¿Por qué se utilizan cuentas de depósito en garantía cuando se invierte a través de los centros regionales EB-5?

Las regulaciones de inmigración EB-5 permiten que el inversionista ya haya invertido (no se necesita una cuenta de depósito en garantía) o esté en el proceso de invertir (en el cual los fondos de inversión se pueden colocar en una cuenta de depósito en garantía). Todos los fondos de inversión que se deben invertir deben estar en la cuenta de depósito en garantía o en la nueva empresa comercial antes de que se presente la petición I-39 del inversionista.

Las cuentas de depósito en garantía se utilizan para mantener la inversión EB-5 mientras ciertas condiciones están pendientes. Algunos proyectos retienen fondos hasta que se apruebe la I-526. Algunos sólo hasta que se presente la I-526. Algunos lo utilizan tan pronto como se completan los procedimientos de suscripción (incluso antes de presentar el I-526). Generalmente, USCIS quiere ver el monto total en depósito en garantía o en la propia empresa del proyecto.

Se utilizaron cuentas de depósito en garantía para proteger su inversión. Usted coloca los fondos en una cuenta de depósito en garantía en los Estados Unidos, demostrando así que ha invertido; sin embargo, la liberación de los fondos estuvo condicionada a que usted recibiera una solicitud EB-5 aprobada. No es un requisito previo del programa, simplemente una protección de la que el inversor puede beneficiarse.

Las cuentas de depósito en garantía se utilizan para que la liberación de fondos coincida con un evento como la presentación del I-526 o la aprobación de un I-526. Todos los $500,000 deben estar en la cuenta antes de presentar el I-526.

El depósito en garantía se utiliza para ofrecer a los inversores cierto grado de comodidad y seguridad. El uso o no uso del depósito en garantía depende del proyecto EB-5 individual. Algunos proyectos no utilizan ningún tipo de depósito en garantía y requieren que sus fondos de inversión se depositen directamente en una cuenta operativa para su uso inmediato, o su uso al presentar la petición I-526. Otros proyectos tienen una cuenta de depósito en garantía, pero requieren que un porcentaje de los fondos se libere inmediatamente y el saldo se liberará cuando el USCIS apruebe la petición I-39 del inversionista. En cuanto a la financiación de la cuenta de depósito en garantía, esto también suele depender de los requisitos/preferencias de cada proyecto individual. Deberá leer con atención el acuerdo de depósito/suscripción de un proyecto para comprender si existe una cuenta de depósito en garantía y, de ser así, cómo y cuándo se financiará y utilizará.

No se requiere una cuenta de depósito en garantía para procesar un caso EB-5. De hecho, la mayoría de los centros regionales y desarrolladores de proyectos preferirían no utilizar cuentas de depósito en garantía. El titular del depósito de garantía suele ser un banco o un tercero que retendrá los fondos según los términos de un acuerdo de depósito de garantía firmado por ambas partes (el proyecto EB-5 y el inversor). Los fondos se liberarán al proyecto cuando ocurra el evento desencadenante en el acuerdo de depósito en garantía. Esta liberación solía ocurrir comúnmente tras la aprobación de la petición I-39 del inversionista, pero dado que los tiempos de procesamiento son tan largos (526 meses en promedio), los centros regionales han negociado activadores de liberación anticipada para que el proyecto pueda comenzar a usar el dinero antes. Existe un equilibrio o tensión entre el deseo del inversionista de asegurarse de que su petición sea aprobada antes de que se liberen los fondos y la necesidad del proyecto EB-14 de utilizar los fondos lo antes posible para garantizar la viabilidad del proyecto. Un inversionista inteligente comprenderá que las posibilidades de éxito del proyecto aumentan cuando los fondos se ponen a disposición del proyecto lo antes posible o al menos en el momento o cerca del momento en que el centro regional anticipa los fondos. Si tiene preguntas sobre el acuerdo de depósito en garantía y cualquier desencadenante de liberación anticipada, debe consultar con un abogado con experiencia en inmigración EB-5.

Para las inversiones EB-5 en centros regionales, el dinero se deposita en una cuenta de depósito en garantía sujeto al cumplimiento de ciertas condiciones. Una vez que se cumplen esas condiciones, los fondos se liberan para el proyecto. Si no se han cumplido las condiciones, se le devolverá el dinero. Para presentar un I-526, el dinero debe transferirse y la cuenta de depósito en garantía brinda protección al inversionista. Sin él, si no se cumplieran las condiciones posteriores, el inversor tendría que demandar al proyecto, que tal vez ya haya gastado el dinero. Todos los $500,000 deben transferirse a un agente de depósito en garantía o proyecto antes de presentar el I-526.

El acuerdo de depósito en garantía lo protege en la mayoría de los casos y es su prueba escrita de que puede recuperar su dinero si no se aprueba su I-526. Sin embargo, todos son diferentes, por lo que es importante leerlos detenidamente o pedirle a su abogado que los lea detenidamente y le explique.