¿Quién debe comprobar la fuente de los fondos para una inversión EB-5?

Definitivamente, debe mostrar la fuente de su dinero y es posible que sus familiares deban mostrar cómo ganaron el dinero que le prestaron.

Sí, tus familiares también deben demostrar cómo adquirieron los fondos que te están entregando para realizar la inversión.

El inversor es quien tiene que acreditar que su fondo de inversión es de fuente legal. En los casos en que el envío de una gran cantidad de dinero a los Estados Unidos sea ilegal, una violación de la ley bancaria de ese país puede provocar un rechazo por parte del USCIS. Un préstamo es aceptable, pero el prestatario debe demostrar que el dinero se obtuvo de fuentes legales. Es aconsejable discutir todos estos temas con un abogado EB-5 antes de continuar.

Sería mejor si tus familiares tuvieran una cuenta bancaria en tu país de origen; de esa manera, podría transferirles el dinero en su país y luego ellos podrán facilitar transfiriéndole la misma cantidad fuera de su país para que invierta en el proyecto EB-5 de EE. UU. Si lo haces así, no necesitas préstamo; sólo tienes que demostrar cómo obtuviste legalmente el dinero que les transferiste en tu país. Si necesita el préstamo, entonces el prestamista (a menos que sea un banco) deberá demostrar cómo obtuvo legalmente el dinero (y cómo se lo transfirió). También deberá tener un acuerdo de préstamo legalmente ejecutable con una garantía que pueda garantizarse y ejecutarse en caso de que no cumpla con el préstamo. Luego, debe demostrarle al USCIS cómo obtuvo legalmente la garantía para garantizar el préstamo.

La fuente y transferencia de fondos de cada inversionista es diferente, pero la fuente y transferencia legales son el requisito básico. Los préstamos y donaciones pueden ser fuentes legales, y el uso de varios intermediarios también puede ser legal, pero sería necesario revisar su caso específico para tomar una determinación adecuada.

Puede obtener su financiación a través de una donación o un préstamo, pero también debe poder rastrearse hasta una fuente legítima. Si los fondos se obtienen de un tercero, también se debe obtener prueba de los fondos de ese tercero (es decir, se debe documentar la fuente legal de los fondos de la persona que hace el obsequio).

Sí. Todos tendrán que demostrar de dónde obtuvieron el dinero y los préstamos deben estar garantizados con sus bienes personales que tengan un valor superior al del préstamo.

Cuando se trata de préstamos, aún debe cumplir con el requisito de fuente de fondos EB-5. Un inversionista debe convencer al gobierno de que el dinero proviene de una "fuente legítima" y que el dinero fue "obtenido por medios legales". La documentación es crucial. No se requiere la contabilidad dólar por dólar, pero para cumplir con este requisito a menudo debe proporcionar: ingresos obtenidos para respaldar su inversión monto propiedad comercial (casa, acciones, etc.) tendría que proporcionar todos los detalles relevantes relacionados con la venta, acciones en su contra desde cualquier tribunal. Si el monto proviene de la venta de una casa o propiedad mueble, se deben proporcionar los documentos y transferencias de dinero relacionados con la venta. Los requisitos de fuente de fondos para EB-5 son extensos y, a menudo, van mucho más allá de lo que verá en las regulaciones. Si los fondos provienen de un préstamo, se aplican exactamente estos mismos requisitos a la persona que entregó los fondos, ya sea como préstamo o como regalo. Entonces, si lo pidió prestado todo a diferentes amigos, ellos tendrían que obtener los fondos legalmente.

En una palabra, sí. China tiene la regla de que ninguna persona puede transferir más del equivalente a 50,000 dólares estadounidenses en un año. Necesitan tener 10 familiares para que cada uno aporte $50,000 para alcanzar el nivel de $500,000. Cada uno debe mostrar las fuentes de fondos.

Nadie puede aconsejarle sobre cómo transferir fondos en violación de leyes extranjeras. Sin embargo, tendrás que mostrar el camino de los fondos; Si tus familiares te prestan dinero, debes demostrar dónde ganaron su dinero. Parece que en realidad lo que están invirtiendo es su dinero, por lo que tal vez sea necesario agregarlo.

No. El origen de los fondos debe quedar muy claro. Las letras relativas no servirán.

Esto será un desafío. El inversionista es responsable de demostrar la fuente legal de los fondos.