de $1 millón al momento de comprar un interés menor el valor de su residencia principal (es decir, su casa principal), o (2) tiene un ingreso individual anual de más de $200,000 o un ingreso conjunto anual con su cónyuge de más de $300,000 en cada uno de los 2 años anteriores y una expectativa razonable de la mismo nivel de ingresos individuales o conjuntos en el año en curso (es decir, 2012, 2013 y 2014).

A menos que el proyecto del centro regional acepte inversores no acreditados mediante el uso de un representante de inversores, lo más probable es que se aseguren de que usted sea un inversor acreditado antes de invertir en el proyecto.

Esto es más un requisito de la SEC que un requisito de USCIS. Es decir, al momento de firmar los documentos de oferta para el centro regional o nuevo emprendimiento comercial y realizar la inversión, tendrás que demostrar que estás acreditado. Generalmente esto se hace antes de presentar el I-526.

La mayoría de los centros regionales le preguntarán si es un inversionista acreditado antes de permitirle invertir y presentar su solicitud. Sin embargo, definitivamente uno de los elementos de la fuente de fondos que debe probar en su presentación I-526 es si es un inversionista acreditado o demostrar que obtuvo fondos de alguien que podría calificar como tal, incluso si no es quien realmente invertir. Este suele ser el caso cuando un niño o un adulto joven solicita como inversionista EB-5 con dinero que recibió de sus padres.